Pe 17 ianuarie, prețurile criptomonedelor fiind direcționate pe scară largă din cauza aversiunii la risc, Crypto.com a semnalat un „incident de securitate” care a determinat operațiunea să înghețe retragerile.
Câteva zile mai târziu, bursa din Singapore a anunțat că hackerii au furat jetoane Ethereum (ETH) în valoare de cel puțin 15 milioane de dolari – și, potențial, până la 33 de milioane de dolari, conform estimărilor independente – dar s-au angajat să le ramburseze celor afectați. Crypto.com a defectat unele conturi pentru lipsa autentificării cu doi factori pentru încălcare, dar nu a oferit multe alte detalii.
Cu toate acestea, specialiștii în securitatea informațiilor și detectivii amatori ai blockchain-ului pe Twitter urmăreau deja fondurile piratate, aproape jumătate indicând un serviciu de amestecare fără custodie Decentralized Finance (DeFi) numit Tornado Cash. Acolo se răcește poteca.
Tornado Cash (TORN), în sine un simbol de contract inteligent, este unul dintre puținele protocoale legale de amestecare a criptomonedei (sau „turbling”) care pot fi folosite pentru a ofusca istoricul tranzacțiilor.
De asemenea, poate spăla veniturile cripto în moduri care stârnesc alarma în rândul investitorilor și al forțelor de ordine – se confruntă deja cu o creștere a activității ilicite a sectorului pe fondul unei dezbateri aprinse cu privire la modul de a oferi supraveghere reglementară mișcării monedelor digitale în plină expansiune.
Experții spun că serviciile de amestecare blockchain nu sunt neapărat ilicite, chiar dacă hackerii le folosesc. Deși fac parte din ecosistemul cripto în creștere, mixerele oferă infractorilor o modalitate utilă de a spăla fonduri fără a fi clasificate în mod explicit drept spălare de bani.
Totuși, în decembrie, hackerii au folosit Tornado Cash pentru a spăla 196 de milioane de dolari criptografii furate de la Bitmart, o bursă cripto. Potrivit lui Victor Fang, CEO și fondator al companiei de analiză blockchain Anchain.AI, Tornado Cash folosește dovezi de cunoștințe zero.
„Aceasta este o criptografie avansată, o lucrare premiată de Turing de la MIT, cel mai înalt premiu în informatică”, a explicat Fang, care a chicotit uluit de tehnologia care stă la baza protocolului.
În ultimul an, Tornado Cash a deservit tranzacții cripto în valoare de peste 10 miliarde de dolari, conform Anchain, un număr tot mai mare de dosare penale fiind gestionate de firma lui Fang care implică protocolul.
„Confidențialitatea nu este criminală, dar infractorii caută aceste soluții de confidențialitate. Acesta este vârful aisbergului, începutul viitorului pe care îl vom vedea jucandu-se”, a adăugat el.
Miliarde de pradă sunt spălate
Spălarea banilor, în special varietatea monedelor digitale, este notoriu dificil de urmărit. Organizația Națiunilor Unite estimează că aproximativ 2-5% din creșterea globală (aproximativ 2 trilioane de dolari) este spălată în monede fiat în fiecare an, dar cifra nu este actualizată în mod regulat.
În prezent, capitalizarea de piață a cripto-ului depășește 1.7 trilioane de dolari, iar experții insistă că criminalitatea este o marjă în scădere a acestor fluxuri. Cu toate acestea, există încă 8.6 miliarde de dolari în pradă bazată pe blockchain care sunt spălate, potrivit unui raport publicat miercuri de compania de analiză blockchain Chainalysis.
Compania a constatat anterior că criminalitatea bazată pe criptografie a atins un maxim istoric de 14 miliarde de dolari, dar la 0.15% din toate tranzacțiile din sector este relativ scăzută. Chainalysis a urmărit spălarea de bani cripto în ultimul an, dar nu a considerat ca fiind ilicite fondurile provenite din amestecarea serviciilor, potrivit directorului de cercetare al Chainalysis, Kim Grauer.
Cu toate acestea, miliardele de fonduri spălate au crescut cu 30% în 2021 comparativ cu anul precedent și reprezintă suma de bani trimisă dintr-un portofel cripto pe care firma l-a marcat ca fiind ilicit. Aceste fonduri au mers apoi pe o altă platformă pentru tranzacționare, jocuri de noroc, DeFi, mixare sau alte scopuri.
Și, potrivit lui Grauer, urmărirea fluxurilor ilicite provin doar din „investigații de mai multe decenii și câștigate cu greu” în anumite firme financiare. Creșterea utilizării registrelor digitale ar putea însă ușura, spun unii.
„Nu putem spune că criptomoneda este mai bună pentru combaterea criminalității, dar nu există un set de date echivalent pentru măsurarea activității criminale în monede fiat”, a spus Grauer pentru Yahoo Finance.
Serviciile de mixare reprezintă încă o marjă redusă pentru destinația criptofondurilor ilicite, conform datelor Chainalysis. Cu toate acestea, pe baza conversațiilor cu ofițerii de conformitate, Grauer a spus că fondurile clienților trimise de la un serviciu de mixare pot fi un „steagul roșu”, firmele primind o sumă semnificativă de fonduri de la mixere.
„cecul în alb”
În timp ce instrumentele algoritmice oferă date precise, limitarea spălării criptografice se bazează pe coordonarea dintre organele de aplicare a legii și companiile private, care în ochii autorităților de reglementare au nevoie de îmbunătățiri.
Boom-ul DeFi a alimentat și spălarea banilor, consumul ilicit de portofel a crescut de la 2% în 2020 la 17% în ultimul an, reflectând rata ridicată a furtului din sector. Totuși, schimburile cripto rămân metoda principală pentru hoți de a spăla banii fierbinți, cei primind 47% din totalul fondurilor ilicite urmărite în ultimul an, în mare parte din cauza înșelătoriilor.
O modalitate de a opri fluxurile de criptomonede ilicite depinde de blocarea, sau cel puțin de monitorizarea punctelor de ieșire din economia criptomonedei, care oferă criminalilor șansa de a-și transforma prada în numerar mai puțin urmăribil. Din ce în ce mai mult, autoritățile de reglementare doresc să-și consolideze supravegherea și să ajungă în aceste momente critice.
Congresul dezbate o măsură care acordă Trezoreriei SUA o autoritate largă de a interzice sau îngheța anumite active digitale, în special dacă acestea se referă la instituții bancare străine, tranzacții sau dacă „unul sau mai multe tipuri de conturi reprezintă o preocupare principală în materie de spălare a banilor”.
Pe fondul unei dezbateri ample despre reglementarea cripto, unii jucători de pe piață văd prevederea ca pe un „cec în alb” pentru ca autoritățile de reglementare să pună la baza beneficiile de confidențialitate și comerț ale cripto. Două dintre cele mai mari burse de criptomonede, FTX și Binance, ambele se califică drept instituții bancare străine, deși ambele au filiale din SUA. Teoretic. ar putea intra în contradicție cu interpretarea Trezoreriei a acelui statut, susțin unii.
Dacă criptomoneda va avea vreodată „acțiune, trebuie să existe mai multe construcții de reglementare în jurul ei”, conform lui David Cass, fost cercetător în criptomonede și monede stabile la Rezerva Federală, care este acum partener cu Law and Forensics, un legal și investigații. firmă.
Comercializarea Tornado Cash și a altor mixere criptografice poate afecta modul în care autoritățile de reglementare „facilitează cooperarea cu aceste servicii, a declarat Daniel Garrie, cofondatorul Law and Forensics, pentru Yahoo Finance.
„Ei pot spune că dacă interacționați sau interacționați cu asta, nu aveți voie să participați la sistemul bancar din SUA, ceva de genul acesta, dar există o mulțime de avertismente”, a spus Garrie.
David Hollerith acoperă criptomoneda pentru Yahoo Finance. Urmareste-l @dshollers.
Citiți cele mai recente știri financiare și de afaceri de la Yahoo Finance
Citiți cele mai recente știri criptomonede și bitcoin de la Yahoo Finance
Urmăriți Yahoo Finance pe Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, și LinkedIn
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html