O nouă propunere din partea UE pentru spălarea banilor cripto - The Cryptonomist

Se pare că există un acord cu privire la un nou regulament care urmează să fie aprobat pentru a stimula activități de combatere a spălării banilor în cripto.

Uniunea Europeană propune noi directive pentru spălarea banilor cripto

În așteptarea intrării în vigoare a regulament MiCA, aprobată în martie de Parlamentul European, care se așteaptă să dea prima reglementare reală a pieței cripto din UE, sunt deja luate în considerare unele corecții sau completări, mai ales pentru prevenirea riscurilor de utilizări criminale ale acestora.

Parlamentul European, în consultare cu Consiliul, a ajuns la un acord provizoriu asupra unui nou proiect de lege pentru a se asigura că transferurile de criptomonede pot fi întotdeauna tranzacții urmărite și suspecte blocate. 

Acest subiect anume ar umple un gol în Mica directivă, care urma să intre în vigoare la sfârșitul lunii iunie.

Un comunicat de presă al Parlamentului European arată:

„Acordul extinde așa-numita „regula de călătorie”, deja existentă în finanțele tradiționale, pentru a acoperi transferurile de active cripto. Această regulă impune ca informațiile despre sursa activului și beneficiarul acestuia să călătorească odată cu tranzacția și să fie stocate pe ambele părți ale transferului. Furnizorii de servicii de cripto-active (CASP) vor fi obligați să furnizeze aceste informații autorităților competente dacă se desfășoară o investigație privind spălarea banilor și finanțarea terorismului”.

Legislația europeană care vizează combaterea spălării banilor în cripto

Regulamentul ar trebui să acopere și așa-numitele portofele negăzduite, adică cele din afara burselor sau brokerilor centralizați tradiționali. Cu toate acestea, aceeași regulă în urmă cu câteva zile a fost respinsă de autoritățile britanice, care exclude aceste portofele de la urmărirea tranzacțiilor cripto.

Noua măsură, numită „regulamentul transferului de fonduri”, urmărește să fie aplicată cerințele de transfer bancar pentru transferurile de criptomonede prin solicitarea CASP să colecteze și să trimită date despre clienți cu tranzacțiile menționate.

Instituțiile UE au găsit un acord politic provizoriu privind regulamentul privind transferul de fonduri. Cred că atinge echilibrul potrivit în atenuarea riscurilor pentru combaterea spălării banilor în sectorul cripto, fără a preveni inovarea și a suprasolicita afacerile. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29 Iunie, 2022

Ondrej Kovarik, unul dintre susținătorii măsurii legislative, a ținut să comenteze pe Twitter despre ajungerea la acest acord, a spus:

„Găsește echilibrul potrivit în atenuarea riscurilor pentru combaterea spălării banilor în sectorul cripto”.

In contrast, Ernest Urtasun, coautor al proiectului de lege, a spus:

„Această nouă reglementare întărește cadrul european de combatere a spălării banilor, reduce riscurile de fraudă și face tranzacțiile cu cripto-active mai sigure. Acest regulament introduce una dintre cele mai ambițioase reguli de călătorie pentru transferurile de active cripto din lume. Sperăm că alte jurisdicții vor urma abordarea ambițioasă și riguroasă pe care colegislatorii au convenit astăzi”.