CeDeFi este un nou sistem financiar care combină sistemele centralizate și descentralizate. Oferă confidențialitate, taxe reduse și ușurință în utilizare.
Care sunt dezavantajele CeDeFi?
În prezent, principalul dezavantaj al CeDeFi este curba mare de învățare asociată protocoalelor sale din cauza complexității acestora. Conceptul este încă tânăr și interfețe mai intuitive și mai ușor de utilizat vor apărea în timp.
CeDeFi se bazează, de asemenea, în mare măsură pe Ethereum, având în vedere că majoritatea protocoalelor CeDeFi sunt încă construite pe blockchain-ul Ethereum. Dacă Ethereum eșuează, probabil că și CeDeFi va eșua. Cu toate acestea, acest risc este atenuat de faptul că alte blockchain-uri încep să adopte protocoale CeDeFi.
Un alt dezavantaj al CeDeFi este că este încă relativ nou și nedovedit. Deși sectorul a cunoscut o creștere uriașă în ultimul an, este încă în fazele sale incipiente. Ca atare, protocoalele CeDeFi sunt supuse unei volatilități ridicate și, prin urmare, este posibil să nu fie încă pregătite pentru adoptarea în masă.
În cele din urmă, CeDeFi nu este lipsit de partea echitabilă de escrocherii. Din cauza lipsei de reglementare, au existat mai multe escrocherii în spațiul CeDeFi. Prin urmare, este esențial să fiți vigilenți, să utilizați numai protocoale CeDeFi de renume și să priviți CeDeFi ca o posibilă soluție pentru integrarea produselor și aplicațiilor DeFi în sistemele financiare principale.
Cumpărați a licență pentru acest articol. Produs de SharpShark.
Care sunt avantajele CeDeFi?
Printre avantajele CeDeFi se numără taxe mai mici, securitate mai bună, accesibilitate, viteză și costuri mai mici.
Abordarea inovatoare a CeDeFi privind activitatea bancară descentralizată permite utilizatorilor să tranzacționeze active cripto CeDeFi fără a necesita un schimb centralizat. Acest lucru implică faptul că utilizatorii pot tranzacționa direct între ei, eliminând necesitatea unui intermediar.
Printre avantajele majore ale CeDeFi se numără taxele mai mici. Tranzacțiile CeDeFi costă mai puțin decât cele de pe platforme comparabile, deoarece sunt mai puțini intermediari implicați, în special pe rețelele care nu sunt bazate pe Ethereum.
Ethereum are taxe de gaz foarte mari, de exemplu, tranzacțiile cu DEX ajungând la sute de dolari. De asemenea, cauzează adesea probleme de congestie a rețelei, ceea ce duce la întârzieri. Binance CeDeFi, pe de altă parte, are taxe mult mai mici și accelerează tranzacțiile, permițând utilizatorilor să accepte taxe în câteva secunde.
Un alt avantaj notabil este securitatea îmbunătățită. Hackerii le va fi mult mai greu să pătrundă în rețeaua CeDeFi decât în cazul sistemelor bancare tradiționale din cauza structurii descentralizate a rețelei.
În plus, CeDeFi este incredibil de accesibil, deoarece oricine are un portofel Ethereum poate folosi protocoalele CeDeFi. Reduce barierele de intrare pentru utilizatorii mai puțin experimentați și le permite să exploreze mai multe despre DeFi, prezentând opțiuni comerciale verificate, verificate după mai multe criterii, inclusiv KYC, taxe și multe altele.
Tranzacțiile financiare efectuate prin CeDeFi pot fi, de asemenea, gestionate considerabil mai rapid decât cele efectuate prin sistemele financiare tradiționale. Acest lucru se datorează faptului că CeDeFi nu trebuie să aștepte aprobarea unei terțe părți, ceea ce poate dura adesea câteva zile până la săptămâni.
Tehnologiile CeDeFi sunt, de asemenea, mai flexibile decât sistemele financiare convenționale, permițându-le să fie modificate pentru a satisface nevoile fiecărui utilizator. De exemplu, strategia de portofoliu automatizat de randament (YAP) de la Midas diversifică riscul de portofoliu prin expunerea investitorilor la o varietate de active, fără sarcina de a cumpăra active criptografice separate. Cel mai important, YAP-urile trec printr-o reechilibrare lunară fără cheltuieli suplimentare pentru investitori pentru a maximiza profiturile.
Asigurând profituri din activele mai performante în timp ce reinvestește în activele subperformante, această reechilibrare îi permite Midas să profite de fluctuațiile pieței în speranța de a asigura o creștere constantă a portofoliului pe termen lung.
În plus, deoarece proiectele și jetoanele sunt evaluate și auditate amănunțit de către schimburile CeDeFi, sunt posibile tranzacții mai sigure. CeDeFi oferă mai multă confidențialitate decât sistemele de plată convenționale, deoarece rețeaua sa descentralizată face mai dificilă urmărirea tranzacțiilor utilizatorilor.
Cine a introdus CeDeFi pe piața cripto?
Binance joacă un rol important în creșterea CeDeFi - CEO-ul Binance, Changpeng Zhao, a fost cel care a inventat termenul „CeDeFi”, în septembrie 2020, în timpul lansării Binance Smart Chain.
Având în vedere că Popularitatea lui Ethereum este atribuită funcționalității contractelor inteligente, Binance și-a dat seama și că trebuie să creeze o altă rețea blockchain pentru a concura cu Ethereum și ecosistemul său DeFi. Drept urmare, Binance și-a rebranșat rețeaua blockchain existentă la BNB Smart Chain, un furk al Ethereum cu optimizări pentru comisioane mici și un randament ridicat al tranzacțiilor.
În timp ce sacrifică descentralizarea și rezistența la cenzură - încă pare să plătească. Deși a fost criticat de susținătorii descentralizării, BNB Chain a crescut exponențial din septembrie 2020, datorită capacității sale de a finanța proiecte rapid, ducând la creșterea CeDeFi.
În plus față de Binance, investitorii pot stabili fluxuri de randament acoperite prin tacticile digitale existente folosind platforma hibridă de investiții CeDeFi a Midas pentru un venit pasiv de încredere. Mai mult, Midas susține că deține o rețea masivă de proceduri backend pe o piață volatilă a criptomonedei care urmărește să protejeze și să protejeze opțiunile de investiții front-end oferite persoanelor fizice.
Integrarea cu o tehnologie foarte sigură de custodie și transfer de criptomonede Fireblocks a protejat ecosistemul digital Midas. Pentru activele de custodie stocate, FireBlocks oferă protecție digitală de calitate comercială.
Ce este DeFi?
DeFi se referă la o gamă largă de produse și servicii financiare construite pe tehnologii blockchain în spațiul public blockchain. Funcționează în afara sistemelor centralizate tradiționale, cum ar fi băncile și cardurile de credit.
Acestea sunt accesibile prin aplicații descentralizate (DApps), care funcționează peer-to-peer, eliminând nevoia de autorități centralizate precum băncile, companiile de carduri de credit sau brokerii. Cu DeFi, oricine poate accesa sisteme financiare alternative, cum ar fi împrumuturile și împrumuturile.
În CeFi, un schimb centralizat se ocupă de toate tranzacțiile cu criptomonede, ceea ce înseamnă că utilizatorii nu au acces la chei private sau nu dețin cu adevărat cripto-ul lor. De asemenea, acestea sunt supuse termenilor și condițiilor bursei, prețurilor și taxelor de gaz.
În schimb, utilizatorii DeFi au control complet asupra fondurilor lor, deoarece nicio autoritate centralizată nu se ocupă de tranzacții. În schimb, un protocol bazat pe blockchain permite utilizatorilor să cumpere, să vândă, să stocheze și să comercializeze fondurile după cum doresc. Atât DeFi, cât și CeFi au avantajele și dezavantajele lor. CeFi ușurează convertirea fiat în cripto, spre deosebire de DeFi. Dar DeFi nu are permisiunea și nu necesită un proces KYC.
Ce este CeFi?
CeFi este o instituție financiară structurată care permite consumatorilor să împrumute sau să împrumute criptomonede printr-un schimb controlat.
Funcționează similar cu industria bancară convențională. Utilizatorii își folosesc criptomoneda ca garanție atunci când împrumută bani sau câștigă dobândă pe aceasta atunci când împrumută. Platforma CeFi servește drept „custode” al activelor tale digitale. Renunțați la controlul criptomonedei atunci când platforma CeFi o „protejează” pentru a face bani. Dacă platforma este piratată, activele dvs. ar putea fi în pericol.
CeFi are o cotă de piață mai mare decât DeFi, deoarece platformele CeFi sunt utilizate pe scară largă. Binance, Coinbase și Diem sunt printre platformele CeFi populare. Cu toate acestea, din cauza taxelor costisitoare de tranzacție ale CeFi cauzate de implicarea terților, a lipsei de transparență și a proprietății totale asupra activelor dvs. digitale, DeFi a devenit popular.
Există protocoale CeDeFi?
Unele dintre cele mai populare exemple de protocoale CeDeFi includ MakerDAO, Synthetix și Compound, care oferă capabilități asemănătoare DeFi, rămânând în același timp centralizate. O platformă de cripto-investiții cu custodie precum Midas.Investments este un alt exemplu.
MakerDAO, Synthetix și Compound sunt toate construite pe deasupra blockchain-ul Ethereum. Midas.Investments și-a actualizat platforma în august 2022 pentru a încorpora strategiile CeDeFi. Potrivit echipei Midas, noua abordare își propune să reflecte DeFi prin crearea de contracte inteligente pentru a gestiona gestionarea activelor în cadrul diferitelor protocoale de creditare. Acestea includ împrumuturi, împrumuturi și efect de levier ușor, permițând în mod ideal un aflux de capital în spațiul DeFi.
Ca și în cazul multor eforturi CeDeFi, Midas își propune să ofere clienților săi opțiuni DeFi adaptate profilului lor de risc, permițând în același timp accesul la instrumentele acoperite de la CeFi. Pentru a înțelege mai bine CeDeFi, să înțelegem mai întâi CeFi și DeFi.
Ce este CeDeFi?
CeDeFi este o uniune a CeFi și DeFi, combinând cele mai bune caracteristici și atribute ale celor două sisteme financiare.
De ceva vreme, sistemele financiare au fost împărțite în finanțare centralizată (CeFi) și finanțe descentralizate (DeFi). CeFi este un sistem de finanțare tradițional, activat de bancă, în timp ce DeFi se bazează pe criptomonede și contracte inteligente.
Cu toate acestea, un nou sistem, „CeDeFi”, o combinație de centralizat și descentralizat finanţa, a apărut și câștigă teren. Asa de, ce este CeDeFi și cum funcționează?
CeDeFi oferă aceleași caracteristici ca și protocoalele DeFi, fiind în același timp centralizat, permițând oamenilor să acceseze produse DeFi precum schimburi descentralizate (DEX-uri), agregatori de lichiditate, randament unelte agricole și protocoale de creditare — totuși profitând de avantajele sistemelor CeFi.
Spre deosebire de DeFi, care este fără permisiune și disponibilă pentru utilizare de către oricine, proiectele CeDeFi înclină mai mult spre centralizare. Ele sunt adesea guvernate de un singur grup sau mic de entități, ceea ce le permite mai mult control (similar cu un CeFi).
În general, ecosistemul CeDeFi, care este un hibrid dintre modelele centralizate și descentralizate, își propune să îmbunătățească modelul tradițional de criptomonedă pentru a permite tranzacții mai rapide, securitate îmbunătățită, un volum mai mare de tranzacții și comisioane comparativ mai mici decât sistemele tradiționale.
Sursa: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter