Decodificarea raportului de dovadă a rezervei și cum poate genera încredere

Rolul "Dovada rezervelor” este de a constata că o instituție financiară are o susținere de 1:1 a fondurilor utilizatorilor cu active reale. Companiile blockchain apelează la firme terțe pentru a-și audita afacerile și pentru a furniza atestări cu privire la activele și pasivele lor. Această mișcare a crescut semnificativ după prăbușirea FTX, care i-a determinat pe mulți utilizatori să pună la îndoială sănătatea financiară a schimburilor centralizate. 

Există mai multe moduri prin care instituțiile pot furniza dovada rezervelor. O metodă standard este ca instituția să furnizeze o listă a tuturor activelor pe care le deține și o dovadă că deține cheile private ale acelor active. Acest lucru se poate face prin dovezi criptografice, cum ar fi un arbore Merkle, sau printr-o parte terță de încredere care auditează rezervele instituției. Alte metode de demonstrare a rezervelor includ furnizarea de rapoarte periodice privind sănătatea financiară a instituției și dezvăluirea publică a situațiilor financiare ale acesteia. Binance Exchange a demarat tendința „dovada rezervei” propunând arbori Merkle, iar de atunci, mai multe platforme au oferit diferite tipuri de atestări. 

Ne putem gândi la dovada rezervelor ca arborii Merkle sau protocolul Chainlink de verificare a rezervelor. Ambele vor fi explicate mai jos. 

Arborele Merkle Dovada rezervelor

O dovadă a rezervei din arborele Merkle este un mecanism pe care unele schimburi de criptomonede îl folosesc pentru a demonstra că dețin suficiente active criptomonede în rezerve pentru a acoperi depozitele clienților.

Arborele Merkle este o structură de date care permite verificarea eficientă și sigură a seturilor mari de date. În contextul unei dovezi de rezervă, bursa generează un arbore Merkle dintr-o listă cu toate depozitele clienților și soldurile corespunzătoare. Schimbul oferă apoi un hash „Merkle root” al arborelui, care este o reprezentare condensată a tuturor datelor din arbore.

Pentru a verifica dovada rezervei, un client poate solicita o „dovadă Merkle” de la schimb, care este o mică parte de date care îi permite clientului să verifice în mod independent dacă depozitul său este inclus în lista depozitelor clienților și că soldul este corect. Folosind dovada Merkle și rădăcina Merkle disponibilă public, clientul poate verifica dacă bursa deține valoarea corectă de active în rezervă, fără a dezvălui specificul depozitelor oricărui alt client.

Protocolul Chainlink Proof of Reserves

Un schimb de criptomonede poate obține dovada rezervelor de la Chainlink descentralizat rețeaua Oracle. Un oracol descentralizat este un sistem care permite ca datele externe să fie introduse în siguranță în contracte inteligente bazate pe blockchain.

Pentru a obține dovada rezervelor de la Chainlink, bursa poate înființa un contract inteligent pe blockchain care definește termenii dovezii de rezervă. Contractul poate specifica cantitatea minimă de active pe care schimbul trebuie să o dețină în rezerve și frecvența la care trebuie furnizată dovada rezervei.

Schimbul poate folosi apoi un nod Chainlink pentru a obține totalul curent al depozitelor clienților și soldurile corespunzătoare din baza sa de date și pentru a introduce aceste informații în contractul inteligent. Contractul inteligent poate folosi apoi aceste date pentru a genera un arbore Merkle și a calcula hash-ul rădăcină Merkle, pe care blockchain-ul îl stochează ca dovadă de rezervă.

Clienții pot folosi apoi același nod Chainlink pentru a solicita o dovadă Merkle pentru depozitul lor specific. Ei pot folosi această dovadă și hash-ul rădăcină Merkle disponibil public stocat pe blockchain pentru a confirma că depozitul lor se află în rezerva bursei.

Această configurare face posibilă o dovadă de rezervă descentralizată și deschisă ca contract inteligent, iar datele care intră în ea sunt stocate pe un blockchain public și pot fi verificate de oricine.

Concluzie

Semnificația dovezilor rezervelor nu poate fi supraevaluată, deoarece asigură că fondurile clienților sunt protejate și că organizația își poate îndeplini obligațiile financiare. Efectuând un audit și comparând activele și datoriile organizației, este posibil să se determine dacă are suficiente active pentru a-și plăti clienții. Acest lucru ajută la construirea încrederii în organizație și la creșterea încrederii în stabilitatea financiară a acesteia.