India supune tranzacțiile criptografice legii împotriva spălării banilor

Deși nu există nimic nou în impunerea standardelor împotriva spălării banilor (AML) asupra cripto, abia acum guvernul indian a decis să notifice toate părțile interesate cu privire la obligația de a respecta legea națională AML.

Pe 7 martie, The Gazette of India publicat o notificare din partea Ministerului Finanțelor, care supune o serie de tranzacții cu criptomonede la Legea privind prevenirea spălării banilor (PLMA) 2002 – și anume schimbul, transferurile, păstrarea și administrarea activelor virtuale. Serviciile financiare legate de oferta și vânzarea de active virtuale ale unui emitent sunt, de asemenea, sub incidența PMLA.

Notificarea nu oferă multe detalii, dar Legea PML obligă instituțiile financiare să țină o evidență a tuturor tranzacțiilor din ultimii zece ani, să furnizeze aceste înregistrări oficialilor dacă li se solicită și să verifice identitatea tuturor clienților.

Toate afacerile cripto din țară ar intra în sfera PMLA
Acesta este un pas bun către reglementarea industriei cripto în India
Acest lucru asigură, de asemenea, că toate companiile cripto trebuie să efectueze KYC-ul necesar, monitorizarea tranzacțiilor etc., ca parte a procesului lor.
Progres bun ✌️ pic.twitter.com/lVhs5LWG4I
— Nischal (Shardeum) ⚡️ (@NischalShetty) Martie 8, 2023

Scrisă la timp, când autoritățile de reglementare din întreaga lume înăsprește standardele AML pentru cripto, notificarea va complica totuși viața companiilor cripto din India. Și deja nu a fost prea confortabil în ultimii ani. Din martie 2022, conform normelor fiscale modificate, deținerile și transferurile de active digitale sunt supuse unui impozit de 30%..

Volumul de tranzacționare pe principalele burse de criptomonede din India a scăzut cu 70% în 10 zile a noii politici fiscale şi aproape 90% în următoarele trei luni. Politica fiscală rigidă i-a determinat pe comercianții cripto la bursele offshore și a forțat proiectele cripto în devenire muta in afara Indiei.

În februarie 2023, autoritățile indiene și-au demonstrat încă o dată atitudinea dură față de criptomonede cu un preemptiv interzicerea publicității cripto și a sponsorizărilor în liga locală de cricket feminin. Aceasta a urmat unei interdicții anterioare pentru Premier League de cricket masculin, introdusă în 2022.

În 2023, în timp ce sărbătorește prima președinție a Indiei la G20, ministrul de finanțe al țării, Nirmala Sitharaman, a cerut eforturile internaționale de a reglementa cripto. Ea a cerut un efort coordonat „pentru construirea și înțelegerea implicațiilor macrofinanciare”, care ar putea fi folosit pentru a reforma reglementarea cripto la nivel global.