Spațiul cripto este plin de schimburi care au fost piratate, au pierdut fonduri ale clienților sau chiar au ajuns să fie elaborate escrocherii. Prăbușirea FTX din cauza unei crize de lichidități din ultimele săptămâni a fost cea mai faimoasă catastrofă de până acum.
Ca răspuns la aceste deficiențe clare, multe schimburi au luat măsuri pentru a crește transparența și încrederea în rândul utilizatorilor lor. Dovada de rezerve este o astfel de măsură, multe schimburi de lideri implementând acum acest proces. În termeni simpli, proof-of-reserve este un proces prin care o bursă verifică că are suficiente rezerve (în acest caz, fiat și criptomonedă) pentru a susține soldurile clienților săi.
Proof of Reserve a ajuns pe prima pagină a ziarelor în ultimele săptămâni după prăbușirea FTX. Într-un tweet din 8 noiembrie, înainte ca bursa să depună faliment, CZ s-a angajat să implementeze dovada de rezervă pentru a oferi „transparență deplină”. Vineri, 25 noiembrie, Binance a publicat un nou site pentru a-și explica sistemul de dovadă a rezervelor. În prezent, Binance are un procent de rezervă de 101%. În teorie, acest lucru ar trebui să însemne că Binance are suficient pentru a acoperi depozitele utilizatorului său.
Ce este dovada rezervei?
Dovada de rezervă nu este un concept nou în lumea financiară. O metodă similară este deja folosită de băncile din întreaga lume pentru a le dovedi clienților că au suficiente fonduri pentru a-și acoperi depozitele.
Într-un context cripto, dovada de rezervă este o metodă folosită pentru a verifica dacă activele fiat și criptomonede deținute de o bursă sunt suficiente pentru a acoperi fondurile datorate clienților săi. Acest lucru se realizează prin generarea unui hash criptografic al sumei deținute. Care este apoi publicat pe site-ul bursei alături de a legătură la un raport verificat de audit al unei terțe părți. Pe lângă faptul că oferă transparență, aceasta oferă și un grad de protecție împotriva deturnării de fonduri de către angajații bursei. Deoarece raportul de audit verifică dacă datele publicate sunt corecte și hash-ul se potrivește cu fondurile deținute, probabilitatea ca o bursă să comită fraudă este redusă.
Cum funcționează Proof-of-Reserve?
Primul pas este ca schimbul să creeze un hash criptografic al numărului de fonduri pe care le au la îndemână. Apoi publică acel hash împreună cu numărul de fonduri deținute pe site-ul lor. Linkul însoțitor duce la un raport de audit al unei terțe părți, care verifică dacă hash-ul publicat se potrivește cu fondurile deținute de schimb. Hash-ul este generat folosind un program de calculator care selectează aleatoriu un număr între 0 și 100,000,000.
Schimbul ia apoi acest număr și îl adaugă la numărul de fonduri deținute. Crearea unui nou hash care poate fi publicat pe site-ul lor. Acum, dacă un angajat al bursei ar deturna fonduri, ar trebui să ghicească numărul care ar fi adăugat la fondurile deținute. Acest lucru ar fi incredibil de dificil de realizat și ar ridica semnale roșii serioase în rândul angajaților bursei. Deoarece hash-ul este disponibil public, orice discrepanță între hash-ul publicat și fondurile deținute ar fi foarte suspectă.
Dovezile rezervelor nu sunt suficiente, spune industria
Cu toate acestea, există un scepticism în curs de dezvoltare cu privire la utilizarea dovadă a rezervelor pentru a proteja fondurile utilizatorilor. Jesse Powell, CEO și co-fondator al schimbului din SUA Kraken a numit practica „inutilă” fără schimburi, inclusiv datorii – sau cât de mult datorează un schimb. El a spus: „A pune un hash pe un ID de rând nu are valoare fără orice altceva.”
Și nu este singurul care a tras un semnal de alarmă cu privire la protejarea fondurilor. Pentru mulți, soluția poate fi găsită revenind la o premisă de bază a cripto: că nu poți avea încredere în entitățile centralizate. „Dovada rezervelor nu este neapărat o soluție proastă, dar încă nu prezintă o imagine completă a solvabilității unei burse și nici nu schimbă adevărurile fundamentale care stau la baza”, spune Omer Sadika, co-fondator al Odsy Network. „Schimburile centralizate pot încerca să-și manipuleze dovezile rezervelor și, până în prezent, bursele au reținut în mare parte alte informații critice, cum ar fi pasivele lor totale. Fără o defalcare însoțitoare a pasivelor, doar dovada rezervelor a unei burse este insuficientă.”
Sunt necesare audituri mai bune și mai independente
În mai multe conversații cu industria, BeInCrypto i s-a spus că Proof-Of-Reserves pur și simplu nu este suficient. Schimburile centralizate – în special – trebuie să facă mai mult. În unele cazuri, ni s-a spus că inclusiv pasivele vor fi insuficiente. „O bursă ar putea avea o mulțime de active, dar le-a folosit ca garanție pentru un împrumut care oferă prima creanță unui creditor”, spune Mark Lurie, CEO și co-fondator al Shipyard Software.
„Dovada pasivelor ar ajuta, dar pasivele nu sunt în lanț, ceea ce înseamnă că dovada pasivelor ar trebui să vină de la un auditor independent. În acel moment, devine aceeași dovadă pe care trebuie să o furnizeze toate companiile publice și reglementate – situații financiare auditate. Poate că reînvățăm lecțiile TradFi, și anume că instituțiile financiare centralizate ar trebui să-și raporteze bilanţul cuiva; fie publicul, fie un organism de reglementare.”
Este de remarcat faptul că, înainte de prăbușire, FTX a fost auditat de două firme separate, Armanino și Prager Metis. Cu toate acestea, nici membrii celor patru mari firme de contabilitate nu sunt. De asemenea, niciunul nu a auditat companii de mărimea și complexitatea FTX. Datorită dimensiunii lor, autoritatea de reglementare a auditului, Consiliul de Supraveghere a Contabilității Companiei Publice (PCAOB), le inspectează doar o dată la trei ani.
Desigur, instituțiile gigant, cum ar fi schimburile centralizate de cripto, rareori aleg transparența fără a fi forțate. În ciuda faptului că operează într-un ecosistem care se presupune că prețuiește deschiderea, utilizatorii nu sunt încă în plină revoltă. Mark adaugă: „De ce să adăugați sarcina de raportare dacă nu este impusă de lege și dacă utilizatorii nu pleacă?”
Utilizatorii au nevoie de încredere restaurată
De ce a durat atât de mult până când marii jucători din industrie să pună în evidență transparența? „Pentru început, criptomonedele încă se confruntă cu rate de adoptare fără precedent. Pentru noi, acesta este principalul motiv pentru care s-a vorbit atât de mult despre transparență. Necesitatea este reală pentru ca spațiul să avanseze”, spune Antoni Trenchev, partener co-manager al Nexø. „Când piețele sunt în creștere și economia globală este în plină expansiune, este ușor să fii prins în iluzia că ne așteaptă doar vremuri grozave și să fii naiv în privința inversărilor de tendințe.”
Pe măsură ce spațiul cripto continuă să crească, devine din ce în ce mai important să protejăm investitorii de schimburile frauduloase. Dovada rezervei este cu siguranță un pas în direcția corectă. Dar există încă câteva îmbunătățiri care ar putea fi făcute pentru a spori transparența și încrederea. Este esențial ca investitorii să aibă acces la informații despre situațiile financiare ale unei burse. Aceasta include informații despre modul în care este structurată afacerea și cum generează venituri. Precum și detalii despre angajații și acționarii săi.
„O parte din motivul pentru care marii jucători le-a luat atât de mult să adopte transparența în mod implicit este că aceștia sunt doar o replică a sistemului financiar mainstream contemporan”, spune Don Gossen, CEO și co-fondator al Nevermined. „Argumentul simplu al CEX este că concurența lor nu este transparentă, deci de ce ar trebui să fie.”
Poate că este timpul să începi să te aștepți la mai mult.
Pentru cele mai recente BeInCrypto Bitcoin (BTC) analiza, click aici
Declinare a responsabilităţii
Toate informațiile conținute pe site-ul nostru web sunt publicate cu bună-credință și numai în scopuri generale. Orice acțiune pe care cititorul o ia asupra informațiilor găsite pe site-ul nostru este strict pe propria răspundere.
Sursa: https://beincrypto.com/proof-of-reserves-isnt-good-enough-says-industry/