(Bloomberg) — Wall Streeters s-a cutremurat când a apărut știrea anul trecut că autoritățile de reglementare din SUA examinau dacă angajații băncii foloseau telefoanele personale pentru a trimite mesaje despre afaceri între ei și clienți – o regulă pe care aproape toată lumea părea să o încalce.
Cele mai citite de la Bloomberg
Cu toate acestea, pentru cei care se îngrijorează în liniște, apare un motiv de claritate: nu pare a fi un ucigaș în carieră.
La scurt timp după ce au fost înlăturați din cauza controlului, un trio de directori de la JPMorgan Chase & Co. - prima bancă lovită de autorități în ancheta de extindere - a obținut noi locuri de muncă în industrie. Firma însăși a plătit 200 de milioane de dolari în amenzi pentru lipsurile de supraveghere.
Ben Sykes, un director executiv care a plecat anul trecut, a aterizat la concurentul Jefferies Financial Group Inc. în septembrie, conform înregistrărilor depuse la autoritățile de reglementare a brokerajului. Earl Dowling, un fost director general despre care oamenii familiarizați cu chestiunea spun că a fost exclus, a început luna aceasta la buticul bancar de investiții PJT Partners Inc.
Și asta după ce comerciantul senior de credite Ed Koo, o victimă timpurie a eforturilor JPMorgan de a restrânge mesajele neautorizate, a obținut un nou rol la o firmă mai mică la jumătatea anului 2020, la scurt timp după ce a părăsit JPMorgan. Acum este manager de portofoliu la Brean Asset Management.
Aterizările ar putea oferi cel puțin un pic de confort oamenilor de pe Wall Street, pe măsură ce ancheta din SUA se extinde pentru a examina dacă mai multe firme au încălcat cerințele de evidență menite să protejeze investitorii. Când l-au pedepsit pe JPMorgan, anchetatorii federali și-au exprimat o furie deosebită față de managerii care trebuiau să nu trimită mesaje text în afara canalelor oficiale, dar s-au implicat ei înșiși în asta. Această concentrare crește șansele ca angajații altor companii să fie expulși pe măsură ce anchetele continuă.
Citește mai mult: CEO-ul Deutsche Bank spune că Banca se uită la utilizarea e-mailurilor private
Noile concerte apar, de asemenea, în timp ce liderii de pe Wall Street s-au plâns de cât de greu este să atragi și să păstrezi personal cu experiență, în ceea ce mulți numesc un „război pentru talent”. Nu este cel mai rău moment pentru a căuta un loc de muncă.
„Acești oameni au reușit să găsească un loc de muncă alternativ pentru că, probabil, au abilități și sunt buni în ceea ce sunt capabili să facă”, a spus Adam Pritchard, profesor de drept la Universitatea din Michigan. „JPMorgan a trebuit probabil să concedieze unii oameni pentru a arăta că vorbesc serioși. Așa că puteți vedea cum un angajator ulterior ar spune: „Da, asta este o încălcare a reglementărilor, dar nu v-ați furat de la clienți.”
Citește mai mult: Șefii JPMorgan s-au agățat de WhatsApp, pedeapsa de 200 de milioane de dolari
Ubicuitatea mesajelor SMS private a devenit un secret deschis la bănci în ultimii ani. Pe măsură ce aplicațiile de mesagerie mobile au proliferat, mulți oameni de pe Wall Street au început să le folosească ca o modalitate rapidă de a ping un coleg sau un client - sau o modalitate discretă de a face comentarii neplăcute fără să vadă șefii. Utilizarea unor astfel de platforme a devenit cu atât mai comună când pandemia de Covid-19 a forțat legiuni de angajați să lucreze de acasă la începutul anului 2020.
Securities and Exchange Commission a cerut firmelor de valori mobiliare să arhiveze comunicările scrise încă din anii 1930. Luna trecută, a acuzat JPMorgan că nu și-a îndeplinit obligațiile de la începutul lui 2018 până la sfârșitul lui 2020, deoarece angajații au trimis mesaje prin text, WhatsApp și conturi de e-mail personale. În timp ce agenția a spus că acest lucru a împiedicat celelalte anchete ale sale, nu a încetat să acuze firma că folosește acele platforme neautorizate pentru a înșela clienții sau pentru a se angaja în fapte greșite.
Aceasta este cheia pentru angajatori. Directorii de la Jefferies și PJT erau conștienți de faptul că Sykes și Dowling fuseseră implicați în sondajul de mesagerie anul trecut și i-au angajat după diligență, potrivit persoanelor cu cunoștințe importante.
Purtători de cuvânt ai acestor firme, Brean Asset Management și JPMorgan au refuzat să comenteze deciziile privind personalul. Nici cei trei directori sau reprezentanții lor nu au avut niciun comentariu.
Banca a stabilit o reglementare cu SEC și Commodity Futures Trading Commission, admițând că există decăderi. Autoritățile nu au sancționat nicio persoană.
Reducerea bonusurilor
JPMorgan a înlăturat doar câțiva directori din cauza anchetelor, dar i-a disciplinat pe mulți alții – uneori, le-a redus bonusurile. SEC a avertizat, de asemenea, că a deschis anchete suplimentare către alte firme financiare. Reacția timpurie a concurenților lui JPMorgan sugerează că cei care sunt pedepsiți ar putea găsi o a doua șansă în altă parte.
Pentru a fi siguri, excluderii pot lăsa o amprentă durabilă pe înregistrările personalului din industria de brokeraj, disponibile pe serviciul BrokerCheck al Autorității de Reglementare a Industriei Financiare.
Dosarul lui Sykes de acolo arată că acesta a fost „terminat pentru încălcarea politicii de comunicare a firmei prin mutarea mai multor comunicări interne de afaceri de la un canal de comunicații electronice aprobat supravegheat pe un canal de comunicații electronice neaprobat și pentru conținutul inadecvat al anumitor comunicări”.
Înregistrările lui Koo spun că „a folosit o aplicație de social media terță parte pentru comunicațiile interne de afaceri”. Se adaugă că „nu a existat niciun prejudiciu cunoscut pentru clienți”.
Raportul BrokerCheck al lui Dowling arată în prezent doar că a părăsit JPMorgan și s-a alăturat PJT.
Cele mai citite din Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Sursa: https://finance.yahoo.com/news/jpmorgan-executives-ousted-200-million-134005906.html