Vermont devine al șaselea stat american care a lansat o anchetă împotriva lui Celsius

Departamentul de Reglementare Financiară (DFR) din Vermont a emis a de avertizare împotriva companiei de creditare cripto cu probleme Celsius, marți, reamintind utilizatorilor că firma de creditare cripto nu este autorizată să își ofere serviciile în stat.

DFR a susținut că Celsius este „profund insolvabil” și nu deține „active și lichidități” pentru a-și îndeplini obligațiile față de clienți. Autoritatea de reglementare a acuzat criptocreditorul că gestionează greșit fondurile clienților prin alocarea acestora către investiții riscante și nelichide.

„Pe lângă riscurile obișnuite ale investiției în criptomonede, deținătorii de conturi de dobândă Celsius au fost, de asemenea, expuși riscului de credit ca Celsius să nu-și poată returna jetoanele la retragere.”

Autoritatea de reglementare financiară a remarcat că contul de cripto dobândă ridicat oferit de Celsius se califică drept valoare neînregistrată, iar firma nu are, de asemenea, o licență de transmitere de bani pentru a oferi orice servicii de investiții în stat.

DFR consideră că Celsius a funcționat fără nicio supraveghere de reglementare și a expus clienții cu amănuntul la investiții cu riscuri ridicate, care au dus la pierderi mari pentru ei. Ținând cont de aceste preocupări, autoritatea de reglementare financiară de stat s-a alăturat anchetei multi-statale împotriva creditorului cripto cu probleme.

„Departamentul consideră că Celsius a fost implicat într-o ofertă de valori mobiliare neînregistrată, oferind conturi de dobândă pentru criptomonede investitorilor de retail. Celsius nu are, de asemenea, o licență de transmitere de bani. Departamentul s-a alăturat unei investigații multi-statale a lui Celsius, care rezultă din preocupările de mai sus.”

Vermont a devenit al șaselea stat din America care a deschis o investigație asupra conturilor de cripto dobânzi ale lui Celsisus. După cum a raportat Cointelegraph mai devreme, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas și Washington a deschis investigații asupra creditorului cripto cu probleme după ce a întrerupt toate retragerile, schimburile și transferurile între conturi pe 13 iunie, la doar o zi după ce directorul său executiv Alex Mashinsky a susținut că totul este în regulă pentru firmă.

Related: Afaceri riscante: criza Celsius și legile urâte pentru investitori acreditați

Celsius a devenit unul dintre cei mai importanți creditori criptografici din industrie în timpul pieței bull, gestionând miliarde în fondurile clienților și producând dobânzi mari pentru deținătorii de conturi. În timp ce autoritățile de reglementare și analiștii au avertizat cu privire la riscurile asociate cu produse de creditare atât de ridicate, criptocreditorii au continuat să le minimizeze, susținând că este un truc al bancherilor lacomi.

Un recent raportează în Financial Times a subliniat că Celsius a pariat agresiv cu fondurile clienților, punându-i în riscuri finanțe descentralizate (DeFi) produse de randament. Echipa de conformitate a criptocreditorului a semnalat îngrijorări încă din februarie 2021, în cazul în care documentele interne arătau că angajaților li se permitea să investească în fonduri fără a obține permisiunea explicită și fără verificări de conformitate. Se pare că acest lucru a ajutat firma să-și ascundă pierderile.

Cu toate acestea, odată cu apariția pieței urs în luna mai inițiată de Prăbușirea ecosistemului Terra, au început să apară defecțiunile. Mai multe rapoarte au evidențiat că condițiile de piață nu sunt singurul motiv pentru căderea firmelor de cripto-creditare precum Celsius. De fapt, managementul defectuos și practicile de afaceri lipsite de etică din partea lor au fost cele care i-au adus în acest punct.

Celsius angajează în prezent noi echipe juridice și lucrează la planuri de restructurare pentru a evita falimentul. Firma a lucrat, de asemenea, la rambursarea mai multor împrumuturi DeFi în ultimele două săptămâni, după ce a plătit 20 de milioane în monede USD (USDC) la Aave pe 11 iulie și a plătit restul Datorii de 41.2 milioane de dolari față de protocolul Maker joi, eliberând mai mult de 500 de milioane de dolari în garanții Wrapped Bitcoin (wBTC).