Banca Silvergate a fost prinsă în sondajul de spălare a banilor de către DOJ

Silvergate Bank, creditorul cripto care a primit recent o investiție de 200 de milioane de dolari de la Peter Thiel's Founders Fund, este investigat de Departamentul de Justiție al Statelor Unite (DOJ) pentru tranzacțiile sale cu schimburile de criptomonede FTX și Alameda Research. Banca a fost evaluată la aproape 1 miliard de dolari după investiție.

DOJ a acuzat Silvergate că nu a monitorizat în mod corespunzător conturile clienților, ceea ce a dus la spălarea de milioane de dolari prin FTX și Alameda Research. Ancheta în curs face parte din a anchetă mai amplă în activități de spălare a banilor desfășurate prin schimburi de monede virtuale.

Acuzații de spălare de bani

Rapoartele au afirmat că Silvergate permitea transferuri mari de fonduri fără monitorizare sau supraveghere adecvată, uneori chiar până la sute de mii de dolari pe zi, ceea ce a oferit un mediu convenabil pentru infractorii de a-și muta fondurile fără a fi detectați. The DOJ crede acest lucru a creat un risc major pentru investitorii care au avut încredere în serviciile Silvergate.

Această știre poate veni ca un șoc pentru cei din comunitatea cripto care au văzut Silvergate ca un bancă care are o atitudine relativ îngăduitoare față de monedele digitale în comparație cu alte bănci. Cu toate acestea, evidențiază importanța ca instituțiile financiare care se ocupă de criptomonede să adere la reglementările împotriva spălării banilor stabilite de autorități precum FinCEN și OFAC.

Participații la Silvergate Bank

Mai multe companii importante de administrare de fonduri au participații în Silvergate Bank, inclusiv State Street, BlackRock și Vanguard. Potrivit unui dosar la Securities and Exchange Commission (SEC), State Street a dezvăluit a 9.3% pachet în Silvergate Capital la 31 decembrie 2021.

Vanguard a arătat o participație de 8.59% în companie la 31 decembrie 2021, conform unui depunere înregistrată din februarie 2022.

BlackRock crește miza în Silvergate

BlackRock (BLK) a trimis acțiunile Silvergate Capital în creștere bruscă pe 31 ianuarie, după ce a dezvăluit un 7.2% pachet începând cu 31 decembrie. Gigantul de gestionare a activelor deținea peste 228,000 de acțiuni ale Silvergate, o creștere față de aproximativ 187,000 de acțiuni pe care le deținea cu un an mai devreme și care reprezentau 6.3% deținut la acea vreme. 

Datorită pieței cripto-urs din 2022, care a fost exacerbată de prăbușirea schimbului de criptomonede FTX în noiembrie, acțiunile Silvergate au scăzut cu 90% de la an la an, înainte de un câștig de 9.96% la 31 ianuarie. atribuit faptului că dosarul BlackRock a dezvăluit participația sa sporită în companie.

Vremuri tulburi pentru activele digitale

Industria activelor digitale a suferit o schimbare de transformare în timpul celui de-al patrulea trimestru al anului 2022, cu o exces de pârghie semnificativă care a dus la falimenturi importante. Acest lucru a creat o criză de încredere în ecosistem și i-a împins pe mulți participanți să treacă la poziții de „risc off”.

Silvergate a înregistrat ieșiri semnificative de depozite și apoi a luat măsuri pentru a menține lichiditatea în numerar. 

Compania a folosit finanțare angro și apoi a vândut titluri de creanță pentru a face față nivelurilor mai scăzute susținute ale depozitelor și pentru a-și menține bilanţul foarte lichid.

Silvergate se pregătește pentru o perioadă susținută de depozite mai mici. Prin gestionarea cheltuielilor și evaluarea portofoliului de produse și a relațiilor cu clienții. Compania a decis, de asemenea, să își reducă substanțial forța de muncă datorită realităților economice actuale.

„Misiunea noastră nu s-a schimbat”, a declarat Alan Lane, CEO al Silvergate. „Rămânem dedicați oferirii de servicii cu valoare adăugată pentru clienții noștri instituționali de bază. Și credeți în potențialul industriei activelor digitale. Pentru a menține acest angajament, luăm măsuri pentru a face față situației actuale. Menținând în același timp un bilanț foarte lichid și o poziție de capital puternică.”

Impactul asupra acțiunilor Silvergate

Acțiunile Silvergate au crescut, cu o creștere de 38%, iar acum sunt mai mari cu 30% până în prezent. În ciuda veștilor pozitive, prețurile acțiunilor rămân în scădere cu 80% de la un an la altul, din cauza pieței cripto ursului și a relația băncii cu schimbul criptografic eșuat FTX.

Silvergate Capital este compania-mamă a Silvergate Bank. Banca oferă soluții de infrastructură financiară industriei activelor digitale. Silvergate este o bancă autorizată din California, cu sediul central în San Diego.