5 ani de experimentul „Top 10 Cryptos” și lecțiile învățate – Revista Cointelegraph

Când Redditor Joe Greene a început experimentul Top 10 Cryptos în 2018, a cumpărat 1,000 de dolari de Dash, NEM și Iota, printre altele, doar pentru a vedea cum se prăbușește la 150 de dolari. Dar după cinci ani, experimentul său a dat roade foarte mari.

Reguli: Cumpărați 100 USD din fiecare dintre primele 10 criptomonede pe 1 ianuarie 2018, 2019, 2020 și 2021. Țineți numai. Fără vânzare. Fără tranzacționare. Raportați lunar.

În fiecare ianuarie, începând cu 2018, Greene a revizuit o listă cu primele 10 criptomonede după capitalizarea pieței de la biroul său tropical din Bali. El pune 100 de dolari din proprii bani în fiecare, urmărește performanța la fiecare patru luni și publică rezultatele pe site-ul său web și pe Reddit.

Când a început, indicile criptografice erau puține, așa că nu exista o alternativă ușoară. După ce a investit în acțiuni ani de zile înainte de a trece în cripto, Greene a prezis asta a urmări jetoane pe o serie fierbinte era periculos – cu excepția cazului în care se face în mod consecvent – ​​și acest lucru a fost într-adevăr dovedit prin experimentul său cu Top Ten Crypto Index Funds. 

Bitcoin 2017

Ca aproape toți ceilalți în acel an, Greene a fost hipnotizat de creșterea bruscă a Bitcoin în timpul pieței bull 2017. „Îmi amintesc că am căutat să cumpăr o platformă pentru a face ceva minerit, dar se pare că toate erau epuizate. Așa că, m-am gândit: „Orice, o să ies și să cumpăr niște monede în schimb”, a spus el pentru Magazine. O combinație a tehnologiei de bază, elemente financiare iar direcția viitoare a clasei de active l-a ținut pe Greene în sector. El a fost blogging cu proiectul de atunci. 

La început, Greene a fost relativ nou în cripto, precum publicul său. El explica:

„Am venit prin Reddit și prin câteva articole online și toată lumea a câștigat destul de mult șilingi, deși erau câteva diamante brute.” 

Confruntat cu incertitudinea, Greene a decis să rămână cu filozofia sa normală de investiții de a păstra ceea ce a cumpărat și de a se abține de la tranzacționare excesivă. „În afară de cripto, nu sunt comerciant și sunt convins că foarte puțini oameni sunt comercianți. Ceva de genul doar 0.5% dintre comercianți sunt profitabili pe termen lung”, spune Greene. „Deci, da, nu sunt comerciant. Și mi-am învățat lecțiile cu mult timp în urmă.” Filozofia de bază a lui Greene este că este cel mai sigur să investești în fonduri indexate super diversificate, cu costuri reduse – care este și sfatul lui Warren Buffett pentru majoritatea investitorilor. Dar pur și simplu nu exista nimic asemănător la acel moment, la sfârșitul anului 2017. Așa că, Greene a decis să-și creeze propriul.

Câștigătorul ia tot 

Gândirea a fost că, la fel ca și acțiunile, criptomonedele au prezentat, de asemenea, semne că „câștigătorii iau tot”, în cazul în care, pe o perioadă lungă de timp, câștigătorii continuă să câștige, iar perdanții continuă să piardă în ceea ce privește câștigurile investițiilor. La urma urmei, cele mai performante criptomonede atrag toată atenția mass-media, căutările Google, interesul instituțional, euforia retailului etc. Așadar, Greene a teoretizat că pentru persoanele care nu știau prea multe despre spațiul cripto, cel mai bun pariu a fost să rămână cu jucătorii de top și fii consecvent în acest sens. 

Și astfel, începând cu 2018, Greene a întocmit o listă cu primele 10 criptomonede de pe CoinMarketCap la începutul fiecărui ianuarie și a urmărit performanța acestora de-a lungul timpului. 

Greene spune că cea mai bună lecție pe care a învățat-o în această perioadă este puterea medie a costului în dolari — achiziționarea unui activ în mod regulat, fără a ține cont de prețul său de piață. Acest lucru netezește volatilitatea prețului de cumpărare și îl aduce mai aproape de prețul mediu pe perioada în care a fost cumpărat. 

„Ceea ce crește nu rămâne întotdeauna sus, dar riscurile pot fi atenuate prin reechilibrare lunară”, a spus el. „Portofoliul meu inițial în 2018 a constat din jetoane precum Dash, NEM, Iota etc. Chiar dacă a existat o piață bull din 2020 până la sfârșitul anului 2021, niciunul dintre jetoanele despre care am vorbit nu a reușit să-și recupereze prețurile cele mai mari din toate timpurile au fost martorii cinci. cu ani în urmă. Dar au existat mitinguri după aceea și, dacă ai rămâne cu reechilibrarea, te-ai fi descurcat bine.” 

Versiunea Crypto Winter OG

De fapt, când Greene a plasat 1,000 de dolari în fiecare dintre primele 10 criptomonede în ianuarie 2018, portofoliul său a alunecat să valorizeze mai puțin de 150 de dolari doar 12 luni mai târziu.

Cu toate acestea, răbdarea este răsplătită, iar pentru cineva care a investit în mod constant 1,000 de dolari în primele 10 criptomonede prin capitalizare de piață în fiecare ianuarie, începând cu 2018, portofoliul de model ar fi returnat cumulativ 87%. În aceeași perioadă, indicele de referință S&P 500 ar fi avut un randament de 24%.

Greene subliniază că strategia de a rămâne cu marii câștigători – dacă ar fi făcută în mod consecvent – ​​ar fi funcționat pe termen lung. Cele mai bune 2019 portofolii cripto pe care le-a urmărit din 2020, 2021, 2022 și 10 au revenit până în prezent cu +126%, 338%, +177% și respectiv -69% (nu este surprinzător), compensând în esență orice performanță slabă înregistrată în anii de urs. . 

„Nu este ceva spectaculos, cum ar fi modul în care Twitter pretind că poți obține 10,000% într-o săptămână punând economiile tale în cripto,” spune el. „Pentru orice tip de indice, nu vei obține niciodată cel mai bun randament, dar te va proteja de cele mai proaste rezultate posibile.” 

Greene explică că metoda lui ar fi funcționat mai bine dacă indicele ar fi putut urmări întreaga piață, și nu doar cripto-ul de top. „În aceeași perioadă, un indice cripto pentru toate piețele ar fi generat o creștere de 224%”, a spus el. 

„Aceasta este frumusețea investiției în index. Am o slujbă normală și o familie de care am grijă. Din această cauză, nu pot petrece 10 ore pe zi ca pe Twitter și Discord și încercând să-mi dau seama ce cripto va crește cel mai mult. și eu naiba de NFT. Așadar, avem nevoie de o metodă de investiție pentru oamenii obișnuiți ale căror vieți nu sunt dedicate cripto-ului.” 

Experimentul și metodele lui Greene au atras mult interes în rândul criptocurioșilor de pe rețelele sociale. Întrebat despre orice comportament interesant de investiții sau model de tranzacționare pe care l-a observat printre adepții săi de-a lungul anilor, Greene spune că există o mulțime de oameni care privesc mișcările prețurilor cu ajutorul unei perspective retrospective: „Este ca și cum ai spune: „Hei, am cumpărat Doge pentru că a crescut, ar fi trebuit să-l iei și tu. Nu pot să răspund la asta și au dreptate. Dar trucul este să prezică asta înainte.”

Au existat și o mulțime de surprize: „Mulți fani Bitcoin au trecut la Ethereum de-a lungul anilor, pentru început. Apoi a fost BNB Coin, nimeni nu se aștepta cu adevărat ca acea monedă să devină mare și cred că nici măcar CEO-ul Binance, Changpeng Zhao, nu se aștepta la asta.” 

Pe blogul său, Greene are și o secțiune dedicată educației financiare, subliniind că investitorii de retail ar trebui să-și urmărească facturile și să aibă finanțele în stare satisfăcătoare și să nu riscă niciodată mai mult decât își permit să piardă. Abordarea lui înseamnă că a făcut cunoștință cu oameni cu o „mentalitate mai conservatoare”.

„Sunt oameni care nu fac tranzacții zilnice cu criptomonede”, explică el. „Și le spun: „Nu aruncați tot ce aveți în cripto – este o idee proastă”.

Un deceniu de Top 10

Greene intenționează să continue Top Ten Crypto Index Funds până când ajunge la aproximativ un deceniu. „La urma urmei, am o familie... și un angajament de muncă cu normă întreagă, care poate deveni destul de stresant uneori.” 

Dar Greene avertizează că, deși performanța cumulativă a experimentului a fost bună, este important să fii în alertă pentru reduceri severe: „Ia acest an: acum sunt patru stablecoins pe lista de top zece. Este puțin plictisitor, așa că ar trebui să mișc puțin lucrurile”, spune el, adăugând: „Dar probabil că ar trebui să rămân la ceea ce știu cel mai bine. Am încercat și anul acesta să obțin un bonus pe DeFi. Au fost 130 de dolari, începând cu USD Coin, pe care l-am schimbat cu TerraUSD, doar pentru distracție, și apoi l-am trimis la ancora pe LUNA, care s-a prăbușit magnific.”