Viitorul investițiilor cu amănuntul în criptomonede pare promițător

Investitorii de retail au jucat un rol esențial în creșterea criptomonedelor. În ciuda numeroaselor prăbușiri și riscuri, comercianții cu amănuntul continuă să dețină cripto. Dar uneori, la un cost și pierderi mari. 

„Investitori de retail” se referă la investitorii individuali care cumpără și vând criptomonede pentru portofoliile lor de investiții. În finanțele tradiționale (TradFi), investitorii de retail sunt numiți „Strada principală”. Comparativ, investitorii profesioniști și instituționali sunt cunoscuți ca „Wall Street”. 

Investitorii cu amănuntul în criptomonede au jucat un rol esențial în stimularea cererii și adesea atrași de seducția veniturilor „moonshot” din libertatea de acces descentralizată a criptomonedei de către oricine are o conexiune la internet. 

Acest lucru a dus la a crescut adoptarea și acceptarea contribuind la stabilirea cripto-ului ca o clasă de active alternativă viabilă la monedele tradiționale. Luand in considerare, Bitcoin oferta cu amănuntul a crescut cu 17 la sută, aproximativ 3.57 milioane în decembrie 2022. Anul trecut, piața a fost martoră a mai multor prăbușiri, cum ar fi FTX. Cu toate acestea, comercianții cu amănuntul nu au fost descurajați. Acest lucru este potrivit firmei de cercetare în lanț Glassnode, împărtășită de un analist. 

În același timp, proporția de femei cripto-investitori a crescut de la 24% în primul trimestru al anului 2022 la 34% în al patrulea trimestru al anului 2022. Aceste cazuri demonstrează încrederea retailerilor în sectorul criptomonedei. 

În plus, investitorii de retail au jucat un rol semnificativ în dezvoltarea ecosistemului cripto. Mulți investitori de retail sunt, de asemenea, dezvoltatori, antreprenori și entuziaști, implicați activ în construirea de noi aplicații și servicii bazate pe blockchain. Contribuțiile lor au ajutat la extinderea cazurilor de utilizare pentru criptomonede și au creat noi oportunități de investiții și inovare.

Comercianții cu amănuntul au suferit de-a lungul anilor

Cu toate acestea, este important de remarcat faptul că implicarea investitorilor de retail a adus, de asemenea, cenzură. A crescut considerabil volatilitate și risc pentru piața criptomonedei. Pe măsură ce mai mulți oameni s-au implicat în tranzacționarea criptomonedelor, au existat fluctuații de preț mai semnificative și o vulnerabilitate crescută la fraudă. 

Cohorta menționată cu care se confruntă provocări și pierderi în trecut din cauza prăbușirilor diferitelor instituții și piețe financiare. Un exemplu notabil este global criza financiară din 2008, care a distrus mai multe instituții financiare mari și a provocat semnificative pierderi pentru mulți investitori de retail. Mulți investitori și-au pierdut economiile și fondurile de pensii pe măsură ce bursa a scăzut, iar valoarea multor titluri și produse financiare a scăzut brusc. 

Alte exemple de colaps economic care au afectat investitorii de retail include falimentul Enron în 2001 și eșecul Lehman Brothers în 2008. Aceste evenimente au demonstrat riscurile și potențialele capcane ale investiției pe piețele financiare. În special, cei care au nevoie de o înțelegere mai profundă a produselor și strategiilor financiare complexe implicate. În ciuda provocărilor, investitorii de retail continuă să joace un rol vital în evoluția criptomonedelor și a ecosistemului blockchain mai larg.

Grace Chen, directorul general al Bitget, a vorbit în exclusivitate cu BeInCrypto la evenimentul Dubai Blockchain Life 2023. Aici ea a subliniat implicarea investitorilor de retail în cripto și a împărtășit câteva narațiuni pentru a proteja cohorta. 

Tendințe în curs pentru comercianții cu amănuntul

Chen a afirmat că tendința investițiilor cu amănuntul a progresat față de locul în care era acum opt ani. „Actualizările la nivel de produs sunt esențiale în modelarea tendințelor actuale ale investitorilor de retail. În primul rând, apariția monedelor stabile a adăugat un ancoră la monedele fiduciare, care este, de asemenea, piatra de temelie a diferitelor produse derivate. Apariția contractelor perpetue a sporit și mai mult stabilitatea și lichiditatea prețurilor cripto, a declarat ea. 

Mai mult adăugat:

„Pentru comercianți, contractele perpetue sunt o modalitate ușoară de a lua o poziție cu efect de levier pe o anumită piață, fără dată de expirare. În plus, investitorii pot profita de rata de finanțare perpetuă pentru a câștiga dobândă, reducând în același timp riscul activului suport. Scăderea pragului de investiții și simplificarea produselor permit mai multor investitori să participe la tranzacționarea cripto, pe care piața nu le putea oferi în urmă cu opt ani.”

În plus, schimburile cripto joacă un rol în protejarea și educarea comercianților cu amănuntul. Bitget nu este diferit. Platforme precum Bitget Academy oferă educație pentru blockchain, cripto și tranzacționare prin ghiduri aprofundate, sfaturi practice și actualizări ale pieței. În mod similar, BeInCrypto promoții o resursă educațională. 

Protejarea fondurilor și a cripto-urilor clienților

În timp ce spațiul și deținătorii s-au maturizat relativ, hackurile și prăbușirile duc la pierderi de milioane. Prin urmare, schimburile cripto trebuie să aibă un sistem care să protejeze fondurile utilizatorilor. Acest lucru poate veni în diferite inițiative. De exemplu, Bitget a lansat un fond de constructori de 5 milioane de dolari pentru a ajuta partenerii afectați, a crescut Fondul de protecție Bitget la 300 de milioane de dolari cu transparență portofel adrese și nu a garantat nicio retragere timp de trei ani.

„Următorul lucru la care am lucrat a fost dovezile noastre de rezerve. Am dezvoltat un instrument intern de verificare, „Merklevalidator”, cu acces gratuit la codurile open-source de pe GitHub. Nu numai că arată starea rezervelor în ansamblu în companie, utilizatorii pot verifica și dovada rezervelor din contul lor cu ajutorul instrumentului. Demonstrarea rezervei noastre de schimb pentru activele utilizatorilor este cel puțin într-un raport de 1:1.” 

Pe un front mai general, schimburile Crypto ar trebui să aibă mai multe securitate măsurile puse în aplicare pentru a proteja fondurile și criptomonedele utilizatorilor.

Măsuri de securitate standard

1. Autentificare în doi factori (2FA): Autentificarea în doi factori adaugă un nivel suplimentar de securitate conturilor de utilizator, solicitând utilizatorilor să introducă un al doilea factor, cum ar fi un cod unic trimis pe telefonul lor sau generat de o aplicație specializată, în plus față de date de conectare. 
2. Criptare SSL: SSL (Secure Sockets Layer) este un protocol pentru a cripta comunicarea dintre dispozitivul utilizatorului și serverele schimbului. Acest lucru previne accesul neautorizat la informațiile utilizatorului și reduce riscul de încălcare a datelor.
3. Depozitare la rece: Majoritatea schimburilor cripto stochează majoritatea fondurilor utilizatorilor în portofele offline, care nu sunt conectate la internet. Acest lucru face dificil pentru hackeri să acceseze fondurile utilizatorilor de la distanță. 
4. Portofele cu semnături multiple: portofelele cu semnături multiple necesită semnături multiple de la diferite persoane pentru a iniția o tranzacție. Acest lucru adaugă un nivel suplimentar de securitate și îngreunează accesul hackerilor la fondurile utilizatorilor.
    
5. Audituri regulate și testare de penetrare: schimburile de criptografii angajează de obicei firme de securitate terțe pentru a efectua audituri regulate ale sistemelor lor și teste de penetrare. Acest lucru ajută la identificarea vulnerabilităților și se asigură că măsurile de securitate ale schimbului sunt eficiente.
6.  Asigurare: Unele schimburi pot oferi asigurare utilizatorilor lor pentru a se proteja împotriva pierderilor cauzate de furt sau piratare.
7.  Conformitatea cu reglementările: multe schimburi de criptomonede sunt supuse supravegherii reglementărilor, ceea ce le impune să implementeze măsuri de securitate specifice pentru a proteja fondurile și datele utilizatorilor lor.

Cum arată viitorul? 

Retailerii au un rol important de jucat în domeniul cripto. Este esențial ca investitorii de retail să ia în considerare cu atenție riscurile și beneficiile potențiale ale oricărei oportunități de investiție și să caute sfaturi profesionale, dacă este necesar. Diversificarea și o strategie de investiții pe termen lung pot ajuta, de asemenea, la atenuarea unor riscuri asociate cu investițiile pe piețele financiare.

Deținătorii de criptomonede la nivel mondial reprezintă aproximativ 4.20% din populație, cu peste 400 de milioane de criptomonede utilizatorii in total. Dimensiunea globală a pieței este încă relativ mică. Dimpotrivă, infrastructura pieței criptomonedei s-a îmbunătățit continuu, platformele centralizate și descentralizate tot mai mari care oferă utilizatorilor o gamă largă de opțiuni de investiții, tranzacționare și utilizare a criptomonedei. Utilizarea Dapps (aplicații descentralizate), inclusiv DEFI, NFT-urile, jocurile și rețelele sociale devin din ce în ce mai diverse, odată cu implicarea mai multor industrii în web3. 

Performanțele de bază ale lanțurilor existente se îmbunătățesc și tot mai mulți investitori de retail vor fi înclinați să participe pe piața criptomonedei. „În următorii 5-10 ani, ne așteptăm la o creștere exponențială a numărului de investitori de retail în spațiul Web3”, a concluzionat Chen.