S-a ajuns la un acord UE privind regulile de combatere a spălării banilor pentru criptomonede – Regulament Bitcoin News

Instituțiile europene au ajuns la un consens interimar cu privire la un set de reglementări UE care vor împovăra companiile cripto cu obligația de a contribui la prevenirea spălării banilor, printre alte activități ilicite care pot implica active digitale. Progresul vine pe măsură ce Uniunea încearcă să reglementeze în mod cuprinzător piața de criptomonede a continentului.

Oficialii UE și parlamentarii au convenit asupra măsurilor AML în spațiul criptografic

Negociatorii care reprezintă participanții cheie în procesul decizional al UE au ajuns la un acord cu privire la regulile de combatere a spălării banilor (AML) care va cere companiilor din industria cripto să verifice identitățile clienților lor și să raporteze tranzacțiile suspecte. În viitor, Regulamentul Europei privind transferul de fonduri (ToFR) va acoperi și tranzacțiile cu criptomonede.

Reglementările trebuie încă să fie finalizate și aprobate de instituțiile europene relevante, dar acordul provizoriu semnalează o înăsprire viitoare pentru sector. Firmele cripto vor trebui să asiste autoritățile financiare în eforturile de a reprima banii murdari, au indicat miercuri Parlamentul European și Consiliul UE.

Supravegherea îmbunătățită ar trebui să asigure că cripto activele pot fi urmărite la fel ca transferurile tradiționale de bani, a raportat Reuters, referindu-se la o declarație oficială publicată. Citat de agenția de presă, parlamentarul Partidului Verzilor Spaniol Ernest Urtasun, care a participat la proces, a detaliat:

Noile reguli vor permite oficialilor de aplicare a legii să poată lega anumite transferuri de activități criminale și să identifice persoana reală din spatele acestor tranzacții.

Organismele UE au mai remarcat că normele ar acoperi și „fără gazdă' crypto wallets, un termen folosit de oficialii europeni pentru a desemna portofelele deținute de persoane private care nu sunt gestionate de o platformă licențiată. Acest lucru se va aplica tranzacțiilor cu furnizorii de servicii cripto care depășesc 1,000 EUR în valoare fiat (aproximativ 1,040 USD).

Propunerile nu au fost primite cu entuziasm de industria cripto. Într-o scrisoare adresată miniștrilor de finanțe ai celor 27 de state membre UE, trimisă la mijlocul lunii aprilie, companiile care lucrează cu active criptografice au îndemnat factorii de decizie europeni să se asigure că reglementările lor nu depășesc standardele adoptate de GAFI, grupul global de acțiune financiară (pentru spălarea banilor).

Joi, UE caută, de asemenea, un acord asupra unui cadru larg conceput pentru a reglementa activitățile legate de criptomonede în întreaga Uniune. Membrii Parlamentului European și reprezentanții statelor UE trebuie să-și alinieze pozițiile cu privire la noile Piețe de Crypto Assets (Mica) legislativă propunere, care este de așteptat să intre în vigoare înainte de sfârșitul anului viitor. Companiile cripto vor avea la dispoziție 18 luni după aceea pentru a obține o licență MiCA pentru a opera în Uniunea Europeană.

Ce efect crezi că vor avea viitoarele reglementări ale UE asupra industriei cripto? Împărtășește-ți părerea în secțiunea de comentarii de mai jos.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev este un jurnalist din Europa de Est, expert în tehnologie, căruia îi place citatul lui Hitchens: „A fi scriitor este ceea ce sunt, mai degrabă decât ceea ce fac”. Pe lângă cripto, blockchain și fintech, politica internațională și economia sunt alte două surse de inspirație.

Credite de imagine: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Alexandros Michailidis