Coinbase, una dintre cele mai mari schimburile de criptocurențe din lume, a fost lovit cu o amendă de 36 de milioane de dolari de către Banca Centrală Olandeză (DNB) din Țările de Jos pentru încălcarea reglementărilor. DNB a declarat că Coinbase are o cantitate substanțială de utilizatori din nord-vestul Europei și nu a fost conform.
Amenda marchează cea mai mare penalizare impusă vreodată unui schimb de criptomonede. Este o lovitură semnificativă pentru Coinbase, care a devenit unul dintre cele mai cunoscute și respectate nume din industria cripto.
DNB a mai clarificat că Coinbase nu s-a înregistrat la DNB care monitorizează activitățile de combatere a spălării banilor din țară. Conform legislației olandeze, companiile de criptomonede ar trebui mai întâi să se înregistreze la bancă. Această lege a fost adoptată în mai 2020 pentru a verifica spălarea banilor și terorismul folosind criptomonede care pot fi anonime.
DNB a spus că Coinbase nu a reușit să implementeze o combatere adecvată a spălării banilor și să cunoască procedurile clienților dumneavoastră. Deoarece AML și KYC sunt importante pentru a preveni utilizarea monedelor digitale pentru activități ilegale, nerespectarea are repercusiuni grave. Aceștia nu au respectat reglementările în perioada cuprinsă între noiembrie 2020 și august 2022.
Coinbase are timp până la 2 martie 2023 pentru a face apel la banca centrală cu privire la amendă.
La începutul lunii ianuarie 2023, Coinbase a fost amendată cu 50 de milioane de dolari de către Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York pentru încălcarea legilor împotriva spălării banilor. De asemenea, au trebuit să cheltuiască o sumă suplimentară de 50 de milioane de dolari timp de 2 ani pentru a remedia conformitatea cu securitatea SUA și alte reglementări.
Ce ar însemna această amendă pentru industria cripto?
Amenda de 36 de milioane de dolari a Coinbase servește ca un memento al importanței conformității în industria criptomonedei. Compania a declarat că va coopera cu autoritatea de reglementare și va lua toate măsurile necesare pentru a se asigura că este în conformitate cu reglementările în viitor. Alte schimburi de criptomonede ar trebui, de asemenea, să ia notă de amendă și să se asigure că respectă toate reglementările pentru a evita penalități similare.
Sursa: https://coinpedia.org/news/what-led-to-coinbases-36-million-fine-uncovering-the-truth/