Celsius „seamănă cu o schemă Ponzi literală”, susține procesul de acțiune colectivă

În urma depunerii sale în faliment la doar câteva săptămâni după înghețarea retragerilor clienților, a fost tulburat cryptocurrency Firma de creditare Celsius Network LLC a fost pălmuită cu o propunere de acțiune colectivă, acuzând compania de o slujbă de escroc asemănătoare Ponzi.

Într-adevăr, clasa de acțiune, propusă unei instanțe federale din statul american New Jersey, susține că Celsius a suportat 10 miliarde de dolari prin vânzarea de valori mobiliare neînregistrate într-o schemă Ponzi și a convins investitorii pentru a-i cumpăra financiar produse la rate umflate, Legea360 raportate în iulie 14.

Documentul procesului de acțiune colectivă a fost pus la dispoziție de fosta Comisie pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC) avocatul de executare John Reed Stark, care postat pe contul său de Twitter pe 15 iulie.

Potrivit procesului, reclamantul Taylor Goines „a cumpărat produse financiare Celsius în perioada relevantă și a suferit investiţie pierderi” ca urmare a comportamentului inculpaților, inclusiv Celsius Network, două entități afiliate, CEO Alexander Mashinsky și trei directori executivi – David Barse, Alan Jeffrey Carr și Shlomi Danier Leon.

Presupusa schemă Ponzi se dezlănțuie

În plus, plângerea a afirmat că recenta prăbușire cripto a relevat fragilitatea ecosistemului Celsius și faptul că Celsius nu avea suficiente active la îndemână pentru a-și îndeplini obligațiile de retragere față de investitori. De fapt:

„La fel ca o schemă Ponzi literală, Celsius și-a putut menține promisiunile privind rata de randament doar aducând în mod continuu noi investitori al căror nou aflux de bani ar fi folosit pentru a plăti randamentul pentru vechii investitori.”

Conform textului acțiunii colective, Celsius deținea miliarde de dolari în poziții cu efect de levier în finanțarea descentralizată (DEFI) protocoale care au fost amenințate cu lichidare în timpul declinului pieței cripto. 

Pentru a evita lichidarea, Celsius părea să fie forțat să desfășoare peste 750 de milioane de dolari active lichide care nu mai puteau fi folosite pentru a îndeplini obligațiile de retragere, ceea ce a dus la înghețarea companiei retragerile, schimburile și transferurile utilizatorilor.

Promisiuni false și alte acuzații

Mai mult, reclamantul a spus că Celsius a vândut „conturi de câștig de bani” clienților care au împrumutat cripto active companiei în schimbul garanției companiei de a oferi o plată lunară variabilă a dobânzii. 

Interesul lui Celsius a fost generat de împrumutul de criptomonede către instituții și corporații, împrumutul de dolari americani și monede stabile pentru investitorii de retail și investiția în „alte asociații cu criptomonede extrem de speculative. 

Apoi, compania a pus în comun aceste active pentru a-și finanța operațiunile de creditare și tranzacționarea proprie. După cum explică procesul:

„În ciuda riscului suplimentar și a lipsei de garanții și supraveghere de reglementare, în martie 2021, Celsius deținea echivalentul a 10 miliarde de dolari din vânzarea acestor titluri neînregistrate, încălcând legile federale și de stat privind valorile mobiliare, care a atins un vârf la peste 25 de milioane de dolari mai târziu. an."

Între timp, fostul manager de investiții al lui Celsius, Jason Stone, a lansat un proces împotriva fostului său angajator pe 7 iulie, susținând că a fost implicat în manipularea pieței cripto fără a implementa măsuri contabile de bază pentru protejarea depozitelor clienților, cum finbold raportat mai devreme.