Principalele companii criptografice anunță un plan privind spălarea banilor, confidențialitate

Coinbase, Robinhood și peste o duzină de alte firme cripto au anunțat miercuri un plan de a se conforma noilor reguli emise recent de Financial Action Task Force (FATF), un organism internațional dedicat combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.

The new rules concern the so-called “travel rule,” which requires financial institutions to collect information about the sender (and sometimes the receiver) of transactions worth more than $3,000 between financial institutions. FATF made clear last autumn that the travel rule applies to crypto firms.

Ca răspuns, o coaliție de companii cripto a lucrat la un plan pentru a respecta această cerință. Rezultatul acestei lucrări este ceea ce ei numesc TRUST, prescurtare pentru „Travel Rule Universal Solution Technology”, un set de aranjamente despre care se spune că va asigura conformitatea, protejând totodată confidențialitatea clienților.

În special, TRUST obligă companiile membre să folosească criptarea end-to-end atunci când își trimit date unul altuia și să nu stocheze niciodată informațiile despre clienți într-un mod care ar putea fi vulnerabil la atacurile terților. De asemenea, stabilește un set de practici minime de securitate.

Membrii inițiali ai TRUST sunt: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, cerc, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Zodia Gemeni, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash și Zodia Custody.

Potrivit avocatului de top al Coinbase, Paul Grewal, companiile au consultat FinCen — unitatea Departamentului de Trezorerie dedicată infracțiunilor financiare — în dezvoltarea propunerii TRUST. Într-un interviu acordat Coinbase, el a spus că „soluția va funcționa” atunci când vine vorba de transferul între membrii TRUST.

Grewal a adăugat că membrii TRUST se așteaptă ca mai multe companii să se alăture rândurilor lor în lunile următoare.

Există câteva absențe notabile printre lista membrilor inițiali TRUST, inclusiv schimburile cripto FTX și Binance. Potrivit lui Grewal, întrebarea dacă tranzacțiile cripto între membri TRUST și non-TRUST respectă regula de călătorie va fi rezolvată în timp.

O altă problemă majoră nerezolvată – și una care a apărut în discuțiile FATF din ultimii doi ani – este cum să facem ca entitățile din domeniul DeFi să respecte regula de călătorie. În special, rămâne de văzut cum protocoalele și portofelele descentralizate vor colecta informațiile necesare despre regulile de călătorie, cum ar fi numele și adresa participanților la tranzacție.

Grewal a recunoscut că astfel de întrebări sunt departe de a fi rezolvate, dar a spus că ÎNCREDEREA reprezintă un prim pas important, pe măsură ce industria cripto abordează sarcina complexă de a respecta regulile globale împotriva spălării banilor.

„După cum spune proverbul, bCel mai bun mod de a mânca un elefant este o mușcătură pe rând”, a spus el.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy

Abonați-vă la buletinele informative Decrypt!

Obțineți cele mai bune povești organizate zilnic, rezumate săptămânale și analize profunde direct în căsuța dvs. de e-mail.