Ea se numea Maica Tereza din Florida, care împrumută întreprinderile mici, dar anchetatorii spun că ea conducea cu adevărat o schemă Ponzi de 194 de milioane de dolari.

Săptămâna trecută, Ruiz Hernandez, în vârstă de 29 de ani, din comitatul Broward, a fost lovit cu acuzații federale de fraudă prin cablu în Miami. Garcia, care fusese președintele și directorul executiv al MJ Capital, fusese mai devreme numit într-un proces civil introdus de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse, care acuza că operațiunea este o fraudă flagrantă. 

Mesajele lăsate avocaților lui Ruiz Hernandez și Garcia nu au fost returnate imediat.

Anchetatorii spun că perechea a lansat MJ Capital Funding și alte entități conexe în 2020, cu promisiunea că strânge bani de la investitori pentru a împrumuta întreprinderilor mici care au nevoie de împrumuturi pe termen scurt. Ei au promis investitorilor randamente de 10% pe lună sau 120% pe an.

Combinația de altruism – site-ul web al companiei a susținut că Garcia, în efortul ei de a ajuta oamenii harnici să facă bani, a fost asemănată în comunitatea ei cu călugărița albaneză Maica Tereza, care a servit pe cei săraci din Kolkata, India, timp de decenii și a câștigat Premiul Nobel pentru Pace înainte de a fi canonizat de Papa Francisc — iar randamentele mari s-au dovedit un succes. Într-un an, compania a strâns aproape 200 de milioane de dolari de la mii de investitori, a spus SEC.

Dar procurorii federali și SEC spun că au avut loc vreodată foarte puține împrumuturi. Cei mai mulți bani au fost folosiți pentru a plăti agenții de vânzări care au adus investitori și a plăti investitorii anteriori în schemă, potrivit documentelor instanței. Alte milioane au intrat în buzunarele fondatorilor companiei, susțin anchetatorii. 

Procurorii spun că Ruiz Hernandez a canalizat aproximativ 7.7 milioane de dolari în propriile conturi pe care le-a folosit pentru a cumpăra mașini de lux și pentru a investi în criptomonede.

În cele din urmă, unii investitori au devenit neliniștiți, iar unul a creat în mod anonim un site web acuzând MJ Capital că este o schemă Ponzi. Compania a intentat un proces pentru a elimina site-ul, susținând că afacerea sa este pe deplin legitimă - ceva ce anchetatorii spun că a fost o minciună cu fața cheală.

La sfârșitul anului 2021, un agent sub acoperire FBI a abordat MJ Capital dându-se drept un investitor pentru a colecta probe, potrivit documentelor instanței.

Garcia, care a fost dat inițial în judecată de SEC anul trecut, a soluționat parțial cazul, acceptând să predea activele spre licitație. Ea nu a fost acuzată penal.

Ruiz Hernandez riscă până la 20 de ani de închisoare dacă va fi găsit vinovat de acuzații de fraudă electronică. El a fost eliberat săptămâna trecută pe o cauțiune de 250,000 de dolari.