Alertă de aplicare a legii cu privire la creșterea spălării banilor cripto

Până la apariția criptomonedelor, „curățarea” fondurilor ilicite era un proces mult mai complex. În ultimii ani, spălarea banilor cripto a făcut totul mai ușor.

Spălarea banilor implică transformarea ilegală a veniturilor din activități criminale în fonduri legitime. În mod tradițional, acest lucru se făcea prin rularea banilor obținuți ilegal prin afaceri legitime. Scopul este de a evita detectarea și deghizarea fondurilor ilicite ca profituri legale.

Criminalii, însă, se îndreaptă tot mai mult către cripto. Criptomonedele posedă două caracteristici care le fac o opțiune extrem de atractivă pentru organizațiile criminale. În primul rând, natura descentralizată a criptomonedelor permite un anumit grad de anonimat, ceea ce poate face mai dificilă pentru agențiile de aplicare a legii să urmărească tranzacțiile. 

În al doilea rând, comoditatea transferurilor transfrontaliere este utilă pentru cei care doresc să mute sume importante de bani rapid și discret. Drept urmare, criptomonedele au devenit o alegere preferată pentru organizațiile criminale care doresc să mute sume mari de bani fără a fi detectate.

2022 a fost un an record pentru spălarea de bani cripto

Potrivit Chainalysis, 2022 a fost cel mai mare an de până acum pentru spălarea banilor cripto. În 2022, adresele ilicite au transferat aproximativ 23.8 miliarde de dolari în criptomonede, o creștere cu 68.0% față de 2021. 

Bursele centralizate principale au primit aproape jumătate din totalul fondurilor ilicite, în ciuda faptului că aveau măsuri de conformitate pentru a raporta activități suspecte și a lua măsuri împotriva infractorilor. Acest lucru este demn de remarcat deoarece aceste schimburi sunt în cazul în care criptomoneda nelegitimă este convertită în numerar. Sunt și cei mai urmăriți de oamenii legii.

Descoperiri recente de la Eliptice, o companie de analiză blockchain, indică faptul că RenBridge, un anumit pod cross-chain, a spălat cel puțin 540 de milioane de dolari în criptomonede legate de activități criminale din 2020. Din această sumă, 153 de milioane de dolari au fost asociate cu plățile ransomware. Hackerii folosesc RenBridge după ce se infiltrează în rețelele corporative și extorc plăți de la companii pentru a recupera datele lor furate. Elliptic susține că RenBridge joacă un rol esențial ca factor de activare pentru grupurile de ransomware cu conexiuni cu Rusia.

Potrivit lui Martin Cheek, directorul general al SmartSearch, care oferă servicii de combatere a spălării banilor (AML) și Know Your Customer (KYC), criptomoneda a fost o modalitate populară de spălare a banilor pentru organizațiile criminale de la mijlocul anilor 2010. 

„Pe măsură ce criptomonedele au câștigat popularitate și valoare, criminalilor li s-a oferit o metodă în mare măsură nereglementată de a spăla bani și de a ascunde activități ilicite, spune el. „De-a lungul timpului, pe măsură ce criptomonedele au fost supuse controlului autorităților de reglementare, utilizarea lor pentru spălarea banilor a devenit mai dificilă. 

„Cu toate acestea, infractorii continuă să găsească noi modalități de a utiliza cripto-urile pentru spălarea banilor. Drept urmare, pentru agențiile de aplicare a legii și pentru autoritățile de reglementare financiare rămâne o provocare să detecteze și să prevină spălarea banilor în spațiul cripto.

85% dintre firmele criptografice au eșuat standardele FCA din Regatul Unit

La începutul acestui an, Financial Conduct Authority (FCA) din Marea Britanie nu a trecut de 85% a tuturor firmelor cripto care solicită înregistrare. Multe dintre cerințele lor erau legate de normele împotriva spălării banilor și împotriva terorismului. (Acestea sunt aceleași reguli care se aplică sistemului financiar tradițional.)

În cele mai multe cazuri, Cheek consideră că acest lucru se datorează lipsei de expertiză și a procesului intern. „Procesul de înregistrare nu este imposibil, Autoritatea de Conduită Financiară oferă feedback și așteptări clare. Luna trecută, FCA a raportat că 41 au fost aprobați de autoritățile de reglementare din cei 300 de solicitanți primiți. Există o oportunitate de a aplica din nou, așa că este important ca firmele să atingă nivelul necesar și apoi să evolueze cu cele mai recente linii directoare și reglementări FCA pentru a preveni expunerea afacerilor lor la fraude, crime financiare și scheme Ponzi care au făcut o batjocură. piața."

În câteva cazuri, autoritatea de reglementare financiară a identificat posibile infracțiuni financiare sau legături directe cu criminalitatea organizată. Agențiile de drept au fost sesizate de către FCA cu privire la cazurile suspecte. 

Schimburi descentralizate, care oferă un nivel mai ridicat de anonimat, sunt din ce în ce mai folosite pentru a „curăța” banii murdari. Sheek crede că bursele mai mici nu fac suficient pentru a preveni spălarea banilor la scara necesară. „Prin adoptarea verificării electronice de ultimă oră (EV), un mic schimb de criptomonede poate verifica identitatea unui utilizator, poate proteja activele și poate impune responsabilitatea. Practicile obișnuite precum solicitarea unui document de identitate nu mai sunt suficiente. Nu numai că nu îndeplinesc standardele de cunoaștere a clientului (KYC) și AML, dar pot, de asemenea, lăsa ușa deschisă pentru furtul de identitate.”

Oamenii de aplicare a legii se apropie 

Una dintre agențiile de aplicare a legii care se concentrează pe spălarea banilor cripto este Agenția Națională a Criminalității. Sunt adesea considerați răspunsul Marii Britanii la FBI. Împreună cu colegii săi internaționali, utilizează cunoștințe cripto mai bune și instrumente de analiză blockchain pentru a surprinde activitatea criminală.

Fondată în 2013, misiunea sa include combaterea criminalității grave și organizate în Regatul Unit și peste granițele internaționale. Recent a anunțat că recrutează pentru o nouă echipă dedicată, bazată pe Unitatea Națională de Crimă Cibernetică, care se va ocupa în mod special de spălarea banilor. ANC plănuiește un alt grup dedicat echipei de criminalitate financiară complexă.

Vorbind cu BeInCrypto, ni s-a spus că cripto-ul este folosit în toate tipurile de infracțiuni din Marea Britanie. Inclusiv „o utilizare sporită pentru spălarea banilor”. Cu toate acestea, aceasta a fost „scăzută în comparație cu utilizarea legitimă”.

Un purtător de cuvânt a declarat pentru BeInCrypto că: „Criptoactivele sunt raportate mai frecvent ca un factor favorizant al crimei grave și organizate. Deși, în general, volumul spălării banilor legate de cripto este încă scăzut în comparație cu economia în general.”

„Amenințarea constă în adoptarea exponențială a criptomonedelor și în activitatea criminală pe care o vom întâlni inevitabil prin aceasta. Prin urmare, este imperativ ca răspunsul nostru în acest spațiu să continue să se adapteze și să evolueze, lucrând îndeaproape cu partenerii, la nivel internațional și în toate sectoarele.