Silvergate se confruntă cu solicitări reînnoite pentru claritate cu privire la relațiile cu FTX și Alameda

• Parlamentarii americani caută detalii de la Silvergate Bank cu privire la legăturile sale cu FTX și Alameda.
• Silvergate a primit o scrisoare similară anul trecut, dar nu a putut oferi un răspuns satisfăcător.

Un grup de senatori bipartizani americani au adus Silvergate Bank în lumina reflectoarelor pentru relația sa cu schimbul de criptomonede falimentat FTX și firma soră Alameda Research.

Senatorii Elizabeth Warren, John Kennedy și Roger Marshall au trimis un text puternic scrisoare către firma-mamă a băncii, Capitala Silvergate, căutând claritate cu privire la implicarea sa în imperiul cripto eșuat al lui Sam Bankman-Fried. 

Răspunsul inițial al lui Silvergate a fost nesatisfăcător

Scrisoarea a venit la mai puțin de două luni după un similar Anchetă a fost trimis băncii de către senatori în decembrie 2022. Parlamentarii nu au fost mulțumiți de încercările lui Silvergate de a reține detalii, deoarece erau „informații confidențiale de supraveghere”.

„Acesta pur și simplu nu este un motiv acceptabil”, au declarat ei ca răspuns la răspunsul evaziv și incomplet al lui Silvergate. 

Remarcând implicarea băncii în utilizarea necorespunzătoare a fondurilor clienților de către FTX, parlamentarii au cerut răspunsuri la diferite întrebări legate de măsurile sale de gestionare a riscurilor, procesul de due diligence și responsabilitatea în urma pierderilor semnificative. 

În ceea ce privește practicile de gestionare a riscurilor ale Silvergate, senatorii au cerut băncii să furnizeze detalii specifice despre politicile și procedurile sale, ce a dezvăluit diligența lor, dacă au identificat vreodată vreo abatere din partea FTX și a entităților aferente acesteia și ce au făcut oficialii băncii cu astfel de informații.

Chief Risk Officer al lui Silvergate, Tyler Pearson, a fost, de asemenea, un punct de îngrijorare. A fost întrebat de ce a rămas o parte importantă a echipei de management al riscului, în ciuda eșecurilor cu FTX și Alameda. Mai mult, el a fost întrebat dacă directorii băncilor au fost trași la răspundere pentru aceste eșecuri.

Parlamentarii l-au întrebat și pe Silvergate despre conformitatea lor cu Rezerva Federală, numărul de examene efectuate și problemele legate de due diligence. În plus, banca a trebuit să răspundă despre auditurile independente efectuate, cine a efectuat aceste audituri și dacă au fost identificate probleme. Parlamentarii au declarat că așteaptă răspunsurile la întrebările lor până la 12 februarie 2023.