Un fost consilier financiar a fost condamnat la aproape 22 de ani de închisoare pentru că a operat o schemă Ponzi care a escrocat 9.3 milioane de dolari de la investitori, potrivit Biroului Procuraturii SUA pentru Districtul de Nord din Ohio.
Pe o perioadă de cinci ani, Raymond Erker a vândut către cel puțin 54 de clienți investiții pe care le-a denaturat ca anuități și note garantate; se presupune că investițiile erau cu risc scăzut și aveau randamente garantate. În realitate, Erker și doi co-inculpați au deturnat fondurile clienților către conturile bancare personale și companiile pe care le controlau. Coinculpații, care au ajutat la schemă, anterior a pledat vinovat și au fost condamnați la începutul acestui an.
Ilustrație foto de Barron's Advisor; Ora de vise (2)
Victimele lor au inclus văduve, ofițeri de poliție, mașiniști, prieteni și membri ai familiei Erker, potrivit site-ului local de știri Cleveland.com, care a raportat că aproximativ 50 de persoane au participat la condamnarea lui Erker pe 2 august.
Erker și-a ascuns conduita greșită creând site-uri web false și extrase de cont pentru investitori. În plus, a contractat cu centrele de apeluri pentru a apela la clienți. Fostul consilier din Westlake, Ohio a folosit fonduri de la noi investitori pentru a-i plăti pe cei vechi, „caracteristica definitorie a unei scheme Ponzi”, a spus Departamentul de Justiție.
Nu este clar din documentele instanței cum și când autoritățile au detectat schema Ponzi.
"Domnul. Erker a indus în eroare, a înșelat și a păcălit peste cincizeci de victime, multe dintre ele în vârstă, pentru a-i avea încredere în economiile lor de o viață și fondurile de pensionare câștigate cu greu, toate pentru rate garantate de rentabilitate și investiții cu risc scăzut care au fost fabricate”, a declarat prim-asistent avocat american Michelle. Baeppler a spus într-o declarație. „În schimb, Erker a risipit banii care i-au fost încredințați și a cauzat multora ruină financiară și durere.”
Un avocat al lui Erker nu a răspuns unei solicitări de comentarii.
Erker, 52 de ani, a început ca consilier în 1999 și a lucrat la nouă firme în următorii 13 ani, inclusiv Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors și LPL Financial. LPL l-a eliberat pe Erker în 2010 pentru că ar fi împrumutat bani de la un client fără a respecta o politică fermă, potrivit unei note în care compania a încheiat-o. dosarul său de reglementare.
Erker a deschis o firmă de consiliere de investiții înregistrată, Sageguard Wealth Management, în 2012. Autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare din Ohio a revocat licența lui Erker și înregistrarea firmei în 2019, conform înregistrărilor de reglementare ale statului. Divizia de Valori Mobiliare din Ohio l-a acuzat pe Erker de nedezvăluirea unor chestiuni care arată „lipsa unei bune reputații în afaceri și este un motiv pentru suspendarea sau revocarea licenței de reprezentant al consilierului de investiții din Ohio”, conform unei note conținute în documentul lui Erker. evidență de reglementare.
În 2020, procurorii federali l-au acuzat pe Erker de fraudă, conspirație pentru a comite fraudă, spălare de bani și depunerea de declarații false sub jurământ. La începutul acestui an, a fost condamnat în urma unui proces de șapte zile în fața judecătorului de district american Dan Polster în Cleveland. Departamentul de Justiție a creditat autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare din Ohio, Serviciul de Inspecție Poștală din SUA și Departamentul de Poliție din Westlake pentru a ajuta investigația sa.
„Fii suspect de oricine garantează că o investiție va funcționa într-un anumit mod, deoarece toate investițiile implică un anumit grad de risc”, a declarat comisarul pentru valori mobiliare din Ohio, Andrea Seidt, într-un comunicat.
Scrie-i lui Andrew Welsch la [e-mail protejat]
Sursa: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo