Silvergate este în punctul de vedere al DoJs Fraud Squad: Shares Down

• Echipa de fraudă a DoJ îl chestionează pe Silvergate pentru conturi de găzduire legate de SBF, FTX și Alameda. 
• Banca nu este acuzată de nimic ci este chestionată doar pentru implicare și dacă au știut ceva dinainte. 
• Acțiunile au scăzut cu aproape 69% de la prăbușire. 

Banca axată pe criptomonede Silvergate Capital se află în punctul de mirare al echipei de fraude a Departamentului de Justiție pentru găzduirea mai multor conturi legate de Sam Bankman-Fried, bursa de criptomonede falimentară FTX și Alameda. Se presupune că aceste conturi au fost folosite pentru a muta ilegal fondurile clienților. Se pune atunci întrebarea, banca știa de fapte greșite în prealabil?

Silvergate Capital, o bancă axată pe cripto, obișnuia să găzduiască unele conturi legate de afaceri ale fostului cavaler cripto-alb Sam Bankman-Fried. Creditorul este acum sub presiunea legislatorilor Statelor Unite pentru a dezvălui detaliile și toate informațiile pe care le avea cu privire la neregulile de la FTX. 

Ar putea fi o coincidență faptul că criptobanca a lucrat și cu multe firme de cripto care fie au dat faliment, s-au confruntat cu un control serios sau au fost investigate, inclusiv recentii favoriți ai instanței FTX și Alameda. Mai mult, trebuie clarificat faptul că Silvergate este chestionat doar pentru rolul său în cauză și nu este acuzat de nimic momentan. 

Când un copac uriaș cade în pădure, mulți copaci mici, arbuști și iarbă sunt zdrobite. Când FTX a căzut, și Silvergate a fost profund afectat, raportând o pierdere de aproape 1 miliard de dolari în al patrulea trimestru. Banca a fost nevoită chiar să renunțe la 40% din personalul său și chiar a luat împrumuturi de miliarde de dolari pentru a trece peste criza de lichiditate din cauza prăbușirii. 

Alameda avea un cont la banca deschisă în 2018; schimbul a început în 2019. Conform pretențiilor lor, banca a efectuat diligența necesară și monitorizarea continuă la momentul respectiv. În timp ce un reprezentant al băncii a spus, „firma avea un program cuprinzător de conformitate și management al riscului”.

FTX obișnuia să transfere banii clienților către site-uri electronice de vânzare cu amănuntul false, cu presupusul motiv al tranzacționării. Acest transfer urma să ascundă fondurile folosite de Alameda Research și care se presupune că le-a pierdut pe piață. Conturile la banca cripto au fost folosite în această înșelăciune. 

Nu este prima dată când banca este pusă sub semnul întrebării. Săptămâna trecută, un grup bipartizan de senatori americani din Congres a trimis o scrisoare directorului general al băncii, argumentând răspunsurile ambigue oferite de bancă când au fost întrebați anterior despre rolul lor în înșelăciune. 

Din păcate, poarta de argint era aproape de implozie și abia a reușit să rămână afară. Acțiunile sale au scăzut cu aproape 63.9% din momentul prăbușirii. 

La momentul redactării acestui articol, se tranzacționa la 18.83 USD cu o corecție de 10.21%, cu un rating de analist de 2.10 pentru hold. Intervalul de 52 de săptămâni este de la 10.81 USD la 162.65 USD, cu rata actuală aproape de limita inferioară. Cumva, prețul țintă este în jur de 36.18 USD cu un avantaj de 92.1%. 

Nancy J. Allen este o pasionată de criptomonede și consideră că criptomonedele îi inspiră pe oameni să fie propriile bănci și să se îndepărteze de sistemele tradiționale de schimb monetar. Ea este, de asemenea, intrigata de tehnologia blockchain și de funcționarea acesteia.

Ultimele postări de Nancy J. Allen (vezi toate)