De ce trebuie să fi avut această conversație

„Oamenii buni nu au nevoie de legi care să le spună să acționeze în mod responsabil, în timp ce oamenii răi vor găsi o cale de a ocoli legile.” — Platon

Citatul de mai sus a rezistat timpului. În industrii, piețe, comunități și idei, oamenii vor găsi în cele din urmă o modalitate fie de a face bine, fie, în cel mai rău caz, greșit. Jetoanele nefungibile (NFT) și cripto nu fac cu siguranță o excepție de la regulă. Industria explodează – chiar debordând – cu scăderi nesfârșite, prețuri uluitoare și adoptare în colțurile culturii în continuă expansiune.

NFT-urile avansează cu o viteză vertiginoasă, iar banii sunt acolo. Potrivit datelor de la monitorul de piață DappRadar, vânzările NFT au crescut vertiginos la 10.7 miliarde de dolari în al treilea trimestru din 2021, în creștere de peste 8 ori față de trimestrul precedent. Sunt o mulțime de Maimuțe și Pinguini.

Creatori, mărci, instituții – toată lumea se scufundă cu capul întâi în această lume chiar acum. E timpul să aruncăm o privire în jur. La sfârșitul anului trecut, am văzut un titlu alarmant pentru spațiul NFT: guvernul SUA a interzis cumpărarea unui pumn de NFT după ce a pus 57 de adrese de criptomonede și un schimb la Biroul de Control al Activelor Străine (OFAC) al Departamentului Trezoreriei. lista de sancțiuni. Potrivit OFAC, adresele identificate facilitau ransomware și spălarea banilor. Rapoartele pentru compania de date blockchain Elliptic au raportat că suma totală de cripto în adresele portofelului sancționate a depășit 300 de milioane de dolari.

Piețele Darknet și tranzacțiile nefaste

Departamentul de Trezorerie a numit o bursă Chatex din Letonia responsabilă pentru facilitarea acestor tranzacții nefaste, despre care au spus că sunt legate de „activități ilicite sau cu risc ridicat, cum ar fi piețele darknet, schimburile cu risc ridicat și ransomware”. Elliptic a remarcat că aceasta nu a fost prima, ci a doua, când guvernul SUA a sancționat un schimb - și a opta dată când adresele cripto au fost sancționate. Deși aceasta a fost una dintre primele ocazii în care guvernul a semnalat în mod specific (și oficial) o adresă criptografică rău intenționată, aceste evenimente au avut loc, fără îndoială, de multe ori în trecut. Înainte de NFT, industria artei era un refugiu adânc pentru spălarea banilor. Această problemă a persistat de secole, deoarece lumea artei tradiționale a rămas în principal nereglementată și a rezistat cerințelor de conformitate, cum ar fi Know Your Customer (KYC) și Anti-Money Laundering (AML).

Related: De la NFT la CBDC, cripto trebuie să abordeze conformitatea înainte ca autoritățile de reglementare

NFT-urile și cripto, de altfel, au avut o luptă istorică dificilă pentru a fi privite de lume ca industrii legitime și nu doar rețele întunecate pentru activități ilegale. Dincolo de munca mea de a fonda Shyft Network, unde ajutăm firmele de criptomonede să respecte AML, Regula de călătorie și să construim conformitatea în datele blockchain, am scris unele dintre primele reglementări cripto care lucrează pentru a menține sectorul în siguranță. Am parcurs un drum lung din 2010. Și vreau să spun, un drum lung.

Ceea ce am văzut la începutul lunii cu Chatex este probabil o situație de tipul portofelelor murdare care își iau cripto, merge pe o piață precum OpenSea și cumpără și schimbă NFT pentru a folosi procesul ca un mixer pentru a-și spăla banii. Acest eveniment este similar cu atunci când hackerii fură Ether (ETH) și îl trimit la un contract inteligent, care anonimizează rezultatul pentru a-și ascunde sursa.

Conformitate cu coduri de luptă

Așa cum nu vrem defecte de securitate în cripto care necesită intervenția guvernamentală, nu dorim să vedem defecte de securitate în NFT. Vrem să mergem înainte. Pentru a face acest lucru, avem nevoie de infrastructură de conformitate nu numai în cripto, ci și în industria NFT - și tehnologia în sine. Avem nevoie de acțiuni de reglementare și protocoale de conformitate codate în funcție de luptă, cum ar fi regulile KYC pentru orice tranzacție client pentru prima dată în spațiul NFT, care să fie codificate în tranzacții.

Este logic ca dezvoltarea NFT-urilor, care a progresat deja cu o viteză rapidă, ar crește pentru a include tehnologie care creează soluții pentru reglementare. Același lucru s-a întâmplat pentru cripto în general și pentru majoritatea industriilor care cresc de la ceva mic la ceva masiv, mai ales când investitorii instituționali intră în amestec. Fie că este vorba de investitori, mărci sau consumatori, lista „covoarelor” și a activităților de-a dreptul ilegale care au avut loc este în creștere.

Related: Îndrumări FATF privind activele virtuale: NFT-urile câștigă, DeFi pierde, odihna rămâne neschimbată

Pe măsură ce cazurile de utilizare NFT cresc și evoluează în afara obiectelor de colecție (vezi: imobiliare, publicare, bilete), ele prezintă, de asemenea, o oportunitate unică pentru tehnologia de conformitate. S-ar putea să nu fie o conversație atât de sexy pe cât o auziți în alte elemente ale NFT-urilor, dar este totuși esențială. NFT-urile conforme pot oferi un instrument puternic pentru autentificarea utilizatorilor, acționând ca acreditări și chiar permițând oamenilor să creeze un istoric de credit. Această nouă generație de tehnologie NFT poate oferi garanții auditabile privind reputația utilizatorilor, permițând în același timp protejarea în lanț a informațiilor de identificare personală ale utilizatorilor.

Unde urmează pentru NFT-uri?

Deci, care este următorul pas? În prezent, NFT-urile sunt analizate de autoritățile de reglementare pe baza substanței, mai degrabă decât a formei de conformitate. Mi-ar plăcea să văd cerințele KYC și AML care sunt suficient de flexibile pentru a se adapta la numeroasele forme pe care le pot lua NFT, fie că artă, bilete digitale sau un contract inteligent care se dublează ca un act pentru o casă. Această implementare protejează împotriva cumpărării unei case de la cineva ale cărui surse de fonduri nu pot fi verificate sau care este suspectat că desfășoară activități ilegale. Același nivel de îngrijire și protecție ar trebui să fie valabil și pentru pierderea ETH câștigată cu greu pe un Pinguin Pudgy (vinovat).

Trebuie să creăm tehnologia NFT pentru reclamații utilizând un motor de reguli KYC în lanț care poate fi personalizat, astfel încât o politică KYC de la o singură piață sau schimb să poată fi pusă la dispoziție pe mai multe simultan, sau pot fi create reguli predefinite în jurul anumitor platforme NFT care utilizatorii pot alege să se înscrie. Infrastructura pe care am construit-o permite verificarea identităților digitale cu metadate NFT legate extern pentru a permite investigațiilor (atunci când este necesar) să se desfășoare fără probleme. Procedând astfel, NFT-urile conforme vor contribui la furnizarea unui nivel de certitudine cumpărătorilor, piețelor, investitorilor și instituțiilor care participă la tranzacții și alimentează această industrie incredibilă. Cei care facilitează vânzările vor ști cu siguranță dacă activul (oricare ar fi acesta) nu a fost furat sau cumpărat cu bani murdari. Liniște sufletească totală.

NFT-urile au doborât deja recorduri și au surprins chiar și pe cei mai vocali critici care și-au pus sub semnul întrebării legitimitatea și sustenabilitatea în ultimul an. Acum, pentru a configura cu adevărat această industrie nu doar pentru un „boom”, ci și pentru următoarea generație de adoptare în masă, trebuie să avem sisteme sigure care să ne ducă pe Lună (în siguranță).

Părerile, gândurile și opiniile exprimate aici sunt singure ale autorului și nu reflectă sau reprezintă neapărat părerile și opiniile lui Cointelegraph.