FATF dezvăluie noi planuri AML pe măsură ce atacurile ransomware sunt în scădere

Organismul de supraveghere global împotriva spălării banilor, Financial Action Task Force, a cerut o mai mare adoptare a regulii de călătorie a furnizorilor de servicii de active virtuale pentru a reduce fluxul de fonduri ilicite care utilizează criptomonede.

În ultimul său raport, FATF a prezentat o foaie de parcurs care solicită o reglementare îmbunătățită a activelor virtuale în statele membre FATF și FSRB, care le va permite să aplice Regula de călătorie și alte împotriva spălării banilorg recomandări pentru cripto.

FATF va ajuta țările să implementeze regula de călătorie

Potrivit raportează, delegații care au participat la recenta ședință plenară a FATF de la Paris, Franța, au convenit asupra unui plan de promovare a aplicării standardelor privind „transmiterea informațiilor de origine și beneficiar”, conform Regulii de călătorie modificate. FATF modificată Regula de călătorie din 2019 pentru a obliga Furnizorii de servicii de active virtuale să colecteze și să partajeze date despre sursa și destinația transferurilor de active digitale de peste 1,000 USD.

Statele Unite ale Americii, al căror prag este de 3,000 de dolari, au avut nevoie de modificări minime pentru a se adapta la Regulile de călătorie ale FATF din 2019, deoarece majoritatea cerințelor au fost deja codificate în Actul privind secretul bancar al națiunii.

Cu toate acestea, senatorii Elizabeth Warren și Roger Marshall au elaborat recent un proiect de lege pentru a crea o plasă mai largă în jurul industriei cripto. Regulamentul propus sugerează reclasificarea anumitor firme cripto ca afaceri de servicii monetare. Această desemnare, printre altele, îi va aduce sub umbrela Legii privind secretul bancar și îi va supune unei mai multe evidențe.

În plen, FATF a suspendat calitatea de membru al Federației Ruse, deoarece războiul țării împotriva Ucrainei a intrat în al doilea an. FATF a spus că acțiunile Rusiei au amenințat stabilitatea financiară globală și au încălcat spiritul de cooperare dintre membrii FATF în eliminarea fluxurilor ilegale de fonduri.

FATF a plasat, de asemenea, Iordania pe așa-numita sa listă gri pentru deficiențele de evaluare a riscurilor activelor digitale, printre altele.

În calitate de autoritate mondială pentru spălarea banilor, FATF se bazează pe organisme regionale autonome și interdependente (FSRB) pentru a transforma recomandările în reglementări. Aceste organisme acoperă Asia-Pacific, Caraibe, Eurasia, Orientul Mijlociu, America Latină și Africa.

Numerele ransomware-ului sunt în scădere, dar mai e de făcut

Anul trecut, schemele de ransomware legate de criptomonede au scăzut de la 765.6 milioane USD în 2021 la 456.8 milioane USD în 2022.

Deși scăderea este promițătoare, Chainalysis susține că aceste cifre nu reflectă neapărat o scădere a incidentelor. Ar putea exista în continuare adrese cripto pe care instrumentele de analiză nu le-au semnalat ca suspecte, notează acesta. 

În plus, firma atribuie declinul victimelor care refuză să se conformeze cerințelor atacatorilor, deoarece firmele de asigurări cibernetice înăsprește regulile. Oficiul pentru Controlul Activelor Străine interzice, de asemenea, tranzacțiile cu entitățile sancționate. Veniturile din ransomware au mers în mare parte către schimburile centralizate în 2022, a căror adoptare a regulii FATF din 2019 ar putea reduce și mai mult fluxurile ilicite de fonduri.

Firmele cripto care respectă noile linii directoare ale FATF trebuie să dezvolte modalități sigure de partajare a informațiilor contrapartidei, asigurând totodată intimitate.

Anul trecut, Departamentul de Trezorerie al SUA a sancționat Ethereum mixerul TornadoCash după ce a fost folosit pentru a ofusca mișcarea de 96 de milioane de dolari din atacul Horizon Bridge.

Pentru noutățile Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, click aici.

Sponsorizat

Sponsorizat