Binance abordează presupusa neglijență a conformității, spune că eforturile KYC au costat schimbul de miliarde ⋆ ZyCrypto

În urma unui raport Reuters din 6 iunie, care ar fi legat Binance de scheme de spălare a banilor care implică cele mai importante grupuri de darknet și hacking, unii membri ai echipei de conformitate a Binance au clarificat acuzațiile, evidențiind unele eforturi suplimentare depuse în exercițiul de conformitate și modul în care acest control înalt a avut a costat și schimbul o avere.

„Binance este mai bun sau la fel ca majoritatea schimburilor” – Gambaryan despre implementarea KYC 

Într-un interviu acordat CoinDesk pe 1 august, trei membri ai echipei care supraveghează exercițiul de conformitate al Binance – Tigran Gambaryan, Matthew Price și Chagri Poyraz – au remarcat unele dintre aceste eforturi suplimentare și au abordat acuzațiile aduse schimbului.

Întrebat despre presupusa conexiune a Binance cu Hydra – cea mai mare piață de droguri darknet din lume – Matthew Price a subliniat eroarea în a afirma că Binance a fost nepăsător în ceea ce privește efortul său de conformare sau că bursa a susținut activitățile criminale. „Este ca și cum ai spune că Bank of America sprijină spălarea banilor pentru cartelurile de droguri”, a spus Price.

Tigran Gambaryan a susținut opinia lui Price. El a menționat că schimbul, precum și toți ceilalți facilitatori de plăți, nu pot controla ceea ce intră în portofelele utilizatorului, afirmând că puterile lor se află în acțiunile ulterioare. 

„Când escrocii indieni le cer oamenilor să primească carduri cadou Apple, înseamnă asta că Apple spăla acum sute de milioane de dolari? Nu”, a adăugat Gambaryan, subliniind că Binance este utilizat pe scară largă deoarece majoritatea escrocilor recurg la cele mai ieftine opțiuni, iar Binance este una dintre cele mai ieftine.

S-a căutat părerea membrilor echipei despre modul în care Binance în comparație cu alte schimburi în ceea ce privește activitatea criminală. Ca răspuns, Gambaryan a remarcat că volumul mare de tranzacții din Binance ar putea duce la procesarea accidentală a mai multor bani ilegali, afirmând în continuare: „Binance este mai bun sau la fel ca majoritatea schimburilor”. Gambaryan a subliniat, de asemenea, că aceștia operează în diferite jurisdicții ca un factor provocator.

Binance a pierdut 90% dintre clienți în urma implementării KYC, costând venituri de miliarde

Binance a redus limita de retragere pentru conturile non-KYC de la 2 BTC la 0.06 BTC în iulie 2021, în urma preocupărilor ridicate. Echipa a fost rugată să spună dacă a fost observată ulterior o scădere notabilă a activității ilicite.

Gambaryan a menționat că au fost martori la o scădere bună, dar și la o scădere a depozitelor, adăugând că a comandat un studiu pentru a stabili rata reală. „Există o diferență uriașă [în volumul activităților ilicite], nu numai în depozite dacă te uiți la un procent total al tranzacțiilor”, a spus el.

Gambaryan a spus că nu există nicio dovadă care să afirme că Binance este o vizuină de activități criminale și asta a vrut să fie conștientă de lume. Vorbind mai departe despre asta, Chagri Poyraz, a remarcat că ar trebui să pună asta acolo mai des, dar acea mișcare ar fi doar să-i avertizeze pe alți criminali.

Citând un exemplu, Poyraz a amintit cum Binance a întrerupt relațiile de afaceri cu Garantex, o bursă din Estonia pe care autoritățile americane l-au sancționat pentru facilitarea tranzacțiilor cu fonduri spălate. Poyraz a remarcat că această mișcare a avut loc cu o lună înainte ca schimbul să fie sancționat oficial. „Există alte schimburi care continuă să facă afaceri cu ei”, a adăugat Poyraz.

Poyraz a mai menționat că și-au pierdut 90% din clienți în urma implementării procedurilor KYC, ceea ce a dus la pierderea de miliarde de venituri.