Industrii rezistente la recesiune pentru a vă crește portofoliul

Cheltuieli cheie

• Pe măsură ce inflația continuă – iar Rezerva Federală crește ratele dobânzilor pentru a o combate – o recesiune pare din ce în ce mai probabilă
• Pentru a compensa, mulți investitori caută să investească dolarii lor câștigați cu greu în „industrii rezistente la recesiune”
• Deși nicio industrie nu este cu adevărat rezistentă la recesiune, unele rezistă recesiunilor mai bine decât altele, inclusiv asistența medicală, produsele de consum de bază și transportul.
• Diversificarea investițiilor dvs. într-o gamă largă de clase de active, industriile și capitalizările pieței vă pot proteja și mai mult portofoliul

Pe măsură ce inflația continuă și Rezerva Federală crește ratele dobânzilor a se potrivi, amenințarea de recesiune pare mereu probabil. În timpul recesiunilor, consumatorii cheltuiesc mai puțin, întreprinderile vând mai puțin – iar investitorii suferă ca urmare portofolii dezumflate.

Dar asta nu este adevărat în general. De fapt, vă puteți proteja portofoliul cu acțiuni care locuiesc așa-numitele „industrii rezistente la recesiune.” Deși nu pot anula complet impactul unei recesiuni, ele pot calma cele mai grave pierderi. niste afaceri rezistente la recesiune poate chiar obține un profit frumos atunci când vânturile economice se schimbă.

Ce sunt „industriile rezistente la recesiune”?

Industrii rezistente la recesiune sunt industrii care au o tendință istorică de a rezista recesiunilor mai bine decât similarii lor. Puteți numi și aceste investiții stocuri defensive, deoarece sunt mai rezistente la recesiuni.

Din punct de vedere tehnic, numele este o denumire greșită, deoarece nicio industrie sau afacere nu este complet recesivă dovadă. Gândiți-vă la ele ca fiind rezistente la recesiune: industrii care înregistrează mai puține pierderi – sau chiar câștiguri mai mari – atunci când economia se acru. Dezavantajul este că atunci când economia crește, aceste acțiuni pot stagna sau pot crește mult mai încet.

Cum să determinați dacă o industrie este rezistentă la recesiune

Ceea ce face ca o industrie să fie rezistentă la recesiune depinde de câteva variabile.

Primul este dacă o industrie deservește nevoile umane de bază sau dorințele prioritare. Pe scurt, întreprinderile sunt mai puțin susceptibile de a suferi în timpul unei recesiuni dacă furnizează bunuri sau servicii de care oamenii nu pot (sau nu vor) să se descurce.

Un alt factor potențial este dacă modelul de afaceri este conceput în mod unic pentru a valorifica recesiunile economice. Afaceri precum comercianții cu reduceri sau firmele care oferă întreținere și reparații pentru a prelungi durata de viață a unui articol se potrivesc acestei nișe.

Unele industrii se dovedesc a fi rezistente la recesiune doar pentru o perioadă scurtă de timp, probabil legată de motivul pentru care a avut loc recesiunea. Luați în considerare Peloton, NetflixNFLX
și Zoom – acțiuni care au prosperat în timpul pandemiei din cauza trecerii globale la lucrul de acasă.

Datorită acestor variații, nu puteți spune niciodată cu adevărat care industrii sunt „garantate” să fie rezistente la recesiune.

Desigur, industria este doar un aspect. De asemenea, este important să ne uităm la nișa companiei, elementele fundamentale, marjele de profit și capitalizarea pieței. Doar pentru că o companie locuiește într-o industrie rezistentă la recesiune nu înseamnă că este un pariu grozav.

Industrii rezistente la recesiune de luat în considerare pentru portofoliul dvs

Dacă o recesiune se află sau nu în viitor rămâne în aer. Până când se va întâmpla, va fi imposibil de spus care industrii au fost „rezistente la recesiune” de data aceasta. Dar cu un precedent istoric și o mică presupunere, puteți face o ghicire foarte educată despre care industrii ar putea prospera.

Capse de consum

Chiar și atunci când consumatorii își îngustează bugetele, există anumite categorii care pur și simplu nu pot fi eliminate complet. Poate că cea mai proeminentă dintre acestea este produsele de bază.

Industria produselor de consum de bază este vastă, cuprinzând totul, de la produse alimentare și produse de curățat de uz casnic până la bomboane și hârtie igienică. Această industrie tinde să funcționeze bine în timpul recesiunilor, deoarece sunt necesare pentru o viață curată și sănătoasă. Chiar și atunci când economia scade, oamenii încă trebuie să mănânce, să facă dușuri și să își curețe casele.

Stocurile de bază notabile pentru consumatori includ Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger și Costco Wholesale. Mai multe dintre aceste companii se laudă chiar cu portofolii de afaceri pline cu mărci mai mici, care se adresează tuturor nivelurilor de buget și preferințe.

Plăceri vinovate

Plăcerile vinovate sunt mai puțin o industrie și mai mult o categorie – dar asta nu reduce potențialul de recesiune al acestor afaceri.

Categoria plăceri vinovate include acțiuni care se adresează în mare parte viciilor, dependențelor și distracțiilor pentru a se simți bine. Gândiți-vă la companiile care produc sau vând alcool, tutun, experiențe de jocuri de noroc sau chiar la răspândirea în creștere a produselor cu marijuana.

Deoarece articolele vândute de aceste firme sunt adesea o combinație de dependență și de eliberare a stresului în perioadele grele, vânzările lor rămân adesea constante (sau chiar cresc) atunci când se lovesc recesiunile.

Și apropo, Q.ai oferă propriul nostru kit Guilty Pleasures, astfel încât să poți investi în vicii, dependențe și – să recunoaștem – distracția care te fac să te simți bine.

Afaceri cu buget

La fel ca și plăcerile vinovate, afacerile cu buget sunt mai mult o categorie decât o industrie. Cu toate acestea, merită menționate ca o investiție rezistentă la recesiune.

Atunci când consumatorii își reduc cheltuielile, o modalitate de a reduce bugetele este să treacă de la mărci de renume la companii cu reduceri. Asta poate însemna trecerea de la Whole Foods la Walmart și Dollar Tree, United Airlines la Spirit Airlines sau Macy's la Poshmark.

Dacă te simți deosebit de economisitor, poți arunca și restaurante precum McDonald's și Wendy's în coșul de reduceri. La urma urmei, atunci când bugetele se îngustează, mulți oameni trec de la a mânca de lux la a mânca rapid.

Transport si transport marfa

Necesitate sau nu, materiile prime și produsele finite mai trebuie să fie livrate cumpărătorului final. Aici intervine transportul și mărfurile.

Companiile care transportă mărfuri în întreaga lume – pe calea aerului, terestră sau maritimă – vor continua să fie cheltuieli necesare pentru companii și clienți de orice tip. Indiferent dacă preferați UPS sau Union Pacific, companiile de transport maritim pot face o investiție solidă în recesiune.

Utilități

La fel ca și alimentele, utilitățile sunt o altă necesitate fără de care americanii nu pot trăi. Pur și simplu aveți nevoie de apă în țevi, de electricitate în casă și de aer în gurile de ventilație. Aceste industrii pot profita, de asemenea, de reglementările guvernamentale și de subvenții în timpul recesiunilor, oferind un strat suplimentar de protecție.

Câteva pariuri utilitare ar putea include PG&E, American Electric Power și American Water Works.

Farmaceutice

O altă necesitate pe care oamenii nu o pot sau nu o vor reduce este asistența medicală. Oamenii au nevoie de sănătatea lor pentru a lucra, a se juca și a se relaxa, indiferent de climatul economic.

Ca urmare, spitalele, firmele de asigurări și companiile farmaceutice rămân adesea stabile în timpul recesiunilor. Dar industria nu se învârte în întregime în jurul centrelor medicale și al rețetelor – medicamentele și aspirina sunt, de asemenea, nevoi medicale.

Pentru investitori, asta înseamnă că puteți privi dincolo de Pfizer și Moderna la ținute precum Johnson & Johnson și Walgreens pentru a vă completa portofoliul.

Tehnologia de informație

Din punct de vedere istoric, IT și-a menținut o poziție mai mult ciclică decât defensivă. Dar ca afacere modernă – nu, modernă viaţă – se bazează din ce în ce mai mult pe tehnologie, aceste stocuri au devenit aproape esențiale.

Sectorul este, de asemenea, vast, incluzând companii care produc software și hardware pentru computer, semiconductori și chiar internet. Ca investitor, asta oferă o mulțime de opțiuni și face din IT un pariu solid de recesiune.

Servicii de comunicații și digitale

Similar cu IT, comunicarea este mai puțin esențială pentru viață și mai mult pentru nevoile de afaceri în evoluție. Acestea includ companii de telecomunicații precum Verizon, motoare de căutare precum Google, firme de social media precum Meta și servicii de streaming precum Netflix. S-ar putea chiar să aruncați în amestec producători de jocuri video precum Activision Blizzard.

Pe de o parte, unele dintre acestea (privind la tine, Netflix și Activision) sunt considerate în mare măsură discreționare. Dar, la fel ca și plăcerile vinovate, consumatorii pur și simplu refuză să renunțe la divertisment și la distragere atunci când situația devine grea.

Acestea fiind spuse, fiecare companie și recesiune diferă, deci nu există garanții. Dar, pe măsură ce industriile rezistente la recesiune, serviciile de telecomunicații și digitale pot fi un pariu bun.

Nu uitați de importanța diversificării

Alegerea industriilor rezistente la recesiune este doar o considerație în timpul recesiunilor economice. O altă componentă cheie a succesului este menținerea a portofoliu diversificat.

Mai simplu spus, alocarea de prea mult capital în prea puține companii vă poate concentra riscul într-un grad periculos. Când aceste afaceri se prăbușesc – sau restul economiei crește – riscați să suferiți pierderi sau să pierdeți câștiguri. Dintr-o dată, ai trecut de la uciderea lui în timpul unei recesiuni la călcarea pe apă în timpul recuperării.

Din fericire, evitarea acestui scenariu prea obișnuit este o problemă cu puterea de diversificare. Și Q.ai face atingerea acestui echilibru ideal și mai ușoară.

Cu o selecție largă de kituri de investiții care echilibrează gradele de risc și potențialul de recompensă, investitorii își pot alege alocările preferate. Alegeți să investiți în viitor, să vă protejați împotriva inflației sau să vă îndreptați spre gardurile cu active mai riscante.

Alternativ, puteți selecta dintre opțiunile noastre controlate de inteligență artificială pentru a vă echilibra riscul nu doar în funcție de portofoliu, ci între portofolii, pentru a atinge acel echilibru perfect.

Mai bine, totul este susținut de inteligența artificială pentru a vă oferi cele mai bune șanse de a construi bogăție pe termen lung, indiferent de climatul economic.

Recesiune, cine?

Descărcați Q.ai astăzi pentru acces la strategii de investiții bazate pe inteligență artificială.