Se așteaptă ca DAO să prelucreze date de la 20% din toți clienții fintech din SUA, ca parte a unui efort de a ajuta industria să tranziteze de la detectarea fraudei la prevenirea fraudei.
SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 și alți membri ai comunității fintech de consumatori din SUA s-au reunit pentru a lansa Organizația Autonomă Descentralizată a Fraudelor Fintech (DAO), o rețea descentralizată care utilizează o abordare colaborativă de partajare a datelor pentru a identifica și combate frauda.
Fintech-urile participante includ Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta și Airbase.
DAO permite organizațiilor participante să acceseze datele agregate ale utilizatorilor printr-o platformă open-source, permițând o mai mare transparență și o identificare mai rapidă a activităților suspecte și potențial frauduloase. Sistemele tradiționale AML și KYC nu au permis schimbul de date între organizații la scara necesară, ceea ce face dificilă partajarea informațiilor vitale pentru prevenirea fraudei. Pierderile provocate de fraudă au reprezentat întotdeauna o contribuție semnificativă la costuri pentru instituțiile financiare, cu atât mai mult în sectorul fintech, unde vectorii de atac de fraudă evoluează constant.
Pentru fiecare participant, Fintech Fraud DAO conectează infrastructura de risc și conformitate cu datele utilizatorilor finali, permițând participanților să contribuie în mod privat și în siguranță la comportamentul tranzacțional anonim. În schimb, aceștia primesc acces la date agregate pe mai multe platforme despre acești clienți. Fiecare fintech participant are autoritate de guvernare asupra DAO, prin distribuirea de jetoane de guvernare în rețeaua DAO. Întregul sistem funcționează exclusiv ca un model de tip „dare pentru a primi”, permițând accesul tuturor fintech-urilor din SUA care doresc să contribuie cu datele utilizatorilor finali într-un format securizat, criptat.
Prin parteneriatul cu companiile de top fintech, se așteaptă ca Fintech Fraud DAO să prelucreze date de la aproximativ 20% din toți utilizatorii fintech din SUA până la sfârșitul anului. Mai exact, DAO procesează în prezent volume mari de date referitoare la:
- Peste 20 de milioane de clienți neobanking;
- Utilizatorii finali de vânzare cu amănuntul ai platformelor de gestionare a cheltuielilor cu peste 3 miliarde USD în volume anuale de tranzacții;
- Clienții unora dintre cei mai importanți furnizori și schimburi de servicii cripto din lume; și
- Mai mult de un milion de clienți în spațiul de creditare de consum.
„Pe măsură ce industria fintech continuă să crească, la fel crește și multitudinea de riscuri cu care se confruntă organizațiile din industrie”, a declarat Clarence Chio, președinte, Fintech Fraud DAO. „Fintech Fraud DAO poate ajuta la crearea unui ecosistem fintech mai sigur prin furnizarea unui depozit de date descentralizat, bazat pe rețea, care ingerează nu numai activități frauduloase, ci și comportament legitim al utilizatorilor pe platformele membre în timp real, rezultând un ecosistem mai sigur. Acesta este un pas important în a ajuta industria să tranzițieze de la detectarea fraudei la prevenirea fraudei.”
„Brex este încântat să colaboreze cu Fintech Fraud DAO. Motivul pentru care ne-am implicat este pentru a putea continua să susținem organizațiile noastre partenere și să ne creștem amprenta în Fintech, în timp ce reducerea fraudei este gestionată în colaborare de comunitatea mai largă”, a declarat Daniel Sankey, șeful departamentului de conformitate cu infracțiunile financiare la Brex.
„Echipele de fraudă au rămas blocate în compararea informațiilor despre clienți cu resursele oficiale. Echipele se bazează exclusiv pe discrepanțele dintre aceste surse pentru a servi drept indiciu împotriva potențialei fraude. DAO oferă o platformă pentru echipele de risc pentru a compara informațiile clienților cu frauda confirmată și reduce nevoia acestora de a lua decizii de înaltă frecvență care sunt predispuse la erori umane. De-a lungul timpului, există o rentabilitate a investiției prin economisirea timpului operațional, precum și prin pierderi prin fraudă”, a declarat Thomas Frantz, Senior Risk manager la Airbase.
Veteranul bancar Lou Anne Alexander va ocupa un rol de consilier pentru DAO. Doamna Alexander are o experiență de peste 30 de ani în industria bancară, conducând proiecte în domeniul e-commerce, plăți, identitate și spațiu de autentificare. Cel mai recent, ea a ocupat funcția de Chief Product Officer la Early Warning, creând soluții care definesc industria pentru a permite plățile și a atenua frauda în industria bancară și financiară.
„Într-o industrie în continuă evoluție, produsele standard de detectare a fraudei nu sunt întotdeauna suficiente pentru a detecta activități frauduloase. Fintech Fraud DAO ajută la modelarea următoarei generații de inovații fintech, oferind o rețea deschisă, dar sigură de date colective, pentru a ajuta fintech-urile să identifice și să atenueze în continuare frauda”, a spus Lou Anne Alexander. „Aștept cu nerăbdare să consiliez și să dezvolt în continuare această inițiativă.”
DAO este o entitate independentă guvernată de membrii săi, permițând participanților să decidă în mod colectiv cum este operată rețeaua. Toate datele contribuite la Fintech Fraud DAO sunt deținute de participantul care contribuie și nu sunt niciodată partajate sau interogate de niciun membru în formă necriptată.
Pentru mai multe informații, trimiteți un e-mail [e-mail protejat].
Despre Fintech Fraud DAO
Fintech Fraud DAO este deținut și operat de Unit21, o companie de infrastructură de date aflată în fruntea revoluției întreprinderilor fără cod. Astăzi, compania deservește peste o sută de organizații fintech pentru cazuri ample de utilizare în jurul spălării banilor (AML) și fraudei într-o platformă integrată de infrastructură de risc și conformitate.
Fintech Fraud DAO își propune să-și valorifice rețeaua extinsă de fintech-uri partenere, precum și expertiza profundă din construirea de soluții AML și fraudă pentru o varietate de fintech-uri pentru a aduce pe piață o abordare bazată pe rețea pentru a muta acul asupra fraudei.
Contact
Amanda Emmer
Rubenstein
Sursa: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/