Autoritățile de reglementare din SUA lansează o sondă oficială în tranzacțiile Silvergate-FTX

Silvergate, unul dintre mulți creditori care a suportat pierderi uriașe din cauza căderii FTX, a fost forțat anterior să concedieze 40% din personalul său.

Acest impact asupra afacerii sale a fost agravat de miliarde de dolari în împrumuturi substanțiale luate pentru a acoperi o potențială conducere bancară despre care organizația se temea că ar putea avea loc după prăbușirea FTX.

Silvergate în The Hot Seat

Deși împrumuturile de mai multe miliarde de dolari pot părea egale cu cursul băncilor tipice, curentul luat de Silvergate ar fi reprezintă majoritatea rezervelor sale de numerar actuale.

„Banca dumneavoastră „deține acum aproximativ 4.6 miliarde de dolari în numerar”, marea majoritate – 4.3 miliarde de dolari – din care a asigurat-o ca avans de la FHLB. Folosind FHLB ca „creditor de ultimă instanță” funcțional, Silvergate a introdus și mai mult riscul de piață cripto în sistemul bancar tradițional.

Se uită și bilanţul băncii mai rău pentru uzură, care s-a confruntat cu o pierdere de 1 miliard de dolari în ultimul trimestru – și o scădere cu 20% a prețului acțiunilor în orele de tranzacționare extinse de joi.

Încă nu există acuzații oficiale

Deși sonda actuală cu privire la relațiile grupului FTX cu Silvergate este, de data aceasta, făcută în calitate oficială, încă nu au fost aduse acuzații, conform spre Bloomberg.

În schimb, investigația actuală, care este coordonată de DOJ al SUA, își propune să descopere cât de mult știa de fapt conducerea Silvergate despre afacerile FTX. Mai ales dacă bănuiau că o abatere financiară a fost comisă prin conturile bancare deținute de Silvergate, ceea ce ar fi obligat banca să raporteze schimbul către autorități.

Dacă se va dovedi că răspunsurile evazive ale lui Silvergate sunt doar o chestiune de secret bancar tipic, investigația se va încheia probabil, deși cu mai multe informații despre strategiile bancare ale FTX.

Deocamdată, Silvergate a confirmat că a efectuat due diligence pentru fiecare entitate din grupul FTX cu care avea legături, începând cu integrarea Alameda Research în 2018. De asemenea, merită menționat că, în afară de auditurile interne, Silvergate – care ar fi avut o reputație. pentru a fi foarte conform cu autoritățile – a fost auditat anual atât de Rezerva Federală, cât și de auditori independenți.

Cu toate acestea, este posibil ca aceste audituri să nu fi fost suficient de stricte. În afară de investigația DOJ, Silvergate se confruntă și cu un potențial proces colectiv din partea altor investitori, care ar fi acuzat banca că și-a ofucat controalele financiare și auditurile.