Elizabeth Warren introduce un proiect de lege bicameral pentru combaterea spălării banilor cripto; ciocniri cu O'Leary

Senatorul Elizabeth Warren încearcă să obțină o reprimare bipartizană a spălării banilor în cryptocurrency industria a trecut prin Congres, așa cum procurorii federali depun Sam Bankman Fried, o fostă dragă cripto, după gratii.

Potrivit biroului lui Warren, democratul din Massachusetts se va asocia cu senatorul republican Roger Marshall pentru a introduce miercuri o nouă legislație care urmărește să înlăture defectele sistemului financiar care pun în pericol securitatea națiunii, permițând utilizarea activelor digitale pentru spălarea banilor.

Este puțin probabil ca legislația cripto Warren-Marshall să treacă de acest Congres din cauza constrângerilor de timp. Când noul Congres va avea loc, proiectul de lege va trebui reintrodus.

Cerând companiilor de criptomonede să urmeze aceleași reguli care se aplică băncilor și afacerilor tradiționale, efortul urmărește să asigure condițiile de concurență egale.

Într-o declarație exclusivă pentru CNN, Warren a spus:

Am sunat un semnal de alarmă în Senat cu privire la pericolele acestor lacune ale activelor digitale și lucrez într-o manieră bipartizană pentru a adopta o legislație cripto de bun simț pentru a proteja mai bine securitatea națională a SUA.

Warren a făcut o referire la scandalul FTX atunci când a spus că activele digitale sunt „sub o analiză serioasă pe tot spectrul politic” ca urmare a falimentului unei platforme cripto importante și a urmăririi penale a fostului său CEO.

La doar o zi după Bankman-Fried, fostul CEO al schimbului de criptomonede FTX, a fost acuzat de spălare de bani și numeroase alte infracțiuni federale, Warren și Marshall și-au lansat campania. Autoritățile susțin că Bankman-Fried a participat la o schemă internațională pentru a frauda și induce în eroare clienții, investitorii, creditorii și sistemul de finanțare a campaniei.

Prin încercarea de a aduce ecosistemul activelor digitale în conformitate cu sistemul actual de combatere a spălării banilor din sistemul financiar global, noul proiect de lege, numit Digital Asset Anti-Money Laundering Act, ar combate spălarea banilor.

Legislația propusă ar instrui Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului Trezoreriei (FinCEN) să clasifice mineri, validatori și alții ca afaceri de servicii monetare. La rândul lor, cerințele Know-Your-Customer (KYC) din Legea privind secretul bancar ar fi extinse la industria criptomonedei.

Departamentul de Trezorerie a emis un avertisment la începutul acestui an cu privire la utilizarea activelor digitale pentru a spăla veniturile ilegale de către hackerii de ransomware, traficanții de droguri și escrocii. În plus, Coreea de Nord, Iran, Rusia și alte națiuni folosesc criptomonede pentru a spăla bani și chiar pentru a eluda sancțiunile.

După atacurile teroriste din 11 septembrie 2001, Marshall a spus într-o declarație:

Guvernul nostru a adoptat reforme semnificative care au ajutat băncile să elimine actorii răi din sistemul financiar al Americii.

În plus, proiectul de lege ar obliga autoritățile de reglementare să avanseze cu noi restricții menite să închidă o lacună pentru portofelele digitale, care le permite utilizatorilor să evite sancțiunile și controalele împotriva spălării banilor.

Acesta ar instrui în mod specific FinCEN să completeze și să implementeze o regulă care a fost propusă inițial în 2020 și care ar obliga băncile și furnizorii de servicii monetare să confirme identitățile clienților și ale contrapărților, să mențină înregistrări și să trimită rapoarte referitoare la negăzduite. portofele sau cele situate în țări care nu aderă la Actul privind secretul bancar.

Legea mai conține următoarele cerințe:

• Interzicerea băncilor și a altor instituții financiare să gestioneze sau să se angajeze în tranzacții care implică tehnologii care îmbunătățesc anonimat, cum ar fi mixerele de active digitale și de la utilizarea în sine a unor astfel de tehnologii.
• Includerea activelor digitale în cerințele de raportare ale Regulilor privind secretul bancar pentru conturile bancare străine, solicitând americanilor care efectuează tranzacții cu active digitale în valoare de peste 10,000 USD prin conturi offshore să depună un raport la Serviciul de venituri interne.
• Instruirea autorităților de reglementare să stabilească un proces de examinare și revizuire a conformității pentru întreprinderile de servicii monetare, în scopul de a consolida aplicarea respectării Legii privind secretul bancar.
• Suprimarea utilizării bancomatelor pentru activele digitale, solicitând proprietarilor și managerilor de chioșcuri să trimită și să actualizeze adresele fizice ale locațiilor lor.

Informațiile șocante din acuzațiile Bankman-Fried subliniază modul în care criptografia este încă Vestul Sălbatic al lumii financiare. Cu toate acestea, este incert dacă scandalul FTX va fi suficient pentru a convinge Congresul să ia măsuri semnificative.

În prezent se așteaptă obstacole legislative semnificative

În ciuda tuturor „întâmpinării cu degetul” asupra FTX, Isaac Boltansky, director de cercetare politică la BTIG, a declarat pentru CNN că este „extrem de greu” să vezi Congresul aprobând o reformă cuprinzătoare a criptografiei în curând.

Toată lumea de pe Capitol Hill poate fi de acord că Bankman-Fried este un hoț, dar când ne apucăm de treabă, este evident că există încă blocaje și probleme legislative, a spus Boltansky.

Aceste provocări, potrivit lui Boltansky, includ dispute cu privire la jurisdicție și „realitatea că Congresul tinde să aibă o perioadă de atenție relativ scurtă”.

Cu toate acestea, a adăugat el, un pachet legislativ mai concentrat care vizează monedele stabile sau spălarea banilor poate reuși să treacă prin Congres în anul următor.

Warren și O'Leary nu sunt de acord dacă cripto facilitează spălarea banilor în timpul audierii FTX

La o audiere a Comitetului bancar al Senatului de miercuri, investitorul multimilionar și purtătorul de cuvânt plătit FTX Kevin O'Leary a apărat cryptocurrency împotriva parlamentarilor sceptici. La un moment dat, O'Leary s-a angajat într-un dus-întors cu senatorul democrat din Massachusetts Elizabeth Warren cu privire la regulile pentru a opri spălarea banilor.

Ca răspuns la poziția lui O'Leary, la audiere, ea l-a confruntat cu privire la opoziția lui față de reglementare:

Domnule O'Leary, în ciuda faptului că a pierdut 10 milioane de dolari în prăbușirea FTX, știu că sunteți un susținător puternic al criptomonedelor. Ești un investitor experimentat, totuși. Credeți că potențialele avantaje ale criptomonedelor sunt atât de convingătoare încât ar trebui să acceptăm reglementări mai laxe împotriva spălării banilor și o conformitate mai laxă din partea firmelor cripto decât le cerem băncilor, brokerilor și Western Union?

O'Leary a respins afirmația lui Warren conform căreia activele digitale facilitează spălarea banilor la o scară mai mare decât monedele tradiționale, în ciuda comentariilor sale anterioare în timpul audierii că el credea că criptomonedele ar trebui reglementate. El a spus:

Nu, cred că ar trebui aplicat cadrul de reglementare care guvernează tranzacționarea actuală a acțiunilor și obligațiunilor pe bursele conectate la brokeri dealeri. Asta nu este greu. A fost deja pusă în practică în alte națiuni. Prin urmare, domnule senator, nu sunt de acord cu afirmația dumneavoastră că face spălarea banilor mai simplă. De când dolarul american a fost aruncat dintr-un avion Piper într-o geantă de mână în anii 1960, valutele au fost folosite în scheme de trafic de droguri. Dolarul american este folosit frecvent și de criminali.

Warren îl întrerupse tocmai când era pe cale să spună mai multe:

Apreciez punctul tău că toată lumea încearcă să se implice în spălarea banilor. Asta fac teroriștii. Asta fac companiile de droguri, traficanții de droguri. Și asta au făcut state precum Iranul și Coreea de Nord. Singurul punct pe care încerc să îl subliniez este, ar trebui să se aplice aceleași reguli împotriva spălării banilor și criptomonelor, așa cum se aplică băncilor, brokerilor, companiilor de carduri de credit, Western Union? Și, cred că răspunsul tău este da, nu?

O'Leary a răspuns:

Nu! Nu este da. Spun doar că dacă cunoști regulile clientului tău de ambele părți ale tranzacției și folosești un cripto, cum ar fi USDC, care este reglementat, rezolvi această problemă, domnule senator, peste noapte.

Înainte de a-și promova propriul proiect de lege pentru reglementarea activelor digitale, Warren a declarat că a înțeles poziția lui O'Leary conform căreia criptomoneda ar trebui reglementată în mod similar cu acțiunile sau obligațiunile. Warren și-a apărat ferm proiectul de lege, susținând că „națiunile necinstite, oligarhii, stăpânii drogurilor și traficanții de oameni folosesc active digitale pentru a spăla miliarde de fonduri furate, a se sustrage de la sancțiuni și a finanța terorismul”.

Ea susține că legislația ar garanta că aceleași standarde se aplică în cazul tranzacțiilor financiare similare. „Industria cripto ar trebui să urmeze regulile de bun simț precum băncile, brokerii și Western Union. Pentru a proteja mai bine securitatea națională americană, proiectul de lege bipartizan va ajuta la închiderea lacunelor de spălare a banilor cripto și la consolidarea aplicării.”

Legate de

Dash 2 Trade – Prevânzare cu potențial ridicat

• Prevânzare activă în direct acum – dash2trade.com
• Prezentat în Cointelegraph – 10 milioane USD strânși
• KYC verificat și auditat
• Token nativ al ecosistemului de semnale criptografice