Signature Bank a fost cercetată penal înainte de închidere

Procurorii americani cercetau relațiile Signature Bank cu clienții cripto, când autoritățile de reglementare au închis brusc instituția pe 12 martie. Autoritățile de reglementare au spus că menținerea băncii deschise ar reprezenta o amenințare la adresa stabilității întregului sistem financiar.

Anchetatorii Departamentului de Justiție din Washington și Manhattan investigau dacă Signature Bank a luat suficiente măsuri de precauție pentru a opri posibila spălare de bani a clienților, cum ar fi verificarea solicitanților de cont și verificarea activităților suspecte.

Două persoane care au cerut să rămână anonime în privat au susținut că SEC din SUA cercetează și situația.

Oficialii Departamentului de Justiție, biroului procurorului american din Manhattan și SEC au refuzat să comenteze. Șeful SEC a declarat că vor investiga și vor întreprinde proceduri de executare dacă vor constata încălcări ale legilor federale privind valorile mobiliare.

Banca și personalul ei nu au fost acuzați de fapte greșite și nu au putut face față nicio acțiune în timpul anchetei. Autoritățile de reglementare au spus că și-au pierdut încrederea în bancă, deoarece nu a reușit să furnizeze date fiabile și consecvente.

Organele de supraveghere financiară și reprezentanții Departamentului de Justiție au avertizat în mod repetat companiile care manipulează criptomonede sau numerar aferent să fie atenți în identificarea clienților și să se asigure că fluxurile de bani sunt în scopuri legale. Băncile sunt obligate să semnaleze orice tranzacție suspectă autorităților federale.

Autoritățile de reglementare intensifică presiunea asupra băncilor

Eșecul Signature vine după neajunsurile Silicon Valley Bank din partea SVB Financial Group și Silvergate Capital Corp., ambele fiind destinate industriei criptomonedelor. 

Pentru a reduce riscurile potențiale pentru sistemul financiar, autoritățile de reglementare au făcut presiuni asupra băncilor și altor companii reglementate să își reducă expunerea la monedele digitale și alte active.

Potrivit Bloomberg, Departamentul de Justiție a analizat interacțiunile lui Silvergate cu schimbul FTX al lui Sam Bankman, acum defunctul Fried, și Alameda Research. SEC și procurorii federali investighează, de asemenea, dispariția Silicon Valley Bank, inclusiv orice posibile încălcări ale reglementărilor comerciale de către vânzările de acțiuni ale directorilor.

Urmărește-ne pe Știri Google