Unitatea din SUA a Shinhan Financial a primit ordin să sporească supravegherea spălării banilor

Shinhan Bank America nu a admis și nici nu a negat nicio acuzație de practici bancare necorespunzătoare sau încălcări ale legii, se arată în ordinul, care a fost emis cu acordul Shinhan Bank America. FDIC a emis un ordin similar cerând îmbunătățiri ale controalelor interne ale băncii în 2017. Agenția a declarat că raportul său din 2021 este confidențial.

Un reprezentant al băncii a spus că nu ar fi potrivit să comenteze un caz în derulare.

Shinhan Financial Group, cea mai bună companie-mamă a Shinhan Bank America, este unul dintre conglomeratele financiare de top din Coreea de Sud, cu echivalentul a 486 de miliarde de dolari în active în 2021, potrivit celui mai recent raport al său anual. 

Shinhan Bank America operează 15 sucursale în SUA, majoritatea în locuri cu populații coreene relativ mari, inclusiv New York, California, Texas și Georgia. 

Ordinul FDIC cere ca Shinhan Bank America să rețină o terță parte pentru a revizui managementul și personalul programului său AML și îndrumă consiliul băncii să-și sporească imediat supravegherea programului. În plus, Shinhan a primit ordin să se asigure că și-a evaluat cu acuratețe riscurile și să-și revizuiască controalele interne.

De asemenea, FDIC a ordonat lui Shinhan Bank America să adopte un program eficient de instruire pentru a-și educa personalul cu privire la politicile de combatere a spălării banilor și pentru a-și valida sistemul de monitorizare a activităților suspecte. Banca trebuie să examineze tranzacțiile începând cu septembrie 2020 pentru activități suspecte și ar putea fi ordonată să examineze tranzacțiile care datează din 2017.

Gu Seon Song, fostul director executiv de audit al Shinhan Bank America, a dat în judecată banca anul trecut la New York pentru că l-ar fi concediat după ce a refuzat să minimizeze punctele slabe ale programului AML al băncii. 

În procesul său, domnul Song a spus că directorul executiv al Shinhan Bank America de atunci a cerut să modifice concluzia unui raport de audit intern conform căreia Shinhan Bank America avea un program AML nesatisfăcător. 

Acel raport, care a fost elaborat în urma ordinului FDIC din 2017, a atribuit presupusele probleme unei supravegheri inadecvate ale managementului și unei cifre de afaceri ridicate în biroul care supraveghează programul, a spus domnul Song. 

Dl. Song a spus că mai târziu a transmis raportul negativ unui examinator FDIC și ulterior a fost concediat. El a dat banca în judecată în temeiul unei legi americane care protejează personalul băncii de represalii în cazul în care se angajează în denunțări. 

Procesul este încă în curs. Shinhan Bank America, într-un dosar legal, a negat acuzațiile domnului Song cu privire la acordarea de instrucțiuni domnului Song să modifice raportul de audit și că a fost concediat pentru că a furnizat raportul FDIC. 

Un avocat al domnului Song nu a răspuns la o solicitare de comentarii.

Scrie-i lui Richard Vanderford la [e-mail protejat]