5 dintre cele mai fiabile proiecte DeFi de urmărit în 2023

Finanțarea descentralizată este pe cale să revină pe măsură ce spațiul criptomonedei se pregătește pentru următoarea sa mare cursă. În timp ce 2022 nu a fost cel mai bun dintre ani pentru cripto sau DeFi, cu valorile în scădere bruscă și cu mai multe proiecte bine-cunoscute care se destramă la cusături, există o percepție larg răspândită că de aici încolo, singura cale este până!

Această viziune se bazează pe sentimentul general că prețurile criptomonedelor par să fi atins nivelul minim. Cu asta, mulți oameni cred că este doar o chestiune de timp până când jetoanele majore precum Bitcoin și Ethereum încep să-și recapete o parte din valoarea pe care au pierdut-o în ultimele luni. Când piața cripto se revine, probabil va declanșa un al doilea val major de investiții în DeFi, ceea ce duce la oportunități uriașe pentru oricine susține calul potrivit.

Întrebarea, ca întotdeauna, este unde anume ar trebui să investesc? Sectorul DeFi este format din sute de protocoale diferite, dar nu toate sunt construite pe baze solide. Prin urmare, investitorii prudenți ar trebui să ia în considerare cele mai de încredere proiecte DeFi în 2023 doar dacă doresc să-și asigure liniștea sufletească.

AllianceBlock

Mult mai mult decât un protocol, AllianceBlock este creatorul unei platforme cuprinzătoare de infrastructură DeFi, care se adresează nu numai celor care doresc să împrumute, să împrumute și să mizeze cripto, ci și dezvoltatorilor altor proiecte DeFi. Pe lângă ofertele sale de investiții descentralizate, oferă KYC/AML și verificarea identității fără încredere, servicii peer-to-peer și NFT conforme, conformitate cu reglementările transfrontaliere, un API pentru date de investiții în lanț și în afara lanțului și multe altele.

AllianceBlock a fost fondată în august 2018 de Rachid Ajaja și Matthijs de Vries, într-un moment în care investițiile în ICO-uri sau ofertele inițiale de monede erau în plină expansiune. Fondatorii au fost hotărâți să vină cu o modalitate de a face investițiile cripto mai transparente, egale și mai corecte. De atunci, AllianceBlock și-a extins domeniul de aplicare și își propune să devină o punte între DeFi și instrumentele financiare tradiționale oferite de bănci, precum împrumuturile, obligațiunile, economiile și acumularea de capital.

Unul dintre obiectivele principale ale AllianceBlock este acela de a introduce DeFi în mainstream. În timp ce industria DeFi este cunoscută pentru beneficii precum eficiența costurilor și accesibilitatea, ea suferă și de lipsa unei supravegheri și reglementări adecvate. Deoarece instituțiile financiare tradiționale trebuie să funcționeze într-un cadru de reglementare strict, mulți nu au putut explora oportunitățile din cadrul DeFi.

Aceasta este provocarea pe care AllianceBlock încearcă să o abordeze, făcând posibil ca instituțiile centralizate și investitorii de retail să interacționeze cu DeFi într-un mod reglementat. Procedând astfel, speră să faciliteze transferul de capital către și de la finanțarea tradițională în protocoalele DeFi.

Unul dintre AllianceBlock cele mai proeminente produse este DeFi Terminal, care este un serviciu care simplifică pentru dezvoltatori, constructori și utilizatori cu amănuntul să participe la ecosistemul DeFi prin intermediul unei platforme integrate de extragere a lichidității și de mizare. Exploatarea lichidității implică împrumutul de active cripto AllianceBlock DEX în schimbul unor recompense regulate sub forma unui procent din fiecare comision de tranzacție. DeFi Terminal permite, de asemenea, staking, unde utilizatorii își pot bloca activele în contracte inteligente pentru a ajuta la verificarea tranzacțiilor din rețea și, de asemenea, pentru a câștiga recompense.

Pe lângă aceste oportunități, DeFi Terminal oferă, de asemenea, instrumente pentru dezvoltatori și mărci pentru a crea campanii care urmăresc să convingă utilizatorii să ofere lichiditate pentru propriile token-uri de marcă. Prin crearea unei campanii, o marcă se poate asigura că tokenul său are lichiditatea necesară pe AllianceBlock DEX sau alte schimburi descentralizate pe rețele acceptate, cum ar fi Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon și altele.

Alte produse din suita AllianceBlock includ un agnostic de lanț pod, A DEX, și o platformă de finanțare P2P numită Fundrs.

Aave

Este greu să te gândești la un nume mai iconic și mai recunoscut în sectorul DeFi decât Aave și există un motiv bun pentru asta. Exista din 2018, Aave a devenit una dintre cele mai reputate platforme DeFi din jur, oferind un mediu sigur pentru ca utilizatorii să împrumute și să împrumute criptomonede și active din lumea reală fără intermediari.

Aave are un model simplu care permite persoanelor care împrumută să câștige dobândă, cei care se împrumută plătind dobândă pentru împrumuturile lor. Protocolul a fost construit inițial pe Ethereum și acceptă toate jetoanele ERC-20, iar de atunci s-a extins pentru a accepta alte blockchain-uri precum Avalanche, Fantom și Harmony. Este guvernată de comunitatea sa printr-o organizație autonomă descentralizată, unde deținătorii de token-uri AAVE votează deciziile cheie.

Aave oferă utilizatorilor DeFi o mulțime de opțiuni, cu mai mult de 30 de pool-uri pentru active bazate pe Ethereum și piețe suplimentare pe alte rețele. În plus, există grupuri de creditare pentru active reale, inclusiv facturi de transport și imobile. Aave oferă aceste pool-uri datorită parteneriatului său cu Centrifuge, care este un protocol DeFi care permite companiilor să tokenizeze anumite tipuri de active. Aceste jetoane pot fi apoi tranzacționate liber, acționând similar obligațiunilor și obținând randament obișnuit.

Ca și în cazul tuturor protocoalelor DeFi, există încă un element de risc atunci când împrumuți active cripto pe Aave. Împrumuturile trebuie supracolateralizate, iar protocolul folosește lichidări pentru a gestiona datoria. În cazurile în care nu există suficientă lichiditate pentru a rambursa creditorii după ce garanția a fost lichidată, fondurile vor fi preluate din Modulul de siguranță. Acesta este un fond special de lichiditate cu jetoane AAVE depuse de utilizatorii platformei. Plătește recompense la rate mai mari, dar jetoanele din interiorul său riscă să fie lichidate în cazul în care sistemul are nevoie de o injecție de capital.

Aave este considerat pe scară largă drept unul dintre cele mai de încredere ecosisteme DeFi, dar nu se odihnește pe lauri. La începutul acestui an, Aave DAO a votat pentru aprobarea unei propuneri pentru a lansa o nouă monedă stabilă, care generează randament, cunoscută sub numele de GHO. GHO va deveni stablecoinul nativ pe Aave. Planul este ca GHO să fie legat de dolarul american și susținut de o varietate de active digitale. Aave speră să folosească GHO pentru face împrumuturile de monede stabile mai competitive, generând în același timp venituri suplimentare prin transferul a 100% din dobânda la împrumuturile GHO către DAO-ul său.

Orbs

La fel de important ca și protocoalele DeFi în sine este stratul de infrastructură pe care rulează și asta este Rețeaua Orbs caută să se îmbunătățească. Orbs se prezintă ca un strat de infrastructură blockchain deschis, descentralizat, care se concentrează pe accelerarea aplicațiilor DeFi pe mai multe lanțuri.

Orbs poate fi gândit ca un backend descentralizat care permite noi capabilități pentru DeFi, lucrând împreună cu blockchain-urile existente Layer-1, cum ar fi Ethereum, și, de asemenea, rețele Layer-2, cum ar fi Polygon. Creează un fel de stivă de infrastructură pe niveluri pentru DeFi, care permite aplicațiilor descentralizate să profite de serviciile de execuție îmbunătățite ale Orbs. În acest fel, le permite dezvoltatorilor să creeze aplicații DeFi mai sofisticate.

Un bun exemplu în acest sens este protocolul de notificare Open DeFi de la Orb, care oferă actualizări de până la secundă cu privire la cele mai critice evenimente din lanț.

Cel mai recent, Orbs a anunțat un nou protocol descentralizat al prețului mediu ponderat în timp, care este capabil să accepte noi tipuri de comenzi pentru DEX și creatorii de piață automati. TWAP este o tehnică care este utilizată pe scară largă în tranzacționarea algoritmică în industria financiară tradițională, în care comercianții folosesc un preț mediu ponderat în timp pentru a minimiza impactul comenzilor mari pe piață. Modul în care funcționează este că ordinele sunt împărțite în mai multe tranzacții mai mici, fiecare executată la intervale de timp predefinite pe o anumită perioadă de timp.

Până acum, limitările contractelor inteligente EVM au făcut ca TWAP să fie extrem de dificil de implementat în DeFi. Orbs schimbă acest lucru prin valorificarea infrastructurii sale de backend pentru a se asigura că toate comenzile TWAP sunt executate la prețul optim, cu taxe corecte, într-un mod sigur și descentralizat. Serviciul se adresează DEX-urilor și AMM-urilor care doresc să ofere utilizatorilor o modalitate mai sofisticată de tranzacționare utilizând strategii algoritmice, similare cu ceea ce este disponibil în TradFi.

Tort DeFi

Să-ți iei prăjitura și să-l mănânci este visul fiecărui utilizator DeFi. Investitorii doresc toate recompensele fără a-și asuma niciun risc și asta este Tort DeFi urmărește să livreze.

Cu sediul în Singapore, Cake DeFi a creat o platformă DeFi de bază cu servicii de staking, împrumut și extragere de lichidități, permițând investitorilor să-și depună activele cripto și să obțină un venit pasiv. Ecosistemul său DeFi se bazează pe rețeaua blockchain DeFi Chain, o furcă a blockchain-ului original Bitcoin și este alimentat de tokenul său DFI nativ.

Cel mai nou produs al lui Cake DeFi este bine numitul său EARN, care este a serviciu de extragere a lichidității unilaterale pentru investitorii care doresc să câștige recompense pasive, protejându-se în același timp de volatilitatea tradițională a piețelor cripto.

Potrivit cofondatorului și CEO-ului Cake DeFi, dr. Julian Hosp, este de înțeles că investitorii au devenit mult mai aversiți la risc în ultimul an, din cauza începutului iernii cripto. Ca atare, EARN își propune să ofere acelor investitori o modalitate de a câștiga în mod transparent un randament generos din investițiile lor, menținând în același timp riscurile la un minim absolut.

„EARN va permite utilizatorilor să obțină profituri imbatabile pe Bitcoin, pe care le pot urmări în mod transparent pe blockchain”, a spus Hosp. „Funcția de protecție împotriva volatilității îi va proteja și împotriva pierderilor temporare, în special în astfel de perioade de volatilitate a pieței.”

EARN de la Cake DeFi folosește niște algoritmi inteligenți pentru a se asigura că utilizatorii săi vor genera un profit competitiv, indiferent de forțele pieței aflate în afara controlului lor. Este posibil să alocați fie BTC, fie DFI și să primiți recompense pentru aceste depozite la fiecare 24 de ore, cu un randament anual pretins procentual de 10%. Desigur, există protocoale DeFi care oferă APY mai mare decât aceasta, dar foarte puține oferă aceleași tipuri de protecție ca și EARN. Recompensele sunt alocate în jetoane EARN, care este activul nativ al platformei, și sunt compuse automat pentru a crește randamentele pe termen lung.

Cake DeFi a spus că algoritmul EARN combină randamentele ridicate ale extragerii de lichidități cu volatilitatea scăzută a creditării cripto pentru a-și îndeplini promisiunile.

Până în prezent, produsele Cake DeFi s-au dovedit a fi printre cele mai de încredere din industria DeFi. Cel mai recent raport de transparență din T2 2022 evidențiat cum a depășit recent pragul de un milion de clienți, cu peste 375 de milioane de dolari în recompense plătite până în prezent.

uniswap

uniswap este unul dintre cele mai mari și mai cunoscute DEX-uri din domeniu și un instrument esențial pentru majoritatea investitorilor DeFi. Uniswap oferă în primul rând o modalitate pentru comercianți de a schimba jetoane criptomonede în mod sigur și convenabil, cu comisioane mai mici decât un schimb centralizat. De asemenea, utilizatorii pot obține un venit pasiv prin depunerea de jetoane în pool-uri de lichiditate.

Uniswap folosește un model AMM care se bazează pe contracte inteligente pentru a stabili prețurile și a executa tranzacții. Din acest motiv, platforma este complet descentralizată, fără intermediar implicat.

La fel ca Aave, Uniswap este capabil să faciliteze tranzacționarea criptografică datorită utilizării pool-urilor de lichiditate, care sunt fonduri cu contribuții de utilizatori care sunt blocate în contracte inteligente. Aceste fonduri sunt folosite pentru a facilita tranzacțiile utilizatorilor care doresc să cumpere și să vândă diverse perechi de criptomonede. Cu fiecare tranzacție pe Uniswap, se percepe o mică taxă care este apoi distribuită între furnizorii de lichidități ai pool-ului. În acest fel, este reciproc avantajos, deoarece comercianții pot schimba jetoane cu comisioane mai mici, iar cei care furnizează lichiditatea pot câștiga recompense pentru acest lucru.

Există motive întemeiate pentru care Uniswap a apărut ca unul dintre cele mai populare DEX-uri din spațiul DeFi. Marea majoritate a DEX-urilor oferă o experiență slabă pentru utilizator cu design-urile lor neplăcute, în timp ce Uniswap este cunoscut pentru interfața sa elegantă și simplă. Aplicațiile web și mobile ale Uniswap sunt extrem de ușor de utilizat și au un design extrem de lustruit care arată extrem de profesional. Este simplu să conectați un portofel cripto și să începeți, fie prin schimbul de jetoane, fie prin furnizarea de lichiditate.

Datorită ușurinței sale de utilizare, Uniswap a creat un public larg care oferă un al doilea mare avantaj. Deoarece are mai mulți utilizatori, are mai multă valoare totală blocată - adică mai multă lichiditate - decât orice alt DEX. Drept urmare, este puțin probabil ca comercianții să întâmpine probleme sau limitări atunci când schimbă diferite tipuri de jetoane.

Nu în ultimul rând, Uniswap acceptă o mare varietate de portofele cripto, inclusiv MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet și multe altele. Per total, este extrem de ușor de utilizat și se adresează tuturor, explicând de ce Uniswap este una dintre cele mai de încredere aplicații DeFi din domeniu.