Detroit, MI –News Direct– Benzinga
După mai bine de un deceniu de creștere astronomică, piața de valori a scăzut constant de la începutul lui 2022. Pe 13 iunie, S&P 500 a plonjat pe o piață ursară, închizându-se cu puțin mai puțin de 4%, reprezentând o scădere de 21% față de maximul din 3 ianuarie. . Tehnologia și acțiunile Blue-chip au fost afectate la fel de grav, NASDAQ scăzând cu 4.7% și Dow Jones Industrial Average (DJIA) scăzând cu aproximativ 3%.
Inflația aprinsă, piața volatilă, temerile de recesiune și incertitudinile globale determinate de războiul din Ucraina au exacerbat și mai mult situația. În consecință, în ciuda unei reveniri considerabile, pesimismul investitorilor persistă.
Desigur, este în regulă să crești neliniștit în timpul unei scăderi a pieței, mai ales dacă ești un începător sau un investitor mediu. Cu toate acestea, trebuie să înțelegeți că piețele ursari sunt inevitabile și nu sunt neobișnuite. De fapt, în ciuda pieței sau recesiunii economice care caracterizează o piață ursoasă, aceasta poate prezenta o oportunitate excelentă de a câștiga profit dacă aveți mixul de portofoliu potrivit.
Benzinga analizează unde ar trebui să vă puneți banii pe o piață ursară și cum aceste investiții vă vor sprijini obiectivele financiare.
Unde să-ți pui banii într-o piață ursoaică
Cea mai bună abordare pentru a atenua sau a gestiona un curs persistent de piață ursoasă este să investești în acțiuni cu volatilitate relativ scăzută și cu o lungă istorie de creștere a dividendelor. Cele mai multe dintre aceste acțiuni se găsesc în sectoare defensive, inclusiv asistență medicală, produse de consum de bază, utilități, apărare și unele acțiuni imobiliare. În plus, titlurile de creanță pe termen scurt, piețele de numerar și monetare și metalele prețioase oferă o alternativă de investiții stabilă și mai puțin volatilă pentru o piață ursoaică. O privire la câteva acțiuni de luat în considerare în timpul unei curse de urs.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile SUA (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Capitalizare de piață: 125.47 miliarde USD
Preț curent: 95.49 USD
Randament: 2.31%
Beta: 0.76%
În mod tradițional, ori de câte ori piața de valori este într-o învârtire de poveste, sectorul sănătății oferă un refugiu pentru investitori. Ca stoc defensiv de asistență medicală, CVS Health posedă un profil unic care îl face remarcabil în comparație cu alte acțiuni de asistență medicală. În timp ce majoritatea îl recunosc ca un lanț de farmacii de vânzare cu amănuntul, serviciile sale merg mai profund și cuprind gestionarea beneficiilor farmaceutice și furnizarea de asigurări de sănătate. Acest model de afaceri cu mai multe fațete și responsabilitatea clinică robustă înseamnă o perspectivă excelentă de creștere pe termen lung.
În plus, acest stoc oferă o volatilitate relativ scăzută, cu o beta de 0.76%. Pentru media până în prezent până în iulie, acțiunile au scăzut cu 7.55%, ceea ce depășește în continuare S&P 500 cu aproximativ 6% puncte. Această rezistență face din CVS Health o acțiune semnificativă pe piața ursară.
Sfat: Beta este o măsură cheie de volatilitate care măsoară modul în care o acțiune se tranzacționează în raport cu S&P 500. În general, acțiunile cu beta scăzută întârzie într-o cursă de urs și rezistă mai bine într-o cursă de urs.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Valoarea pieței: 278.18B
Preț curent: 63.74 USD
Randament: 2.77%
Beta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) rămâne un gigant formidabil în sectorul defensiv al consumatorilor discreționari. Pedigree-ul său de vârf, 61 de ani de creștere a dividendelor și optimismul sunt de neegalat de nicio altă acțiune din acest sector. Pe lângă faptul că este un aristocrat al dividendelor S&P 500, este, de asemenea, un membru vital al Dow Jones Industrial Average - acest lucru îi întărește și mai mult statutul său de top. Cu 9.23%, este a patra cea mai mare deținere pentru portofoliul de acțiuni Berkshire Hathaway. Warren Buffet este acționar din 1988. Acțiunile sale cu beta scăzută au jucat un rol esențial în prevenirea unei spirale descendente pe măsură ce piața de valori scade. În plus, a câștigat 7.48% în media anuală până în prezent până în iulie, depășind S&P 500 cu aproximativ 21%. În ciuda scăderii sale în timpul blocării pandemiei de COVID-19, revenirea sa a fost suficient de impresionantă pentru a evita piețele urs induse de inflație.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Valoarea pieței: 62.95B
Preț curent: 227.98 USD
Randament: 2.22%
Beta: 0.84
Fiind al patrulea cel mai mare contractant de apărare din Statele Unite, General Dynamics (GD: NYSE) merită luat în considerare ca un stoc de piață ursoasă. Punctul său principal de vânzare este dividendele sale de încredere și volatilitatea relativ scăzută. În plus, potențialul său puternic de creștere pe termen lung și prețurile ridicate ale acțiunilor sunt factori vitali. Caracteristicile defensive ale pieței companiei au fost bine documentate în acest an. De exemplu, în ciuda scăderii pieței, ponderea a câștigat 4% în media anuală până în prezent, până în iulie. În aceeași perioadă, S&P 8.91 a scăzut cu 500%. Adică, depășește S&P 13.34 cu 500% puncte. Cu peste 22.25 de ani de majorări consecutive de dividende și un accent pe termen lung pe creștere prin creșteri ale vânzărilor și răscumpărare de acțiuni, are sens ca acționarii să aibă încredere în acest acțiuni în timpul unei curse de urs.
Realty Income Corp (O: NYSE)
Valoarea pieței: 44.51 miliarde USD
Preț curent: 72.80 USD
Randament: 4.08%
Beta: 0.93
Cu 10,000 de proprietăți masive, Realty Income (O: NYSE) deține cel mai extins portofoliu net de leasing. Cu toate acestea, ceea ce este semnificativ despre Realty Income este că toate proprietățile sale independente cu un singur chiriaș sunt supuse contractului de închiriere triplu net (NNN). Un risc substanțial la nivel individual, având în vedere că există un singur chiriaș. Cu toate acestea, potențialul de risc devine nesemnificativ atunci când este repartizat pe un portofoliu extins. Cea mai mare parte a chiriei (până la 80%) provine din proprietăți comerciale, în timp ce restul provine în principal din active industriale și depozite. De-a lungul anilor, compania s-a extins pentru a include Regatul Unit și Spania, diversificând în același timp mixul de portofoliu. În ceea ce privește dividendele, această companie este de încredere, menținând o creștere anuală de 25 de ani consecutiv. Acest dividend este adesea colectat lunar ca un salariu. Acțiunile acestei companii nu sunt puse în vânzare foarte des, așa că atunci când dați peste ea, străduiți-vă să le luați, deoarece este unul dintre cele mai bune acțiuni REIT pentru o piață ursară.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Valoarea pieței: 179.34 miliarde USD
Preț curent: 143.35 USD
Randament: N/A
Beta: 0.83
Majoritatea stocurilor de telecomunicații sunt în mod inerent defensive. T-Mobile este, totuși, remarcabil, datorită prețului său incredibil. Fuziunea sa din 2020 cu Sprint ajută compania să se stabilească ca un gigant al telecomunicațiilor, permițându-i să devină mai inovatoare. De exemplu, tezaurul Sprint de spectru de bandă medie adus companiei a facilitat construirea rețelei sale 5G de nouă generație. Acest lucru oferă T-Mobile un avantaj competitiv față de AT&T și Verizon.
În plus, compania își inovează abordarea cu privire la planurile de servicii, așa cum se reflectă în achiziția de abonați. T-MUS a înregistrat o medie de 22.74% până în prezent până în iulie, comparativ cu -13.34 pentru S&P 500, o diferență de 36.08%. De fapt, dacă trecutul recent al companiei este un indicator viabil, T-Mobile este unul dintre cele mai bune acțiuni de urs.
Pe lângă acțiunile defensive, alte surse alternative de investiții pe care le puteți folosi pentru a câștiga profit în timpul unei curse de urs sunt:
Numerar și piață monetară
Ca investitor obișnuit, după câteva luni de urs, ar putea fi o idee bună să vă descărcați portofoliul cu acțiuni grele, astfel încât să nu mai curmeze din punct de vedere financiar. Piața de numerar sau de bani este unul dintre cele mai bune locuri pentru a pune deoparte fonduri din vânzarea de acțiuni. Conturile de numerar (conturi de economii bancare sau uniuni de credit) prezintă un risc redus sau deloc, deoarece nu sunt legate de piața de valori. Un cont de piața monetară oferit ca depozit prin bancă sau fonduri comune este, de asemenea, un loc grozav. Ambele oferă o cale de a câștiga dobândă fără a vă face griji cu privire la fluctuații și oferă flexibilitate. De exemplu, odată ce vă simțiți confortabil cu situația pieței, puteți scoate cu ușurință banii și îi puteți reinvesti.
Datorie pe termen scurt
Titlurile de valoare pe termen scurt, cum ar fi Trezoreria SUA sau obligațiunile de stat, au o relație inversă cu piața. Deci, în timpul unei scăderi a prețurilor acțiunilor, prețurile acestora cresc. În timpul unei curse de urs, strategiile de tranzacționare în rândul investitorilor se îndreaptă către siguranță, creând un volum mai mare de trezorerie americane deținute de investitori. Acest lucru determină o creștere a prețurilor care stabilizează portofoliile investitorilor. Prin urmare, este logic să vă investiți acțiunile comerciale în titluri de valoare pe termen scurt. Cu toate acestea, nu toate obligațiunile sunt create egale în timpul unei curse de urs, așa că evitați obligațiunile corporative de vârf și alegeți datorii pe durată scurtă.
Metale pretioase
Spre deosebire de moneda care poate scădea în valoare din cauza politicii monetare a guvernului federal, cum ar fi tipărirea mai multor bani, metale prețioase (aur, argint și multe altele) își păstrează valoarea inerentă în timpul unei piețe ursoase, deoarece au o ofertă limitată. Prin urmare, ele pot servi drept acoperire împotriva inflației de pe piață. Puteți obține expunere la această clasă de active prin proprietate fizică sau puteți investi în un ETF precum iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) care conține aceste metale.
Ce este o piață de urs?
O piață ursară apare atunci când un indice de piață larg sau prețul acțiunilor scade cu 20% sau mai mult după ce a atins un maxim recent. Se caracterizează de obicei printr-o scădere prelungită a prețurilor investițiilor din cauza pesimismului investitorilor și a încrederii scăzute în piață.
Termenul „piață ursară” se referă în mod obișnuit la performanța negativă generală a S&P 500 – considerată indicatorul de referință al întregii piețe de valori. Cu toate acestea, termenul poate fi folosit pentru orice indice bursier (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index și multe altele) sau acțiuni individuale cu o scădere de cel puțin 20% față de maximul lor recent. De exemplu, în timpul bulei dot-com, NASDAQ a scăzut cu peste 75% de la un maxim de aproximativ 581% și a plonjat pe o piață ursară.
Piața bursieră poate avea o cursă de urs din diverse motive — speculații larg răspândite ale investitorilor, o economie slabă sau încetinită, criză geopolitică, împrumuturi iresponsabile, pandemii, război, investiții cu efect de levier excesiv, mișcări ale prețului petrolului și multe altele. De exemplu, piața urs din 2020 a rezultat din pandemiile globale de COVID-19. În timp ce piața urs este dificil de anticipat sau gestionat, semnele indispensabile sunt întotdeauna acolo pentru ca investitorii inteligenți să le discerne. Adesea începe cu o scădere regulată a pieței de valori, urmată de o corecție, apoi, poate, de vânătoare de chilipiruri premature. Când tendința devine evidentă pentru un investitor mediu, prețurile acțiunilor au scăzut deja, ceea ce face dificil de gestionat sau atenuat.
Deși sunt inevitabile, piețele ursarii sunt de scurtă durată, durata medie este de aproximativ 344 de zile, cu un prag de pierdere de 32.1% față de 1605 de zile și un câștig de 152.6% pentru piețele bull. Amintiți-vă întotdeauna că, deși o piață taur poate funcționa pentru o perioadă lungă de timp, acestea nu durează pentru totdeauna. Așadar, în timp ce vă bucurați de câștigul în timpul unei alergări de taur, strângeți-vă întotdeauna cureaua și pregătiți-vă dacă direcția pieței se schimbă într-o cursă de urs.
Sfat: Pentru claritate, o piață de urs nu este același lucru cu o corecție a pieței de valori. Deși adesea folosite în mod interschimbabil, ambele definesc amploarea diferită a performanței negative a pieței. În timp ce o corecție a pieței implică o scădere de cel puțin 10% a prețurilor acțiunilor sau a indicelui larg al pieței, o piață ursoară are loc la pragul de 20%. O corecție de piață este actualizată la o piață ursară odată ce atinge sau depășește acest prag.
Cum să investești într-o piață ursoaică
Lasă-ți banii să se potrivească cu obiectivele tale de investiții.
Înainte de a investi, trebuie să definiți scopul investiției dvs. O educație universitară? O pensionare? Si multe altele. Răspunsul la aceste întrebări vă va ajuta să vă structurați portofoliul pentru a se potrivi obiectivului dvs. De exemplu, avansul pentru casa de vis, banii necesari pe termen scurt și numerarul pe care nu vă puteți permite să-i pierdeți sunt mai bine investiți în active relativ stabile, cum ar fi certificate de depozit (CD), fonduri de pe piața monetară și trezorerie. O combinație de CD-uri și obligațiuni de calitate investițională poate servi obiectivelor pe termen mediu (4-5 ani), în timp ce banii de care nu aveți nevoie pentru o durată lungă (mai mult de cinci ani) pot fi plasați în active volatile, cum ar fi acțiunile.
Reechilibrează-ți și reevaluează-ți portofoliul
Piața ursară prezintă o oportunitate excelentă de a vă reevalua portofoliul. De exemplu, dacă dețineți o mulțime de acțiuni de creștere sau cu capitalizare mică până la mijlocie, ar putea fi timpul să renunțați la unele dintre ele. Motivul este că întreprinderile de creștere sau cu capitalizări mici și mijlocii nu au puterea financiară pentru a supraviețui unei piețe de urs indusă de inflație. Cu toate acestea, ideea este să nu se vândă imediat, deoarece o cursă de urs poate prezenta oportunități viabile pentru astfel de acțiuni. Așa că reevaluează situația la discreția ta. Vă puteți crește deținerile de obligațiuni pe termen scurt, deoarece garantează stabilitate, urmărind în același timp valoarea față de stocul de creștere pe termen lung.
Rezistați impulsului de a vă vinde toate capitalurile proprii
Pentru unii investitori, în special începătorii, odată ce devine evidentă o rulare de urs, ei tind să vândă totul și să mute toate pozițiile în numerar. Deși aceasta este o modalitate excelentă de a vă proteja banii, s-a dovedit de-a lungul timpului că este contraproductivă pe termen lung. Această abordare are o mică diferență într-un mediu cu inflație scăzută sau cu dobândă scăzută. Având în vedere natura de scurtă durată a pieței de urs, este posibil să pierdeți mai mulți bani ca numerar în timpul unei perioade de inflație ridicată, dar scurtă. Așadar, indiferent de cât de dezastruoasă ar arăta piața, ține-te cel puțin câteva luni sau mai puțin.
Diversifică-ți portofoliul
Fiecare piață de urs are un segment care este cel mai greu afectat. Deși un astfel de segment nu poate fi anticipat din timp, vă puteți pregăti în prealabil sau chiar îl puteți preveni prin diversificarea între clasele de active și în cadrul pieței de acțiuni. Diversificarea implică faptul că portofoliul dvs. are o mare varietate de obligațiuni de calitate investițională, cuprinzând emisiuni corporative, de trezorerie, municipale și, eventual, străine.
În plus, aceste obligațiuni ar trebui să aibă o maturitate diferită de la termen scurt la mediu. În acest fel, veți avea întotdeauna obligațiuni care ajung la scadență și veți oferi oricând bani de reinvestire sau de întreținere. Investiția dumneavoastră pe termen lung ar trebui să cuprindă o gamă largă de acțiuni interne. Acestea includ acțiuni mari și mici, acțiuni cu creștere rapidă și care plătesc dividende și acțiuni internaționale. În plus, ar trebui să includă și REIT-uri și mărfuri. Aceste mixuri de acțiuni oferă expunere la clase de active care se mișcă la momente și viteze diferite.
Rămâi cursul
Investiția este un joc pe termen lung, așa că acțiunea ta în timpul declinului pieței va determina în mare măsură performanța ta generală în timp. Cea mai rezonabilă abordare a unei alergări este să așteptați. Poate fi o provocare, cu titlul știrilor zgomotând toată ziua și prietenii și familiile vândute. Cu toate acestea, mica ta răbdare poate fi răsplătită în timp. Nu trebuie să modificați investiția dvs. dacă vă aflați într-un cont de pensie ca 401 (k) or IRA. Altfel, vei regreta când piața va reveni.
Căutați un profesionist de încredere
Profesioniștii vă pot clarifica mixul de active sau cum să reacționeze la o recesiune bruscă. Așadar, căutați îndrumare profesională dacă nu sunteți încrezător în abordarea dvs. de a vă structura portofoliul sau aveți tendința de a răspunde neclintit la o cursă de urs. Excelenți profesioniști în domeniul financiar vă pot ajuta să vă revizuiți portofoliul și să îl amestecați pentru a rezista celei mai puternice crize ale pieței.
Obțineți ajutor de la un consilier
Incertitudinile pieței care caracterizează o piață ursară înseamnă că găsirea unei investiții de încredere în care să vă investiți banii poate fi o provocare. Cu toate acestea, cu ghidul Benzinga, puteți cu ușurință găsiți și alegeți un portofoliu de investiții care garantează randamente maxime fără bătăi de cap.
Întrebări Frecvente
Unde vă puneți banii într-un prăbușire a pieței?
Diverse acțiuni funcționează bine în timpul unei alergări la urs. Sunt considerate acțiuni defensive și active de investiții profitabile în timpul unei curse de urs. Cu toate acestea, puteți profita și de datorii pe termen scurt, cum ar fi trezoreriile și fondurile de pe piața monetară.
Ar trebui să ții printr-o piață de urs?
Piețele ursoaice durează doar o perioadă scurtă de timp, așa că este logic să păstrați o piață ursară, mai ales că acest lucru vă va permite să intrați și să obțineți profit odată ce piața revine. Cu toate acestea, acest lucru poate depinde de tipul specific de acțiuni și de cât de adânc scade piața.
Detalii Contact
La benzină
+ 1 877-440-9464
Site-ul companiei
Vezi versiunea sursă pe newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html