Iată care sunt ramificațiile legale și personale ale morții fără testament

Ce se întâmplă dacă o persoană iubită moare fără testament? Milioane dintre noi sunt obligați să afle, deoarece două treimi dintre adulții americani nu au voință, potrivit unui studiu recent Caring.com.

Dacă o persoană moare fără testament sau fără testament, instanța de succes decide cine primește proprietatea defunctului, a declarat planificatorul financiar certificat Vid Ponnapalli, fondatorul Unique Financial Advisors LLC din Holmdel, New Jersey.

„Dar în timp ce instanța distribuie proprietatea, rămâne în cele din urmă la latitudinea supraviețuitorilor să își revendice drepturile asupra acesteia”, a spus el.

Pentru o situație abtestată, instanța de succes numește un executor pentru succesiune care va urma un proces conform legilor statului în care a locuit defunctul.

„În general vorbind, acest proces, ca prim pas, implică identificarea rudeniei, alias linia de sânge, a decedatului”, a spus Ponnapalli. „Acest proces poate dura mult timp și pune sarcina copiilor să demonstreze instanței că sunt descendenții tăi.”

Există o mare incertitudine cu privire la ceea ce vor decide instanțele în absența unui testament, a declarat Andrew Schwartz, vicepreședinte senior al Madison Planning Group din White Plains, New York.

„Egal și corect sunt două lucruri diferite”, a spus el. „Pentru instanțe, egal este egal [numeric].

„Nu știți cum vă vor împărți activele”, a adăugat Schwartz.

El a enumerat alte ramificații ale lipsei unui testament:

• Moștenitori diferiți, obiective diferite: De exemplu, dacă un copil sau un nepot avea nevoi speciale, moștenirea poate descalifica fondul pentru nevoi speciale.
• Probleme legate de dependență: „În această perioadă de probleme cu opiacee omniprezente, un moștenitor ar putea trece printr-o moștenire”, a spus Schwartz. „Fără testament, cum te asiguri că sunt îngrijiți?”
• Distante lungi: Se pot deplasa membrii familiei la tribunal? Sau trebuie să angajeze un avocat și/sau un consilier financiar din acea zonă sau stat?
• Localizarea dosarelor decedatului: Familia trebuie să găsească dovada de rezidență a decedatului și să înțeleagă ce extrase de cont există, cui aparțin conturile și cum sunt deținute - nume individual, afacere, comun, pensionare, imobiliare, parteneriat etc.
• Legi diferite de stat: De exemplu, nu toate statele recunosc parteneriatele domestice sau soții de drept comun.

Incertitudinea custodiei copiilor este o altă ramificare a morții abtestate, a declarat Mark Dutram, CFP și președintele Bayview Private Wealth din Destin, Florida. De exemplu, dacă decedatul ar avea custodia copiilor minori, instanța ar fi să aleagă un tutore care să aibă grijă de ei și un conservator care să le supravegheze bunurile, a spus el.

Nu în ultimul rând sunt ramificațiile emoționale care afectează familia defunctului atunci când nu există testament, a spus Dutram.

„Cei dragi tăi vor fi deja într-o stare de traumă – ultimul lucru pe care l-ai dori este un proces complicat pentru ca ei să-ți administreze averea”, a spus el. „Familia va trebui să determine... ce și-ar fi dorit [defunctul]”.

„Și prietenii și cunoștințele pot ieși din lemn pentru a fi distribuite efectele decedatului, cum ar fi vehiculele”, a adăugat Dutram.