Anchetatorul arată cât de prost KYC poate da putere criminalilor

Investigatorul companiei publice Aurelius Capital Value l-a chemat pe Silvergate pentru că a făcut afaceri cu Huobi Global, în ciuda dovezilor anterioare privind aplicarea proastă a KYC de către schimb.

Aurelius a folosit presupusa istorie a lui Huobi de a facilita spălarea banilor și un experiment din 2020 care demonstrează ușurința de a crea conturi false pentru a sugera că procesul de verificare al Silvergate a fost deficitar.

KYC Due Diligence la Silvergate a fost întrebat

Într-un thread de Twitter, Aurelius a pus la îndoială parteneriatul Silvergate cu Huobi Global după un experiment din 2020 al firmei de criminalistică Cipherblade.

Experimentul a dezvăluit ușurința de a crea conturi false prin trimiterea imaginilor de celebrități photoshopate ca fotografii de identitate. În 2021, autoritățile din Thailanda și China au spart un sindicat de spălare a banilor de 124 de milioane de dolari care a exploatat controalele laxe ale lui Huobi.

Silvergate Bank a devenit banca de alegere pentru aproximativ 1,600 dintre cele mai importante firme criptografice până în 2019. Rețeaua sa de schimb Silvergate este specializată în conversia între criptomonede și bani fiat.

Cercetătorii au descoperit, de asemenea, legături îngrijorătoare între Huobi și piața de darknet Hydra și nu au putut reconcilia procesul oficial de due diligence al Silvergate cu deficiențele aparente în procesul de integrare a lui Huobi.

Procesul KYC al lui Huobi a fost influențat de Justin Sun?

Justin Sun, membru al consiliului consultativ global al Huobi, este o figură cheie în poveste. Potrivit lui Aurelius, Sun ar fi colaborat cu Silvergate Bank pentru a lansa TRON stablecoinCriticii au subliniat o criptomonedă că are o bază tehnică subțire și o valoare mică. Sun a strâns 58 de milioane de dolari prin TRON oferta monedelor initiale în 2017.

În 2019, mass-media chineză acuzat Sun de spălare de bani, tranzacții privilegiate și alte infracțiuni financiare. O alta raportează langa Prag a susținut că Sun a aprobat un sistem KYC fals la schimb Poloniex pentru a integra noi clienți.

Un fost angajat Poloniex a menționat că ar putea fi creat un nou cont cu o poză a personajului de desene animate Daffy Duck.

Soare vehement negat pretențiile și a avertizat cu privire la posibilitatea unui proces pentru defăimare împotriva furnizorilor de acuzații false.

 „Ne rezervăm dreptul de a urmări căi de atac împotriva falsurilor aduse de orice entitate. Suntem reprezentați de Harder LLP în calitate de consilier juridic”, a afirmat el.

Controalele slabe pot duce la furtul de identitate

Companiile de servicii financiare trebuie să respecte regulile KYC pentru a colecta și a verifica informațiile despre clienți pentru a preveni infractorii să deschidă conturi. 

În plus, procesul trebuie să identifice și să împiedice persoanele sancționate să deschidă ilegal conturi.

Există multe motive pentru controale laxe, inclusiv grade diferite de KYC și reglementări împotriva spălării banilor în diferite jurisdicții. Ofițerii de conformitate fără experiență care efectuează inspecții vizuale ale informațiilor identificabile pot, de asemenea, să permită actorilor răi să se strecoare.

Uneori, schimburile cripto se mută în regiuni cu reglementări mai puțin împovărătoare, cum ar fi Malta, care pot introduce și alte probleme pentru clienți.

În conformitate cu Aurelius, clienții Huobi care căutau o cale de atac împotriva schimbului puteau trimite corespondență doar către o cutie poștală din Seychelles, deoarece schimbul nu avea prezență fizică acolo. 

De asemenea, deoarece mulți investitori cripto folosesc schimburi pentru a converti între fiat în cripto, controalele slabe KYC pot permite criminalilor să convertească cripto-ul furat în fiat. 

În cazul bustului de spălare a banilor din China, banda a obţinut detalii personale de la oameni prin anunțuri false de angajare. Apoi au folosit aceste detalii pentru a deschide mai multe conturi pe burse pentru a acționa ca canale de fonduri ilegale.

Pentru noutățile Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, click aici.