Senatorii Elizabeth Warren și Roger Marshall au a propus un proiect de lege pe 14 decembrie pentru a reduce spălarea banilor și finanțarea terorismului și a națiunilor necinstite prin criptomonedă.
Proiectul de lege, denumit Legea împotriva spălării banilor a activelor digitale, încearcă, de asemenea, să „atenueze riscurile pe care criptomonedele și alte active digitale le prezintă pentru securitatea națională a Statelor Unite, prin închiderea lacunelor” în sistemul actual.
Legea propusă ar face obligatorie ca persoanele din Statele Unite să depună un raport dacă au tranzacționat active digitale în valoare de peste 10,000 USD prin unul sau mai multe conturi în afara Statelor Unite.
În plus, dacă legislația va fi adoptată, aceasta ar extinde anumite obligații din Legea privind secretul bancar la criptomonede, inclusiv regulile KYC care vor fi aplicate participanților la criptomonede, cum ar fi furnizorii de portofel, minerii și validatorii.
Aceasta ar acorda Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) autoritatea de a implementa o regulă propusă care impune instituțiilor să raporteze anumite tranzacții care implică portofele negăzduite, în care utilizatorii au control complet asupra conținutului, mai degrabă decât să se bazeze pe un schimb pentru tranzacție.
În plus, instituțiile financiare nu vor putea tranzacționa cu cripto-mixere precum Tornado cash, instrumente concepute pentru a ascunde originile fondurilor, precum și monede de confidențialitate.
Cu toate acestea, este interesant de remarcat că secțiunea a treia, partea a a proiectului de lege propus, solicită oricui care scrie software care trimite, primește sau semnează tranzacții cu bitcoin, cum ar fi minerii și validatorii de criptomonede, să obțină o licență de transmitere de bani. Cu toate acestea, instanțele americane au respins în mod repetat încercările de a reglementa crearea de software a de câte ori.
Ca parte a proiectului de lege, Secțiunea 4 vorbește despre responsabilitățile pe care le-ar îndeplini anumite agenții guvernamentale dacă proiectul de lege ar fi adoptat. Agențiile guvernamentale includ Secretarul Trezoreriei, Securities and Exchange Commission (SEC) și Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Responsabilitățile includ revizuirea proceselor pentru programele de combatere a spălării banilor și obligațiile de raportare asumate de firmele reglementate.
Sursa: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/