Signature Bank se confruntă cu un proces pentru implicarea în fraudă FTX

Firma de tranzacționare algoritmică Statistica Capital a intentat o presupusă acțiune colectivă împotriva Signature Bank, prietenoasă cu criptomonede, pentru presupusele cunoștințe despre amestecarea fondurilor între bursa falimentară FTX și Alameda Research.

Statistica susține că, împotriva avizului său, Signature Bank a trimis bani destinați FTX în conturile bancare ale Alameda folosind rețeaua de plăți Signet începând cu iunie 2020. Signet, o rețea blockchain autorizată, permite transferuri de bani non-stop prin baterea și arderea ERC- 20 de „jetoane de sigiliu” conforme.

Statistica susține că Signature Bank și-a eșuat obligația fiduciară

Potrivit statisticii depunerea dosarului, FTX a transferat depozitele clienților din conturile Alameda folosind o „valută nelegală” numită „monedă electronică”. În timp ce clienții FTX au putut confirma că au fost adăugate fonduri în conturile lor, Statistica susține că fondurile clienților nu au părăsit conturile Alameda. FTX și Sam Bankman-Fried ar fi folosit depozitele clienților pentru a acorda împrumuturi către Alameda, ajungând până acolo încât au oferit fondului speculativ falimentat o linie de credit de 65 de miliarde de dolari. 

amestecând a fondurilor clienților FTX cu banii Alameda se află în centrul unui dosar penal împotriva fostului CEO FTX, Sam Bankman-Fried, care se confruntă cu opt acuzații în SUA, inclusiv spălare de bani și fraudă electronică. Într-o plângere civilă separată, SEC l-a dat în judecată pe Sam Bankman-Fried pentru că a denaturat relația FTX cu Alameda în fața investitorilor.

Potrivit Statistica, Signature a procesat cu bună știință tranzacții care încalcă termenii și condițiile FTX și nu și-a îndeplinit rolul fiduciar față de clienți.

Ieri, Binance a anunțat intenționează să suspende transferurile bancare în USD pe 8 februarie 2023, din motive nedezvăluite. Mai devreme, asta aduce la cunoștință clienții că Signature Bank ar accepta doar transferuri SWIFT de 100,000 USD sau mai mult între ea și clienții Binance, dând credibilitate speculațiilor că suspendările ar fi legate de Signature Bank.

Au rămas schimburi centralizate cu mai puține opțiuni pentru a îndeplini rolul critic

Terenul se micșorează încet sub picioarele celor mai centralizate burse din lume, în timp ce băncile speriate de avertismentele de reglementare și de prăbușirile criptografice caută să se distanțeze de industrie. Schimburile centralizate servesc drept rampe de acces esențiale de la fiat-la-cripto pentru comercianții și investitorii cripto. Exodul în masă al partenerilor bancari ar putea afecta capacitatea burselor de a supraviețui stresului pieței.

Signature Bank a anunțat la începutul lui decembrie 2022 că își va reduce depozitele legate de cripto cu 8-10 miliarde de dolari, CEO-ul său subliniind că „nu suntem doar o bancă cripto”. Ulterior, a împrumutat 3.8 miliarde de dolari de la Federal Home Loan Banks.

Anul trecut, Provident Bancorp, o bancă din Massachusetts, a vândut împrumuturi depreciate acordate criptominerilor pentru a-și reduce portofoliul de active digitale cu 50%. În T4 2022, compania a redus împrumuturile susținute de platforme miniere cu 40% față de T3 și se așteaptă să continue să își reducă portofoliul cripto în 2023.

Banca Metropolitană din New York a anunțat își va închide verticala cripto pe 9 ianuarie 2023, din cauza „schimbărilor semnificative în mediul de reglementare”. Metropolitan a trebuit să returneze bani clienților Voyager Digital, un brokeraj criptografic canadian care a depus faliment anul trecut. 

Silvergate vrea să fie ultimul în picioare, dar este bun pentru Crypto?

Procurorii americani au lansat un anchetă în rolul jucat de Silvergate Bank, prietenoasă cu criptomonede, în frauda FTX. Se presupune că Silvergate a permis transferuri mari de fonduri în rețeaua sa de schimb Silvergate fără o monitorizare adecvată. În 2017, Silvergate Capital a dezvoltat rețeaua de schimb Silvergate pentru a permite transferuri fiat-cripto între firmele cripto și investitori, cu condiția ca ambii să facă afaceri cu Silvergate. 

Silvergate a supraviețuit recent unei rulări de 8.1 miliarde de dolari privind retragerile de depozite prin vânzarea de titluri și instrumente derivate și a împrumutat 10 miliarde de dolari de la băncile de credit pentru locuințe pentru a-și consolida poziția financiară. CEO-ul Silvergate, Alan Lane, care a transformat banca dintr-o firmă predominant imobiliară într-o firmă axată pe cripto, în 2013, vrea să asigure comunitatea cripto că banca nu va capitula curând.

„Ceea ce încercăm să comunicăm este că suntem aici; suntem aici pe termen lung.” a spus CEO Alan Lane la sfârșitul lunii ianuarie 2023. Analiștii au sugerat, de asemenea, că restricțiile de transfer Binance ale Signature Bank înseamnă că ar putea ceda cota de piață către Silvergate.

Cu toate acestea, schimburile cripto vor spera ca mai multe bănci să vină la bord pentru a reduce șansa unui singur punct de eșec.

Pentru noutățile Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, click aici.