Carvana aproape de faliment și impactul creșterii ratelor dobânzilor care începe să lovească acasă

TL; DR

• Impactul creșterii ratelor dobânzilor începe să afecteze acasă, sectoarele care se bazează în mare măsură pe datorii încep să simtă impactul cererii mai scăzute.
• Retailerul de mașini second hand Carvana pare aproape de faliment după ce stocul său a scăzut cu 98% de la începutul anului, iar piața imobiliară continuă să se înmoaie
• S-a vorbit din nou despre o potențială recesiune în această săptămână, dar realitatea este că deja experimentăm efectele unei economii care stagnează.
• Metalele prețioase au rezistat deosebit de bine împotriva tuturor turbulențelor economice și se ridică la înălțimea facturării lor ca acoperire împotriva inflației pe termen lung.
• Top tranzacții săptămânale și lunare

Aboneaza-te la buletinul informativ Forbes AI pentru a rămâne la curent și pentru a primi informații despre investiții susținute de inteligență artificială, cele mai recente știri și multe altele direct în căsuța dvs. de e-mail în fiecare weekend.

Evenimente majore care v-ar putea afecta portofoliul

Să vorbim despre dobânzi. După cum știți deja, acestea au crescut semnificativ pe parcursul anului, deoarece Fed a încercat să reducă inflația la niveluri rezonabile. Ori de câte ori Fed modifică ratele, băncile și instituțiile financiare își ajustează produsele, dar poate dura ceva timp pentru ca acest lucru să se reflecte în date.

În general, există deja împrumuturi în curs de desfășurare pentru lucruri precum creditele ipotecare și împrumuturile auto, iar pentru cei care sunt pe cale iminent să facă o achiziție, o singură mișcare a ratei nu este probabil să le modifice decizia. Dar, pe măsură ce creșterile multiple ale ratelor se strâng una peste alta și devine clar că ciclul va continua, consumatorii încep să facă un pas înapoi.

Începem să vedem că acest lucru are un impact serios asupra economiei în ansamblu și asupra companiilor individuale.

Săptămâna aceasta am văzut unul exemplu notabil în Carvana. Cererea de mașini second-hand este de așteptat să fie cu 12% mai mică decât în ​​această perioadă a anului trecut, deoarece ratele mai mari înseamnă că mai puțini oameni își pot permite să-și procure un nou set de roți. O plasează pe Carvana într-un loc foarte dificil, cu niveluri ridicate ale datoriilor și această cerere în scădere care are ca rezultat un preț al acțiunilor care a scăzut cu aproape 98% de la începutul anului 2022.

Companiile care se bazează foarte mult pe datoria de consum pentru a-și alimenta cererea este probabil să se lupte atâta timp cât Fed continuă să majoreze dobânzile și, probabil, pentru ceva timp după ce acestea încep să scadă.

-

Recesiunea a fost un subiect de tendință major în această săptămână. De înțeles, mulți lucrători sunt îngrijorați de ce ar putea însemna o recesiune pentru locurile lor de muncă, iar investitorii doresc să știe cum le va afecta portofoliile.

Este important să rețineți că atunci când Biroul Național de Cercetare Economică (NBER) decide că am intrat oficial pe teritoriul recesiunii, nimic anume nu se schimbă. Directorii executivi nu reîmprospătează Forbes în fiecare dimineață, așteptând să trimită un e-mail de concediere la nivel de companie, pe baza unui anunț NBER.

Nu vă înșelați, nu este o veste bună dacă se numește oficial o recesiune, dar în multe privințe trăim deja ceva asemănător cu una. Au loc deja concedieri pe scară largă. Bursa a scăzut semnificativ. Inflația rămâne ridicată.

Începutul unei recesiuni oficiale înseamnă că unele date economice s-au deteriorat, dar nu înseamnă că deteriorarea a fost rapidă sau neprevăzută. Un exemplu este cel mai recent raport al prețurilor cu ridicata care a fost publicat astăzi, care arată că prețurile au a crescut cu 0.3% în noiembrie și 7.4% în ultimele 12 luni.

Nu sunt o veste grozavă având în vedere toate măsurile în vigoare pentru a reduce inflația, dar nimic nou.

Deci, care este mâncarea la pachet? Este posibil ca economia să fie destul de slabă încă pentru o perioadă, iar bursa ar putea fi la fel de bine. Dar dacă și când va fi în sfârșit declanșată o recesiune oficială, nu vă așteptați ca niciunul dintre ei să arate mult diferit decât arată acum.

Având în vedere acest lucru, acum este un moment excelent să vă evaluați veniturile și investițiile și să le faceți cât mai sigure posibil.

Tema de top din această săptămână de la Q.ai

O clasă de active care are o istorie lungă de stabilitate în perioadele de criză economică este metalele prețioase. Utilizarea metalelor precum aurul și argintul ca depozit de valoare datează de mii de ani și chiar și în sistemul nostru financiar modern, acestea joacă un rol semnificativ.

Chiar și acum, metalele prețioase sunt considerate o acoperire împotriva inflației. Ca orice investiție, această teză nu este întotdeauna 100% exactă, dar până acum anul acesta a noastră Kit de metale prețioase a fost la înălțimea reputației. Susținută de un noiembrie puternic, performanța anului până în prezent până la 12 a fost de 08%, deși, desigur, această performanță trecută nu garantează rezultate viitoare.

În timp ce aurul este cel mai cunoscut dintre metalele prețioase, acest kit include și o alocare pentru argint, platină și paladiu.

Metalele prețioase ar putea fi una dintre cele mai vechi clase de active din lume, dar folosim o abordare absolut modernă pentru a investi în ele. În fiecare săptămână, IA noastră prezice modul în care aceste metale prețioase vor avea probabil performanțe pentru săptămâna următoare, pe o bază ajustată la risc.

Pe baza acestor predicții, IA reechilibrează automat portofoliul ETF-urilor pe care le folosim pentru a obține expunere la fiecare metal.

Nu numai atât, dar dacă dețineți Kit-ul ca parte a portofoliului nostru AI, de asemenea, ajustează automat ponderea la Kit-ul în sine, pe baza celorlalte Kituri pe care le dețineți și a previziunilor de pe piețe pentru săptămânile următoare. Este un nivel de analiză a datelor pe care pur și simplu nu este posibil să-l faci singur și l-am pus la dispoziția tuturor.

Top idei de comerț

Iată câteva dintre cele mai bune idei pe care sistemele noastre AI le recomandă pentru săptămâna și luna următoare.

CVR Energy (CVI) – Compania energetică diversificată este una dintre noi Top Cumpărături pentru săptămâna viitoare cu B la valoarea calității. Veniturile au crescut cu 65.3% în ultimele 12 luni.

Applied Digital Corp (APLD) – Operatorul centrului de date rămâne al nostru Top Short pentru săptămâna viitoare cu AI-ul nostru evaluându-i un B la valoarea calității și un B la volatilitate scăzută. Câștigul pe acțiune a fost de -0.18 USD în cele 12 luni până la sfârșitul lunii august.

US Cellular Corp (USM) – Operatorul de rețea mobilă este unul dintre noi Top Cumpărături pentru luna viitoare cu nota A la tehnică. Câștigul pe acțiune a fost de 0.97 USD pentru cele 12 luni până la 30 septembrie.

Celsius Holdings (CELH) – Compania de băuturi (a nu se confunda cu platforma cripto în faliment) este una dintre noi Top pantaloni scurți pentru luna viitoare cu AI-ul nostru evaluându-i un F în Volatilitate și valoare de calitate scăzută. Câștigul pe acțiune a fost de -2.11 USD pe parcursul celor 12 luni până la 30 septembrie.

AI-urile noastre Top tranzacții ETF pentru luna următoare este de a investi în Hong Kong, capitaluri mari chinezești și argint, precum și în titluri de stat americane scurte și obligațiuni corporative cu durată scurtă. Cumpărături de top sunt iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust și iShares China Large-Cap ETF. Pantaloni scurți de top sunt ETF-ul iShares US Treasury Bond și ETF-ul Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Qbits publicat recent

Doriți să aflați mai multe despre investiții sau să vă aprofundați cunoștințele existente? Qai publică Qbits pe site-ul nostru Centrul de învățare, unde puteți defini termenii de investiție, puteți despacheta concepte financiare și puteți crește nivelul de calificare.

Qbit-urile sunt conținut de investiții digerabil, care poate fi gustat, menit să descompună concepte complexe în limba engleză simplă.

Consultați câteva dintre cele mai recente noi aici: