Strategiile cu mai multe active sunt stiluri de investiții care prevăd includerea unei varietăți de active financiare diferite, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și numerar într-un portofoliu. Strategiile cu mai multe active pot oferi o diversificare mai mare și mai puțin risc de dezavantaj, adăugând, de asemenea, venituri și potențial de creștere în comparație cu strategiile concentrate pe o singură clasă de active. Managerii profesioniști de investiții care supraveghează fonduri etichetate drept creștere echilibrată, diversificată și data țintă pot folosi strategii cu mai multe active. Pentru a selecta o strategie de investiții potrivită pentru dvs., luați în considerare discuția cu a consultant financiar.
Strategie cu mai multe active definite
An strategia de investiții este o abordare specială a investiției care are un efect asupra alegerilor pe care le face investitorul. Unele abordări majore de investiții includ creştere, venituri, valoare și responsabil social strategii.
Alocarea activelor poate fi una dintre caracteristicile definitorii ale unei strategii de investiţii. De exemplu, o strategie de creștere presupune investiții în cea mai mare parte sau în întregime în acțiuni care au o perspectivă peste medie de creștere a valorii. O strategie de venit pune accentul pe cumpărarea de titluri cu venit fix, cum ar fi obligațiuni, pentru a obține numerar din dividende. Pe lângă acțiuni și obligațiuni, celelalte două clase majore de active sunt numerar și alternative. Alternativele pot include aproape orice altă investiție, de la imobiliare și mărfuri până la instrumente derivate și capital privat.
O strategie cu mai multe active este una care permite unui manager de investiții să investească fonduri de portofoliu într-un spectru larg de active. Un fond sau un portofoliu cu mai multe active poate conține un amestec de acțiuni, obligațiuni, numerar și investiții alternative.
Strategiile pot dicta, de asemenea, stiluri specifice de investiții, cum ar fi activ sau pasiv. Stilul de investiții activ solicită managerilor să încerce să învingă piața cumpărând și vânzând active. O abordare de investiție pasivă este concepută pentru a urmări un anumit indicator de referință, adesea un indice, și minimizează cumpărarea și vânzarea, precum și comisioanele și alte costuri. Strategiile cu mai multe active pot fi fie pasive, fie active.
Beneficiile strategiei cu mai multe active
diversificarea este unul dintre beneficiile unei strategii cu mai multe active. Atunci când un portofoliu este investit exclusiv într-o singură clasă de active, acesta devine vulnerabil la recesiunile care afectează acea clasă de active. Plasarea fondurilor de portofoliu în mai multe clase de active, dintre care unele pot avea tendința de a crește atunci când alte active se deplasează în jos, poate uniformiza randamentele generale, poate îmbunătăți consecvența și poate reduce ajutorul de risc prin protejarea împotriva pierderilor.
Strategia cu mai multe active poate, de asemenea, să adauge venituri unui portofoliu în comparație cu unul care este investit doar în acțiuni comune. În comparație cu o strategie de venit, o abordare cu mai multe active poate adăuga potențial de creștere în plus față de oportunitatea de a obține venituri din dividende.
Investiții cu mai multe active
Investitorii individuali care doresc să finanțeze o pensie sigură se angajează adesea în strategii cu mai multe active. Aceste strategii pot fi potrivite pentru cei care economisesc pentru pensii care caută o acumulare consistentă de avere pe termen lung, limitând în același timp expunerea la fluctuațiile anumitor valori ale claselor de active.
Multe fonduri mutuale se angajează, de asemenea, în strategii cu mai multe active. Unele dintre acestea sunt numite fonduri cu mai multe active, dar fondurile care poartă nume precum creșterea și veniturile echilibrate și diversificate sunt, de asemenea, probabil să fie gestionate cu o strategie cu mai multe active.
Un tip popular de fond cu mai multe active, în special pentru conturile de pensii, este fondul data-țintă. Aceste fonduri sunt adesea numite după un an viitor, cum ar fi 2030, și sunt comercializate investitorilor care intenționează să se pensioneze în acel an sau în jurul acestui an.
Administratorii de fonduri cu date țintă sunt, în general, împuterniciți să investească într-o gamă largă de clase de active, în concordanță cu o strategie cu mai multe active, în încercarea de a menține un randament constant și de a gestiona riscul. Administratorii acestor fonduri, de exemplu, vor schimba de obicei alocarea activelor de la acțiuni mai riscante la investiții cu venit fix mai stabile, pe măsură ce se apropie data țintă de pensionare. Fondurile cu data țintă pot investi, de asemenea, în alternative, cum ar fi opțiuni, ca parte a unei strategii cu mai multe active de gestionare a riscului prin acoperire.
Unele fonduri gestionate într-un stil cu mai multe active sunt etichetate în mod specific drept fonduri cu mai multe active. Fondurile care poartă nume precum creștere și venituri echilibrate și diversificate sunt, de asemenea, probabil să fie gestionate cu o strategie cu mai multe active.
Linia de jos
Strategiile de investiții cu mai multe active acceptă investițiile într-o gamă largă de clase de active, mai degrabă decât să se concentreze pe un singur tip de activ. De exemplu, în loc să investească doar în acțiuni sau obligațiuni de creștere, o strategie cu mai multe active ar putea permite și încuraja investirea de bani în ambele clase de active, precum și în altele, inclusiv numerar și alternative. Investitorii individuali, precum și administratorii de fonduri profesioniști pot folosi strategii cu mai multe active. Strategiile de investiții cu mai multe active promit să gestioneze riscurile și să îmbunătățească randamentele și coerența prin stimularea diversificării în comparație cu abordările mai concentrate.
Sfaturi pentru investiții
Un consilier financiar vă poate explica beneficiile și utilizările unei strategii de investiții cu mai multe active și cum ar putea fi o modalitate bună de a vă îndeplini obiectivele financiare. Instrumentul gratuit al SmartAsset vă potrivește cu până la trei consilieri financiari verificați care deservesc zona dvs. și vă puteți intervieva cu consilierii potriviți gratuit pentru a decide care este potrivit pentru dvs. Dacă sunteți gata să găsiți un consilier care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, incepe acum.
An Calculator de alocare a activelor vă poate ghida în elaborarea unei strategii de investiții care alocă activele între acțiuni, obligațiuni și numerar într-o manieră adecvată caracteristicilor dumneavoastră individuale. Luând în considerare toleranța la risc, vârsta, obiectivele și alți factori, vă puteți distribui fondurile de investiții disponibile astfel încât să vă potriviți cel mai bine nevoilor de venit, creștere, siguranță și lichiditate.
Credit foto: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Mesaj Ce sunt strategiile cu mai multe active? a apărut în primul rând pe Blogul SmartAsset.
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html