Interdicția portofelului auto-găzduită a fost evitată în noul proiect de lege al UE împotriva spălării banilor

Adresele auto-găzduite, cunoscute anterior ca „portofele negăzduite” în politicile Uniunii Europene, sunt din nou în discuție, deoarece personalul Parlamentului European încearcă să clarifice că parlamentarii nu doresc o interdicție totală a serviciilor fără custodie.

Activele cripto care îmbunătățesc confidențialitatea și „instrumentele de anonimizare”, inclusiv portofelele de confidențialitate sau mixerele cripto, pot fi interzise conform textului actual din proiectul de lege privind regulamentul de combatere a spălării banilor, conform documentelor văzute de The Block. Cele mai recente modificări aduse textului clarifică faptul că aceste prevederi restrictive nu ar trebui să se aplice portofelelor auto-găzduite în majoritatea cazurilor.

Serviciile fără custodie au fost în punctul de vedere al UE de la Regulamentul privind transferul de fonduri (TFR) primul a stârnit dezbateri despre „portofele negăzduite” anul trecut, când a stabilit regulile privind tranzacțiile cripto și cunoașterea clientului. 

Limitele tranzacțiilor pentru portofelele auto-găzduite

Când vine vorba de regulile privind limitele tranzacțiilor, cea mai recentă versiune a revizuirii de către Parlamentul European a proiectului de lege împotriva spălării banilor a dus la schimbarea limbii în „adrese auto-găzduite” din „portofele auto-găzduite”. 

Cu această schimbare, factorii de decizie își propun să își clarifice obiectivul de a preveni existența portofelelor fără custodie fără a fi conectate la un cont identificat la un furnizor de servicii cripto, cum ar fi un schimb, a declarat Tommaso Astazi, șeful afacerilor de reglementare la grupul de lobby Blockchain pentru Europa. Formularea anterioară ar fi putut implica faptul că furnizorilor de servicii cripto din UE li s-ar fi interzis să furnizeze împreună servicii fără custodie.

Portofelele auto-găzduite vor fi în continuare supuse unei limite de tranzacție de 1,000 EUR (1,070 USD) dacă proprietarul nu poate fi identificat. Acest lucru se aliniază cu TFR solicitarea datelor inițiatorului și beneficiarului privind tranzacțiile cripto cu același plafon. 

Cu toate acestea, schimbarea de la „portofele auto-găzduite” la „adrese auto-găzduite” poate provoca incertitudini de reglementare, deoarece TRF, cu textul său finalizat, folosește un limbaj diferit față de propunerea Parlamentului AML. Propunerea CSB în cadrul Consiliului European se referă în prezent și la „portofele” și nu la „adrese”.

Sub rezerva modificărilor

Membrii Parlamentului European au până pe 28 martie să dezbată dosarele de combatere a spălării banilor, astfel că prevederile sunt încă supuse modificărilor. După votul celor două comisii care lucrează la dosar, regulamentul va trebui să treacă printr-un vot în plen în Parlament, așteptat în aprilie, înainte de a intra în negocieri interinstituționale în luna mai. Aceasta va fi o oportunitate pentru Comisia Europeană, Parlament și Consiliu de a-și apăra pozițiile cu privire la dosar.

Entitățile cripto, cum ar fi DAO-urile, NFT-urile și protocoalele financiare descentralizate au fost anterior măturat în regulament. În timp ce platformele care tranzacționează NFT au fost lăsate în afara domeniului de aplicare al cadrului cuprinzător al UE privind Piețele în Cripto-Active, comercianții NFT ar putea fi supuși prevederilor regulamentului AML.

Comisia Europeană a introdus pentru prima dată pachetul legislativ împotriva spălării banilor în iulie 2021, cu implicații puternice pentru cripto în blocul celor 27 de națiuni. Pachetul include și TFR, care așteaptă un vot final în aprilie înainte de a intra în vigoare, și stabilește cerințe privind tranzacțiile cripto. In plus Autoritatea UE de combatere a spălării banilor propusă în pachet se extinde la firmele cripto.