Potrivit Securities and Exchange Commission, Marco „Sully” Perez din Midland, Texas, obișnuia să le spună clienților săi că schema lui de investiții era mai bună decât un 401(k).
Acum, Tribunalul Districtual al SUA din Vestul Texasului a ordonat oprirea întregii operațiuni și înghețarea tuturor bunurilor rămase. SEC spune că planul de investiții a fost o „falsă” și o schemă Ponzi. Perez a aruncat milioane de dolari din banii de pensionare ai investitorilor săi, trăind cu tărie, iar cei mai mulți bani au dispărut, spune SEC. Acestea au inclus peste 1 milion de dolari cheltuiți pentru mașini noi, 300,000 de dolari pe bijuterii, 450,000 de dolari zburând în avioane private și 110,000 de dolari pentru nunta lui la bordul navei de croazieră Queen Mary. Totul pe o perioadă de puțin peste trei ani.
Citi: Asigură-te că părinții tăi îmbătrâni beneficiază de îngrijirea medicală potrivită - și nu vor fi înșelați
În acea perioadă, Perez a pariat peste 200,000 de dolari la cazinouri, a făcut retrageri de numerar în valoare totală de peste 600,000 de dolari și a cheltuit sume uriașe de bani pentru orice, de la un elicopter la Dallas Cowboys, spune SEC.
Suma totală presupusă a ajuns la aproximativ 5.6 milioane de dolari, sau mai mult de 4,400 de dolari în fiecare zi, inclusiv duminica. Acestea au fost aproape două treimi din banii investiți cu el, spune SEC.
Permian Basin Proppants Inc., o companie pe care Perez o controlează în calitate de președinte și folosită pentru a realiza schema, a fost, de asemenea, acuzată, a spus SEC.
Între timp, raportează Comisia, întreaga schemă era falsă. „Permian a fost și este o farsă” și „a avut puține venituri legitime”, spune Comisia. „În realitate, Perez și Permian au folosit majoritatea fondurilor investitorilor în beneficiul personal al lui Perez, pentru a face plăți Ponzi către investitori”, și în scopuri non-comerciale, se spune.
Și dacă SEC este corectă, până la 265 de investitori obișnuiți vor pierde în medie până la 35,000 USD din fondurile lor de pensii fiecare.
Avocatul lui Perez, Arnold Spencer din Dallas, spune pentru MarketWatch: „Dl. Perez intenționează să se apere de acuzațiile din proces. Dar, mai important, el intenționează să lucreze cu SEC și investitorii săi pentru a proteja interesele investitorilor și ale companiei.”
Indiferent de cum se dovedește acest lucru, presupunem că investitorii pot uita de visele lor imediate de pensionare anticipată și ușoară.
Pe parcurs, spune SEC, investitorii au ignorat o listă lungă de semne de avertizare majore.
Printre acestea:
1. Pie-in-the-sky a promis randamente ale investițiilor cu riscuri presupuse scăzute. Perez a promis randamente ale investiției de până la 30% fără niciun risc, spune SEC. Asta, într-un moment în care nici măcar Goldman Sachs și Warren Buffett nu ar putea avea o medie mai bună de aproximativ 12% – cu mult risc. Perez chiar garantat Randamentele investitorilor individuali variază de la 10% la 100% în decurs de 30 până la 90 de zile, raportează SEC.
2. Practici de afaceri discutabile. De asemenea, Perez ar fi oferit unor investitori un randament suplimentar garantat de 20%. dacă ar posta recenzii strălucitoare despre el și despre operațiunea lui de investiții pe site-ul Better Business Bureau.
3. Lucruri care nu aveau sens. Se presupune că Perez le-a spus investitorilor că afacerea sa a păstrat întotdeauna suficienti numerar la îndemână pentru a-și plăti toți investitorii - ridicând întrebarea evidentă de ce această operațiune uimitor de profitabilă, plină de numerar, chiar avea nevoie de investitori externi.
4. Modalități artificiale de a împiedica investitorii să-și scoată banii. Permian ar fi avut o blocare a fondurilor de 366 de zile. Și, spune SEC, când anumiți investitori au încercat să-și scoată banii, Perez le-a spus că SEC nu le va lăsa.
5. Marketing de afinitate. Perez, un veteran al Marinei SUA, și-a prezentat schema în special altor veterani, precum și personalului militar activ. El a făcut o mare parte din povestea lui aparentă „de la militar la milionar”. Marketingul de afinitate nu este întotdeauna un semn de avertizare, dar este atât de comun în fraudele de investiții încât SEC are de fapt un document de avertizare pe acest subiect.
Bine, deci pentru investitorii experimentați și cunoscători, unele dintre aceste presupuse semnale roșii sunt atât de evidente încât ar merita o urale imediată în Bronx. Dar mulți, poate majoritatea, oameni sunt relativ lipsiți de experiență când vine vorba de investiții. Și de ce nu ar trebui să fie? Subiectul poate fi foarte complex, produsele de investiții pot fi misterioase și opace, iar educația financiară este fie de bază, fie inexistentă.
Cazuri ca acesta ridică din nou o întrebare simplă, evidentă: nu ar fi pur și simplu mai ieftin dacă am învăța oamenii mai multe despre aceste lucruri cât timp sunt încă la școală?
Sursa: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo