Cum mașinile inteligente remodelează investițiile

Takeaways

• Învățarea automată este un tip de inteligență artificială (AI) care utilizează algoritmi de computer pentru a analiza și a învăța din date
• Algoritmii de învățare automată pot extrage informații din date mai rapid și mai eficient decât oamenii și, în limitele parametrilor stabiliți, pot face perspective și observații unice care ar putea fi neintuitive pentru un observator uman
• Învățarea automată în investiții îi ajută pe oameni să găsească noi oportunități de investiții, eliminând părtinirile din luarea deciziilor și adaptând sfaturile financiare pentru indivizi. 

Investitorii sunt mereu în căutarea unor noi modalități de a lua decizii de investiții mai inteligente. Mulți se bazează pe strategii „cantitative” sau modele matematice, pentru a prezice succesul deciziilor lor. Dar învățarea automată în investiții oferă o modalitate nouă și mai eficientă de a lua decizii de investiții mai bune – fără ca investitorii să fie nevoiți să ridice vreodată un deget.  

Luați doar Q.ai, de exemplu. Q.ai folosește inteligența artificială pentru a maximiza randamentul investitorilor și pentru a minimiza riscurile prin adaptarea automată la condițiile pieței.

Descărcați Q.ai pentru iOS pentru mai mult conținut de investiții și acces la peste o duzină de strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Începeți cu doar 100 USD și nu plătiți niciodată taxe sau comisioane.

AI și învățarea automată: care este diferența?

„Inteligenta artificiala” este o expresie generala care se refera la algoritmi de computer care iau decizii inteligente. Un exemplu simplu sunt serviciile chatbot care apar pe majoritatea site-urilor web pentru a oferi asistență. Pe baza cuvintelor cheie pe care le utilizați, aceste IA simple pot scuipa răspunsuri rapide la întrebările dvs. 

Dar această IA de bază este doar vârful aisbergului. De fapt, AI este un întreg domeniu al informaticii care se împarte în subspecialități, cum ar fi învățarea profundă și rețelele neuronale. Fiecare tip de IA adună, analizează și utilizează date în moduri diferite.

Învățarea automată este un tip de IA care utilizează algoritmi complecși pentru a procesa rapid cantități uriașe de date. Apoi, aparatul folosește aceste date pentru a face predicții, pentru a aduna informații și pentru a învăța. Cu cât acești algoritmi procesează mai multe informații, cu atât devin mai inteligenți – de unde și numele de „învățare automată”. 

Deși încă nou, învățarea automată a făcut deja progrese în inginerie, asistență medicală și informatică. Industria serviciilor financiare ar putea beneficia, de asemenea, din cauza volumului mare de date generate în fiecare zi. 

Și un domeniu care primește în sfârșit atenția pe care o merită, datorită sistemelor precum propriul nostru Q.ai, este utilizarea învățării automate în investiții. 

Beneficiile învățării automate în investiții

În timp ce învățarea automată există de ceva timp, investitorilor retail li s-a oferit abia recent ocazia de a profita de ea. Și investitorii văd deja beneficiile pe măsură ce descoperim modalități noi și creative prin care învățarea automată poate îmbunătăți profiturile și potențialul. 

Oportunități de tranzacționare algoritmică

Cantitatea de date de care au nevoie investitorii pentru a lua decizii de tranzacționare cu adevărat informate este astronomică. Dar, din cauza limitelor creierului uman, investitorii nu pot procesa decât atât de multe informații deodată. 

Dar tranzacționarea algoritmică poate crește accesul unui investitor la informații de calitate pe piață. 

După cum puteți ghici după nume, tranzacționarea algoritmică utilizează algoritmi complecși pentru a lua decizii de investiții. Spre deosebire de oameni, acești algoritmi de învățare automată pot procesa volume enorme de date aproape instantaneu. Și pentru că pot învăța din aceste date, fac sugestii mai bine informate și mai eficiente tot timpul.

Investitorii pot valorifica acest potențial utilizând învățarea automată pentru a analiza datele istorice și actuale ale pieței pentru a găsi investiții profitabile. Apoi, ei pot folosi informații algoritmice pentru a recomanda investiții sau chiar pentru a executa tranzacții automat. 

Acces sporit la investiții

Utilizarea tranzacționării algoritmice este o modalitate de a vă crește capacitatea de investiție. Cu toate acestea, majoritatea investitorilor nu au acces la propriul algoritm de învățare automată. 

Din fericire, consilierii robo susținuți de inteligență artificială precum Q.ai sunt aici pentru a ajuta investitorii să profite de învățarea automată. 

Astfel de platforme se bazează pe algoritmi complecși pentru expertiza și abilitățile lor de analizare a datelor pentru a lua decizii de investiții și a tranzacționa valori mobiliare. Apoi, ei transmit aceste beneficii investitorilor sub formă de portofolii personalizate și oportunități de investiții pasive. 

Mulți oferă, de asemenea, consiliere financiară automată investitorilor pe baza unor scurte sondaje de înscriere. Folosind informații precum vârsta unei persoane, toleranța la risc și situația financiară, consilierii susținuți de inteligență artificială pot oferi recomandări financiare personalizate. 

Consilierii Robo oferă, de asemenea, câteva avantaje pe care consilierii financiari bazați pe oameni de multe ori nu le pot. De exemplu, acestea sunt adesea mai ieftine decât consilierii umani și mulți necesită o investiție inițială mai mică decât marile firme de gestionare a activelor. 

În plus, robo-advisors permit accesul 24/7 la contul dvs., evitând necesitatea orelor de birou și concediilor libere. (Deși, ca servicii de investiții automate, robo-consilierii, de asemenea, nu au nevoie de supravegherea pe care o poate face portofoliul dumneavoastră cu personal.) 

Planificarea mai inteligentă a pensionării

Planificarea pensionării este un motiv enorm pentru care mulți oameni investesc. Mulți manageri de active adoptă o abordare holistică a pensionării, uitându-vă la vârsta, finanțele, activele și potențialul de câștig pentru a vă proiecta portofoliul de pensionare. Apoi, îți ajustează periodic investițiile pentru a se potrivi cu toleranța ta la risc pe măsură ce îmbătrânești și situația ta financiară se schimbă în timp. 

La fel ca și alte servicii de investiții bazate pe oameni, acest stil de planificare a pensionării poate fi costisitor și ineficient. Dar și aici, învățarea automată face pași. 

Pe măsură ce modelele de inteligență artificială învață și se dezvoltă, acestea au devenit mai adepți în a ajuta investitorii să-și construiască portofolii de pensii și să pună în aplicare strategii de bani inteligente. Folosind sondaje scurte, date istorice de piață și analize predictive, mașinile pot construi mai multe planuri de pensionare personalizate pentru un singur investitor. Apoi, tot ce-i mai rămâne investitorului este să aleagă planul care se potrivește nevoilor lor și să își finanțeze investițiile. 

Scăderea părtinirii umane în deciziile de investiții 

Ca oameni, suntem emoționali în mod înnăscut și, uneori, luăm decizii iraționale. În investiții, acest lucru duce adesea la comportamente „de evitare”, deoarece investitorii evită adesea rezultatele negative, mai degrabă decât să-și asume riscurile necesare pentru a le vedea pe cele pozitive. 

Un exemplu excelent este comportamentul investitorilor pe fondul volatilității pieței la începutul anului 2020. Mulți investitori și-au încasat portofoliile atunci când piața sa prăbușit pentru a nu pierde totul. Cu toate acestea, cei care s-au aruncat cu capul înainte în prăbușirea pieței și-au văzut portofoliile redresându-se în mai puțin de șase luni – și apoi au încărcat direct pe o piață bullă care a văzut câștigurile lor crescând și mai mult. 

Investiția în titluri de valoare de calitate cu reducere este simbolul „cumpără scăzut, vinde mare”. Dar mulți investitori intră în panică în timpul volatilității pieței, ceea ce duce la rezultate mai slabe decât dacă și-ar fi lăsat banii în pace. 

Dar modelele de învățare automată și de tranzacționare algoritmică nu se atribuie iraționalității umane. Ca atare, ei sunt judecători imparțiali perfecti pentru a ghida investitorii către decizii de investiții mai inteligente – fie că e vorba de a lăsa bani pe piață, de a amesteca fonduri sau chiar de a adăuga investiții în timpul unei prăbușiri a pieței. 

Oportunități de investiții neexploatate

Algoritmii de învățare automată nu caută întotdeauna relații liniare în date. Adică, ei nu se opresc din analiza datelor atunci când o relație dreaptă „cauză și efect” devine clară. În schimb, ei examinează datele din toate părțile, ceea ce îi poate determina să găsească investiții pe care piața le-a supraevaluat sau subevaluat. 

Datorită abilităților lor unice de a identifica noi relații, modelele de învățare automată sunt instrumentele perfecte pentru a identifica noi oportunități de investiții. Investitorii pot folosi acest potențial pentru a aduna informații despre piață și pentru a face investiții noi bazate pe factori precum toleranța la risc și situația financiară. În timp, aceste noi oportunități de investiții se pot dovedi chiar profitabile. 

Potențialul de rentabilitate mai mare

Nu există garanții în investiții, chiar și atunci când utilizați inteligența artificială. Cu toate acestea, când analizăm toate beneficiile pe care le-am prezentat până acum, este plauzibil ca învățarea automată în investiții să conducă la câștiguri mai mari ale investițiilor. 

La urma urmei, mașinile pot analiza datele în timp real mai repede decât oamenii și pot folosi aceste informații pentru a scoate informații și chiar pentru a lua decizii de tranzacționare. Și pe măsură ce aceste modele învață din date noi, este posibil să scadă numărul de greșeli pe care le fac. Ca să nu mai vorbim că consilierii de investiții bazați pe mașini vin la un preț mult mai mic decât majoritatea consilierilor umani. 

Când adăugați acești factori împreună, este rezonabil să anticipați că învățarea automată ar putea duce la rezultate mai bune în portofoliu – cel puțin în cele din urmă. Și pe măsură ce investitorii fac mai puține greșeli, își depășesc prejudecățile iraționale și își lărgesc orizonturile cu AI, își măresc și potențialul de succes (și bogăție). 

Învățare automată în investiții: o șansă unică de îmbunătățire

Învățarea automată schimbă industria investițiilor, oferind investitorilor un acces de neegalat la investiții ieftine și eficiente. Pe măsură ce mai multe portofolii, robo-consilieri și manageri de investiții se îndreaptă către tehnici de învățare automată, investitorii vor obține un acces mai mare la beneficiile lor. 

Dacă sunteți gata să începeți cu învățarea automată în investiții, nu căutați mai departe decât propria platformă susținută de AI a Q.ai. Cu Q.ai, veți avea acces la portofolii ajustate în funcție de riscuri, kituri de investiții unice și chiar și caracteristica noastră de acoperire gestionată prin inteligență artificială, Downside Protection. Cel mai bine, este rapid și ușor să începeți.

Descărcați Q.ai pentru iOS pentru mai mult conținut de investiții și acces la peste o duzină de strategii de investiții bazate pe inteligență artificială. Începeți cu doar 100 USD și nu plătiți niciodată taxe sau comisioane.