Pentru o raportează de la New York Times (NYT), schimbul de criptomonede Coinbase (COIN) a ajuns la un acord cu Departamentul de Servicii Financiare din New York (NYDFS). Compania va plăti aproximativ 100 de milioane de dolari pentru a-și îmbunătăți verificarea contului și a antecedentelor.
Jumătate din decontare va intra în plata unei amenzi de 50 de milioane de dolari. Raportul susține că suma suplimentară de 50 de milioane de dolari va îmbunătăți programul de conformitate al companiei. Autoritatea de reglementare financiară a stabilit că Coinbase a permis actorilor răi să folosească platforma sa pentru a spăla bani.
Coinbase trebuie să îndeplinească același standard ca băncile din SUA
Bursa criptografică a fost investigată de NYDFS din cel puțin 2021, dar găurile în mecanismul lor de conformitate au fost detectate din 2020. Autoritatea de reglementare financiară a constatat probleme cu controalele împotriva spălării banilor ale companiei datând „din 2018”. a spus NYT.
La acel moment, bursa cripto s-a angajat să angajeze o firmă independentă pentru a remedia problemele cu programul său de conformitate. Compania a creat un sistem intern pentru a ține evidența activităților suspecte, dar autoritatea de reglementare din New York a dorit mai mult.
Adrienne Harris, Superintendent al Serviciilor Financiare pentru statul New York, a declarat:
Am găsit eșecuri care au justificat cu adevărat instituirea unui monitor independent, mai degrabă decât să așteptăm o înțelegere. Am fost foarte sinceri cu privire la preocupările legate de finanțarea ilegală în spațiu. Acesta este motivul pentru care cadrul nostru menține companiile cripto la același standard ca și pentru bănci.
Astfel, NYDFS a lansat o investigație oficială în 2021, folosind ca scuză verificări necorespunzătoare ale antecedentelor și monitorizarea lentă a activităților suspecte. Pe lângă primul monitor independent, Coinbase a primit ordin să angajeze oa doua companie independentă pentru programul său de conformitate.
Paul Grewal, Chief Legal Officer al Coinbase, a adăugat următoarele:
Considerăm această rezoluție ca un pas esențial în angajamentul nostru de îmbunătățire continuă, angajamentul nostru cu autoritățile de reglementare cheie și eforturile noastre pentru o mai mare conformitate în spațiul cripto – pentru noi înșine și pentru alții (...). Coinbase își menține angajamentul de a fi un lider și un model de urmat în spațiul cripto, iar acest lucru înseamnă parteneriat cu autoritățile de reglementare atunci când vine vorba de conformitate și alte domenii.
Coinbase poate merge mai departe
Coinbase și Departamentul de Servicii Financiare din New York vor lucra împreună cel puțin încă un an, susține NYT. Compania are un stoc de peste 100,000 de „alerte” cu privire la tranzacții potențial ilegale sau suspecte.
Potrivit lui Grewal, compania a făcut deja o „investiție substanțială” în programul său de conformitate. Aceste investiții includ construirea unui instrument de analiză în lanț, Coinbase Tracer și alte soluții.
De asemenea, bursa cripto monitorizează fiecare tranzacție de pe platforma sa cu sistemul de monitorizare a tranzacțiilor (TMS). Acest instrument îi permite să „detecteze modele care sugerează fraudă, spălare de bani sau alte activități ilicite și să le semnaleze pentru revizuire ulterioară”.
De asemenea, schimbul de cripto a dezvoltat capacitatea de a măsura riscul clienților și a aplicat mai mult control „clienților cu risc ridicat”, respectând în același timp Legea privind secretul bancar din SUA și regula de călătorie. Aceste soluții au fost controversate, dar Coinbase susține că protejează „securitatea și confidențialitatea” utilizatorilor lor.
Grewal a subliniat importanța cooperării lor cu autoritățile de reglementare și importanța încheierii acestei investigații. Compania poate merge mai departe în timp ce își păstrează operațiunile intacte, ceea ce a fost neobișnuit pentru companiile cripto sub control în ultimele luni.
În momentul în care scriu acest articol, COIN se tranzacționează la 37 USD, cu unele pierderi în sesiunea de tranzacționare de astăzi.
Sursa: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/