Senatorul american Warren prezintă un proiect de lege bipartizan pentru a aborda spălarea banilor criptografici

- Publicitate -

Digital Asset Anti-Money Laundering Act de la Elizabeth Warren abordează lacunele din spațiul cripto care este exploatat pentru spălarea banilor.

Națiunile necinstite, oligarhii și stăpânii drogurilor folosesc cripto pentru a spăla miliarde, a se sustrage de la sancțiuni și a finanța terorismul. Proiectul meu de lege bipartizan stabilește reguli de bun simț pentru a ajuta la închiderea lacunelor legate de spălarea banilor cripto și pentru a ne proteja securitatea națională.https://t.co/n69LZfX8zX

- Elizabeth Warren (@SenWarren) December 14, 2022

Senatorul Statelor Unite Elizabeth Ann Warren încearcă să abordeze preocupările tot mai mari cu privire la apariția crimelor legate de criptomonede. Ea a prezentat recent un proiect de lege bipartizan împreună cu senatorul junior din Kansas, Roger Marshall. Factura, dublată Legea împotriva spălării banilor a activelor digitale, este menit să abordeze practicile de spălare a banilor din scena criptomonedei.

Informații de la a Raport CNN dezvăluie că echipă bipartizană dintre Warren și Marshall va introduce prevederi care ar gestiona lacunele native din industria cripto, ceea ce face posibil ca actorii răi să exploateze spațiul pentru spălarea banilor. Dezvoltarea urmează prăbușirii FTX-ului lui Sam Bankman-Fried, pe care DoJ creanțe a fost folosit pentru infracțiuni de spălare de bani, printre alte infracțiuni financiare.

Potrivit raportului CNN, șansele ca proiectul de lege să treacă prin actualul Congres sunt mici din cauza constrângerilor de timp, deoarece recenta reuniune a 117-a Congres se va încheia pe 3 ianuarie anul viitor. În consecință, Warren și Marshall ar putea fi nevoiți să o aducă în discuție încă o dată în următoarea sesiune a Congresului SUA pentru a fi luate în considerare.

„Am sunat semnalul de alarmă în Senat cu privire la pericolele acestor lacune ale activelor digitale și lucrez într-o manieră bipartizană pentru a adopta o legislație cripto de bun simț pentru a proteja mai bine securitatea națională a SUA”, Warren a remarcat într-un interviu exclusiv pentru CNN.

Warren a abordat recenta implozie FTX, menționând că acuzațiile actuale aduse lui Sam Bankman-Fried și evoluții Urmărirea debaclei din scena politică sunt o dovadă a „controlului [politic] serios” în care se află spațiul activelor digitale.

Proiectul de lege vine în contextul unei rate în creștere a infracțiunilor de spălare a banilor legate de cripto, din cauza nivelului de anonimat introdus de tehnologia blockchain, care nu a fost reglementată în mod adecvat din cauza nașterii sale. În urma sancțiunii mixerului criptografic Tornado Cash, Departamentul de Trezorerie, în august, evidențiat rata tot mai mare a infracțiunilor de spălare a banilor cripto.

Prevederile proiectului de lege

Digital Asset Anti-Money Laundering Act va pătrunde în scena cripto prin introducerea în spațiu a unor prevederi native entităților financiare tradiționale și băncilor privind spălarea banilor. Aceste prevederi vor supune entitățile cripto la măsura de control la care se află băncile tradiționale în ceea ce privește spălarea banilor.

Odată ce proiectul de lege este adoptat, biroul Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) al Departamentului de Trezorerie al SUA va primi o directivă de a considera criptominerii, furnizorii de portofel și alte firme implicate ca entități de servicii monetare. Această mișcare va supune automat entitățile cripto la prevederile Legii privind secretul bancar din 1970, care includ dictatele Know-Your-Customer (KYC).

Proiectul de lege va îndruma autoritățile de reglementare financiare americane să impună restricții privind portofelele cripto care ar aborda deschideri specifice utilizate pentru eludarea măsurilor de combatere a spălării banilor. Această mișcare implică o directivă către FinCEN de a implementa un ghid introdus în 2020, care ar obliga băncile și entitățile financiare nebancare să verifice ID-urile clienților, să mențină înregistrări adecvate și să raporteze datele asociate cu conturile negăzduite.

Alte prevederi ale proiectului de lege includ:

• Le cere cetățenilor americani care efectuează tranzacții cripto transfrontaliere în valoare de 10,000 USD sau mai mult să depună rapoarte la Internal Revenue Service (IRS).
• Limitează băncile și alte entități financiare reglementate să opereze sau să interacționeze cu tehnologii care întăresc anonimatul, cum ar fi mixerele cripto.
• Autoritățile de reglementare financiare trebuie să se asigure că prevederile Legii privind secretul bancar sunt respectate prin exerciții periodice de verificare a conformității pentru entitățile financiare.
• Se asigură că operatorii cripto ATM raportează locația fizică a chioșcurilor lor, acolo unde este necesar.

„În urma atacurilor teroriste din 11 septembrie 2001, guvernul nostru a adoptat reforme semnificative care au ajutat băncile să elimine actorii răi din sistemul financiar al Americii”, Marshall a remarcat într-o declarație oficială. El a menționat că aceste măsuri ar trebui utilizate în spațiul cripto, deoarece ar combate eficient spălarea banilor legate de cripto, asigurând în același timp că consumatorul mediu are acces adecvat la serviciile cripto.

- Publicitate -