Signature Bank se confruntă cu controlul Departamentului de Justiție al SUA cu privire la potențialele deficiențe în eforturile sale de a împiedica spălarea banilor, potrivit unor persoane familiare cu chestiunea citată într-un raport Bloomberg de miercuri.
Investigațiile au loc atât în Washington, cât și în Manhattan, marcând o dezvoltare semnificativă pentru instituția financiară din New York.
Imagine: Anadolu News
Bancă de semnătură implicată în activități criminale?
S-a spus că DOJ este preocupat în special de faptul dacă banca întreprinde sau nu eforturi preventive pentru a verifica titularii de conturi și a urmări activitățile ilicite.
Bloomberg citează două persoane anonime spunând că SEC „arută o privire” la bancă ca parte a unei investigații separate. Specificul investigației SEC nu a fost dezvăluit în raport.
Băncile despre care se constată că sunt implicate în spălarea banilor se pot confrunta cu o serie de acuzații și sancțiuni, inclusiv amenzi mari, pierderea licențelor bancare și chiar urmărire penală.
Imagine: Getty Images
Acuzațiile pot varia în funcție de gravitatea și amploarea activităților de spălare a banilor, dar pot include încălcări ale Legii privind secretul bancar, ale Actului Patriot al SUA și ale altor legi federale și de stat.
Unele dintre potențialele acuzații cu care se pot confrunta băncile pentru spălarea banilor includ facilitarea tranzacțiilor financiare pentru organizațiile criminale, eșecul de a raporta în mod corespunzător activitățile suspecte și neglijarea de a stabili și menține programe eficiente de combatere a spălării banilor.
Aceste acuzații pot duce la prejudicii financiare și reputaționale semnificative ale băncii, precum și o potențială răspundere penală pentru angajații și directorii implicați în fapte greșite.
Rezerva Federală a confiscat Signature Bank
Rezerva Federală a anunțat pe 12 martie că autoritățile de reglementare de stat au avut a închis Signature Bank, care avea mai mulți clienți de criptomonede.
Se pare că Signature și angajații săi nu se confruntă cu acuzații de abatere, iar SEC și DOJ își pot închide investigațiile fără a depune acuzații sau a lua măsuri ulterioare.
Promptitudinea investigațiilor și impactul lor potențial asupra deciziei recente a autorităților de reglementare din statul New York de a închide banca rămân necunoscute.
Pe graficul zilnic, capitalizarea totală a pieței criptomonedelor a depășit din nou pragul de 1 trilion de dolari, așa cum se arată în graficul TradingView.com.
Deși, consecințele pentru băncile care se angajează în spălarea banilor pot fi grave, evidențiind importanța măsurilor solide de conformitate și a eforturilor proactive de detectare și prevenire a activității financiare ilicite.
Pe lângă sancțiunile financiare, băncile care se angajează în spălarea banilor se pot confrunta și cu pierderea licențelor bancare. Acest lucru poate avea un efect catastrofal asupra operațiunilor unei bănci, deoarece le împiedică efectiv să opereze în industria financiară.
DOJ, Biroul Procuraturii Statelor Unite din Districtul de Sud din New York și SEC au refuzat să comenteze Bloomberg.
-Imagine prezentată de la firma de avocatură Hum
Sursa: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/