Vanguard îți datorează bani? Plătește milioane de investitori

Unii investitori vor primi ceva bani înapoi în curând, rezultatul unui acord important între firma financiară Vanguard și secretarul de stat din Massachusetts. Acordul de 6.25 milioane de dolari are de-a face cu acuzațiile conform cărora firma nu a avertizat investitorii că s-ar confrunta cu taxe mari.

Doriți ajutor pentru a vă planifica finanțele și a face investiții inteligente? Considera lucrând cu un consilier financiar.

Așezarea Vanguardului explicată

Vanguard s-a stabilit cu biroul Secretarului de Stat din Massachusetts săptămâna trecută, un total de 6.25 milioane de dolari fiind acordat clienților Bay State Vanguard care nu au fost informați în mod corespunzător cu privire la facturile de impozite mari care le vor veni.

Clienții în cauză erau utilizatori ai Vanguard's fonduri destinate datei. Aceste instrumente populare sunt concepute ca opțiuni pentru „setează-l și uită-l”. plan de pensionare participanții. Ei investesc într-un amestec de acțiuni, venit fix și dețineri de numerar, pornind de la agresivitate și devenind mai conservatori pe măsură ce se apropie pensionarea. Fiecare TDF are un an stabilit de pensionare – „data țintă” titulară – stabilită ca punct de referință.

Secretarul de stat din Massachusetts, William Galvin, spune că problema a început în 2020, când Vanguard a redus investițiile minime în fonduri instituționale de la 100 de milioane de dolari la 5 milioane de dolari. La rândul lor, au existat ieșiri uriașe din fondurile cu costuri mari, care au forțat vânzări care au dus la impozitul pe câștigurile de capital, pe care investitorii individuali trebuiau să îl plătească.

„Aceste câștiguri extraordinare de capital au fost cauzate de decizia conștientă a Vanguard de a beneficia acționarii foarte bogați față de investitorii din Main Street”, a spus Galvin într-un comunicat.

Cum funcționează rambursarea?

Peste 5,000 de conturi impozabile vor primi bani înapoi. Un total de 5.5 milioane de dolari vor fi destinate acestor investitori, iar alți 750,000 de dolari vor fi către stat.

Dacă sunteți rezident din Massachusetts care a investit într-un TDF Vanguard, ar trebui să căutați o notificare din partea statului care vă spune că sunteți eligibil pentru o plată.

Linia de jos

Vanguard a soluționat un proces cu Massachusetts cu privire la facturile fiscale neașteptat de mari pentru investitorii de retail în fondurile cu data țintă. Ei vor plăti înapoi 5.5 milioane de dolari către mai mult de 5,000 de conturi. Potențialii beneficiari vor fi notificați de către stat cu privire la statutul lor.

Povestea continuă

Sfaturi de investiții

• Un consilier financiar vă poate ajuta să faceți cele mai bune alegeri pentru planul dvs. financiar și economiile pentru pensii. Găsirea unui consilier financiar calificat nu trebuie să fie dificilă. SmartAsset's gratuit instrument vă potrivește cu până la trei consilieri financiari care vă deservesc zona și vă puteți intervieva cu consilierii dvs. potriviți gratuit pentru a decide care este potrivit pentru dvs. Dacă sunteți pregătit să găsiți un consilier care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, incepe acum.

• Vrei să vezi cum va arăta investiția ta pe viitor? Utilizați SmartAsset calculator de investiții gratuit.

Credit foto: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Mesaj Vanguard îți datorează bani? Plătește milioane de investitori a apărut în primul rând pe Blogul SmartAsset.