Signature Bank a spălat milioane înainte de căderea sa – Cryptopolitan

Închiderea bruscă a Signature Bank a generat unde de șoc în toată industria financiară. A devenit evident că autoritățile de reglementare din SUA investigau tranzacțiile băncii cu clienții criptomonedei înainte ca aceasta să fie confiscată în weekend.

Surse anonime familiare cu chestiunea spun că Departamentul de Justiție și Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse de Valori au analizat dacă banca din New York a luat măsuri adecvate pentru a preveni potențiala spălare a banilor, controlând deschiderile de conturi și monitorizarea tranzacțiilor pentru semne de criminalitate.

Investigații privind presupusa abatere a Băncii Signature

Signature Bank era cunoscută pentru abordarea prietenoasă cu criptomoneda, împrumutând bani firmelor din spațiul activelor digitale și facilitând tranzacțiile cripto-la-fiat prin intermediul rețelei sale Signet.

Cu toate acestea, presupusa sa conduită greșită a fost investigată înainte de închiderea sa bruscă, făcând-o a treia bancă care se închide într-o săptămână și a treia cea mai mare faliment bancar din istoria SUA.

În ciuda investigațiilor, Signature Bank, personalul și directorii săi nu au fost acuzați de nicio faptă greșită. Un proces colectiv a fost intentat împotriva băncii și a foștilor ei directori, susținând că aceștia au susținut că banca era solidă financiar cu doar câteva zile înainte de a fi închisă.

Autoritățile de reglementare refuză accesul bancar companiilor cripto

Oamenii din industrie sugerează că închiderea Signature Bank face parte dintr-o tendință de a refuza autorităților de reglementare accesul bancar companiilor de criptomonede.

Deși Departamentul de Servicii Financiare din New York a negat că decizia de a închide banca ar avea vreo legătură cu cripto, cei din interior subliniază declarațiile recente ale autorităților de reglementare care indică o interdicție de facto a tranzacțiilor cu toate companiile cripto.

Închiderea Signature Bank i-a surprins pe mulți, inclusiv pe cei care au lucrat acolo. Abordarea sa prietenoasă cu criptomonede i-a câștigat o reputație de lider în spațiu.

Cu toate acestea, investigațiile și închiderea ulterioară au evidențiat provocările cu care se confruntă companiile de criptomonede în accesarea serviciilor financiare tradiționale.

Nu este clar când au început investigațiile și ce efect, dacă este cazul, au avut asupra deciziei recente a autorităților de reglementare a statului New York de a închide banca.

În ciuda incertitudinii, închiderea Signature Bank a transmis un mesaj clar că autoritățile de reglementare se uită mai atent la activitățile legate de criptomonede și sunt dispuși să ia măsuri dacă consideră că există riscuri de spălare a banilor sau alte infracțiuni financiare.

Închiderea Signature Bank a stârnit îngrijorări cu privire la accesul pe care companiile de criptomonede îl au la serviciile financiare tradiționale. Rămâne de văzut dacă alte bănci vor urma soarta Signature Bank, dar este clar că autoritățile de reglementare examinează îndeaproape industria și sunt dispuse să ia măsuri dacă este necesar.