Uniunea Europeană se străduiește să reglementeze piața globală a plăților digitale

• Pe 29 iunie, europarlamentarii deja promulgasera TFR.
• Membrii FATF sunt aleși de țările lor, nu printr-un proces democratic.

Mica (Markets in Crypto-Assets), principalul plan legislativ al UE de gestionare a afacerii cu cripto-active în cele 27 de țări membre, a primit undă verde în ultima zi a lunii iunie. Cu o zi mai devreme, pe 29 iunie, membrii Parlamentului European deja adoptaseră Regulamentul privind transferul de fonduri (TFR) pentru combaterea spălării banilor în cryptocurrency industrie.

Grupul operativ de acțiune financiară (GAFI) este un organism internațional interguvernamental. UE și majoritatea națiunilor majore ale lumii sunt membre. Membrii FATF sunt aleși de țările lor, nu printr-un proces democratic. AML și alte politici de supraveghere financiară sunt dezvoltate de aceste persoane, care se străduiesc să ofere recomandări. Chiar dacă aceste așa-zise propuneri nu sunt obligatorii din punct de vedere legal, ramificațiile politice și financiare pentru o națiune membră care refuză să le accepte pot fi grave.

Standard mondial de finanțare digitală 

În timp ce națiuni precum Brazilia au dezbătut prima lor legislație privind criptomonedele în 2015, FATF și-a anunțat primele reguli privind criptoactivele. Publicat pentru prima dată în 2015 și reflectând politicile actuale ale rețelei de aplicare a infracțiunilor financiare din SUA, acest document a fost reevaluat în 2019, iar un nou document intitulat „Orientări actualizate pentru o abordare bazată pe risc pentru activele virtuale și VASP” a fost lansat pe 28 octombrie 2021, cu orientările actuale ale FATF privind activele virtuale.

Din acest motiv, pe lângă protecția consumatorilor și alte temeiuri binecunoscute pentru reglementarea pieței cripto, UE, SUA și alți membri FATF lucrează din greu. Pachetul de finanțare digitală 2020 al Comisiei Europene include MiCA ca una dintre măsurile legislative. Pentru ca Uniunea Europeană să devină un standard mondial în finanțarea digitală și plățile contemporane, protejând în același timp consumatorii, acest pachet de finanțare digitală este o necesitate pentru industria financiară globală.

Recomandat pentru tine:

Andorra a adoptat un cadru legislativ numit „Legea activelor digitale”