Nu lăsați urme de hârtie: cum un grup de cetățeni suverani a folosit o afacere falsă de reparare a creditelor pentru a aduna un imperiu imobiliar

Când echipajul - care includea un broker de credite ipotecare, un agent imobiliar și un notar - a fost inculpat la începutul acestui an, mai mulți au inundat instanța cu dosare fără sens, susținând că sunt cetățeni suverani și că instanțele americane nu aveau jurisdicție asupra lor.

Adepții mișcării cetățenești suverane neagă legitimitatea guvernului SUA și refuză adesea să plătească taxe și să slăbească sistemul juridic prin dosare nesfârșite și obstructive. 

Trei dintre presupușii co-conspiratori au dispărut și au fugit timp de câteva luni, dar au fost luați în custodie săptămâna trecută din cauza acuzațiilor legate de ceea ce procurorii federali din Texas au descris drept o schemă de fraudă a creditelor ipotecare, reparații de credit și fraudă guvernamentală. 

Heather Ann Campos și David Lewis Best, Jr., din Texas, au fost inculpați în ianuarie și au programat să se predea pentru a face față acuzațiilor, dar apoi au rămas în lepădare luni de zile, au spus procurorii. Stephen Laverne Crabtree, din Utah, a fost inculpat mai târziu și apoi a fugit după ce a depus cauțiune.

Mesajele lăsate avocaților lui Campos și Crabtree nu au fost returnate imediat. Cel mai bun, avocatul lui Jr. a spus: „Este prea devreme pentru a trage concluzii în acest caz”.

Presupușii conducători ai schemei, Steven Tetsuya Morizono și Albert Lugene Lim, care sunt cumnați din California, au fost arestați în martie, după ce anchetatorii au spus că au fost găsiți cazați la un hotel pe numele unei rude, cu saci plini cu numerar și părea că se pregătește pentru a părăsi țara. Morizono este cetățean al Japoniei, iar Lim are legături cu Mexic.

Mesajele lăsate avocaților lui Morizono și Lim nu au fost returnate imediat. 

Dacă vor fi găsiți vinovați, toți riscă până la 30 de ani de închisoare federală și o posibilă amendă maximă de 1 milion de dolari.

În centrul înșelătoriei a fost o afacere de reparare a creditelor care funcționează sub numele de KMD Credit, KMD Capital și Jeff Funding, printre altele, potrivit documentelor instanței.

Grupul ar depune cereri în numele clienților care aveau credite proaste, declarând în mod fals că au fost victime ale furtului de identitate. Cererile, adresate Comisiei Federale de Comerț și agențiilor de credit, ar fi susținute cu documente false și ar fi adesea aprobate, oferind clienților scoruri de credit îmbunătățite, au spus procurorii.

Apoi, grupul își folosea identitatea clienților – uneori fără știrea acestora – pentru a solicita credite ipotecare, carduri de credit și, mai recent, pentru ajutor de ajutor COVID-19. Ipotecile false ar urma să fie folosite pentru achiziționarea de case în Texas și nu numai, iar grupul ar încasa veniturile din chirie generate de locuințele, potrivit procurorilor.

În total, grupul a achiziționat zeci de case în valoare de milioane de dolari, au spus procurorii.

Procurorii spun că Morizono a insistat că toți cei care lucrează la înșelătorie folosesc identități false - el se numea Jeff Lucian - și au păstrat cât mai puține documente pentru a documenta schema. 

„Morizono nu a vrut o urmă de hârtie pentru că acele documente le puteau „întâmpina în necazuri” și a fost adus un tocator în birou”, au scris procurorii în actele de judecată, citând unul dintre conspiratorii lui Morizono. 

Avocatul lui Morizono a spus în actele de judecată că, în timp ce clientul ei a susținut inițial că el este un cetățean suveran și că instanțele americane nu aveau jurisdicție asupra lui, el a renunțat ulterior la filozofie și a recunoscut autoritatea instanței.