UE este de acord parțial să înființeze o autoritate pentru combaterea spălării banilor

Uniunea Europeană prin Consiliul UE a convenit asupra unor condiții parțiale stabili un organism de combatere a spălării banilor (AML) care va fi denumit Autoritatea de combatere a spălării banilor (AMLA).

Înființarea acestui nou organism va avea ca scop stimularea funcționării eficiente a cadrului Uniunii de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CTF). Provocarea spălării banilor este o amenințare răspândită în toate țările astăzi. În ciuda rolului proactiv jucat de autoritățile de reglementare la nivel general, infractorii cibernetici avansează în mod deosebit în abordarea lor.

Deși poate fi dificil să se limiteze activitățile acestor infractori cibernetici în mod individual, pot fi instituite măsuri de protecție în rândul furnizorilor de servicii financiare pentru a bloca toate lacunele posibile care sunt exploatate de către spălatorii de bani și finanțatorii terorismului. Apariția AML va viza crearea de căi prin care instituțiile pe care le supraveghează să fie rezistente la CSB în toate privințele.

„Având în vedere natura transfrontalieră a criminalității, noua Autoritate este de așteptat să aducă o contribuție puternică și utilă în lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Printre alte sarcini, va contribui la armonizarea și coordonarea practicilor de supraveghere în sectoarele financiar și nefinanciar, la supravegherea directă a entităților financiare transfrontaliere și cu risc ridicat și la coordonarea unităților de informații financiare. Consiliul citește.

AMLA va primi autoritate de supraveghere asupra unei game largi de instituții financiare și startup-uri din ecosistemul monedei digitale, cu condiția ca acestea să fie considerate riscante.

„De asemenea, îi încredințează Autorității să supravegheze până la 40 de grupuri și entități – cel puțin în primul proces de selecție – și să asigure o acoperire completă a pieței interne sub supravegherea sa. Mai multe competențe sunt, de asemenea, acordate consiliului general în guvernarea AMLA”, a detaliat Consiliul.

Definițiile inițiale ale responsabilităților AMLA sunt parțiale și sediul guvernanței nu a fost pe deplin convenit. AMLA va ajuta la aplicarea aspectelor AML ale piețelor în cripto active (MiCA) când proiectul de lege este adoptat în sfârșit.

Sursa imaginii: Shutterstock