Warren și Marshall au introdus un proiect de lege pentru a înăspri regulile de spălare a banilor pentru cripto

Senatorii Elizabeth Warren, D-Mass. și Roger Marshall, R-Kan., au introdus o legislație pentru a înăspri regulile SUA împotriva spălării banilor la activele digitale.

Factura ar extinde regulile de cunoaștere a clientului la furnizorii de portofel, mineri, validatori și alți participanți la rețea, potrivit unui comunicat comun al senatorilor. De asemenea, ar interzice instituțiilor financiare să folosească sau să interacționeze cu mixere de tranzacții - aplicații descentralizate care ascund sursele de tranzacții pe rețelele contabile distribuite precum Ethereum.

„Industria cripto ar trebui să urmeze reguli de bun simț, cum ar fi băncile, brokerii și Western Union, iar această legislație ar asigura că aceleași standarde se aplică în tranzacțiile financiare similare”, a spus Warren.

Legislația bipartizană se confruntă cu șanse lungi să devină lege în timpul acestui Congres, dar va fi probabil reintrodusă după ce următoarea va începe în ianuarie. Proiectul de lege, care ar extinde și mai mult regulile care sunt anateme pentru mulți utilizatori și susținători ai criptomonedelor, ar putea grăbi, de asemenea, procesele de reglementare deja în desfășurare în cadrul agențiilor federale.

Democratul din Massachusetts și republicanul din Kansas doresc ca Departamentul de Trezorerie să stabilească un examen, similar cu ceea ce fac autoritățile de reglementare bancare cu băncile, pentru afacerile de servicii monetare, clasificarea serviciilor de plăți sub care se înregistrează de obicei firmele cripto. Statele Unite ale Americii Securities and Exchange Commission și Commodity Futures Trading Commission ar trebui, de asemenea, să-și înființeze propriile afaceri pentru afacerile pe care le reglementează, cum ar fi brokeri-dealeri și bursele de active digitale.  

„În urma atacurilor teroriste din 11 septembrie 2001, guvernul nostru a adoptat reforme semnificative care au ajutat băncile să elimine actorii răi din sistemul financiar al Americii”, a spus Marshall în comunicat. „Aplicarea acestor politici similare la schimburile de criptomonede va preveni abuzul de active digitale pentru a finanța activități ilegale, fără a limita accesul cetățenilor americani care respectă legea.”

Perechea de senatori doresc, de asemenea, ca Financial Crimes Enforcement Network să finalizeze o regulă care să solicite băncilor și companiilor de servicii monetare să raporteze și să țină înregistrări cu privire la contrapărți și tranzacțiile care implică portofele de active digitale negăzduite sau portofele găzduite în jurisdicții care nu respectă normele anti-SUA. -reguli de spălare a banilor.

Proiectul de lege include, de asemenea, cerințe de depunere a informațiilor pentru tranzacțiile offshore cu active digitale de 10,000 USD sau mai mult și un mandat ca ATM-urile criptomonede din SUA să verifice identitatea clienților și să furnizeze în mod regulat autorităților federale locațiile și numărul de mașini pe care le dețin.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Toate drepturile rezervate. Acest articol este furnizat doar în scop informativ. Nu este oferit sau intenționat să fie utilizat ca avize legale, fiscale, de investiții, financiare sau de altă natură.