Pe fondul celor mai recente probleme cu care se confruntă unii creditori majori de criptomonede în urma recesiunii pieței cripto, Departamentul de Protecție Financiară și Inovare din California (DFPI) analizează mai multe companii din SUA care oferă conturi de dobândă pentru criptomonede.
California cercetează creditorii criptografici din SUA
Într-o alertă pentru consumatori emisă marți (12 iulie 2022), DFPI a declarat că investighează mai multe firme de cripto-creditare care ofereau clienților conturi de criptomonede purtătoare de dobândă. Autoritatea de reglementare din California s-a referit la acțiunile recente întreprinse împotriva BlockFi și Voyager, adăugând că anumite conturi de cripto-dobândă sunt valori mobiliare neînregistrate.
BlockFi a acceptat anterior să plătească o amendă de 100 de milioane de dolari Comisiei pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC), pentru că nu și-a înregistrat produsul de creditare. Iowa a emis, de asemenea, un ordin de consimțământ împotriva firmei, susținând că creditorul a vândut valori mobiliare neînregistrate, obligând, în consecință, BlockFi să plătească peste 900,000 de dolari.
DFPI a mai spus că Departamentul cercetează companiile de creditare pentru a verifica dacă acestea funcționează cu încălcarea regulilor stabilite de autoritățile de reglementare.
Un extras din comunicat spune:
„Departamentul avertizează consumatorii și investitorii din California că mulți furnizori de conturi de cripto-dobândă ar putea să nu fi dezvăluit în mod adecvat riscurile cu care se confruntă clienții atunci când depun cripto active pe aceste platforme.”
Între timp, cea mai recentă dezvoltare vine pe măsură ce mulți creditori cripto se confruntă cu o criză de lichiditate. Companiile și-au redus personalul și și-au suspendat, de asemenea, retragerile și depozitele pe fondul situației pieței de urs.
Voyager Digital, care și-a dezvăluit anterior expunerea la Three Arrows Capital (3AC), a solicitat protecție în faliment, potrivit unui raport recent al cripto.știri.
Vermont lansează o anchetă asupra lui Celsius
O altă companie de creditare a criptomonedei Celsius a intrat sub radarul autorității de reglementare din Vermont, Departamentul de Reglementare Financiară (DFR). DFR a susținut că Celsius este „profund insolvabil” și nu avea active și lichidități adecvate pentru a-și îndeplini obligațiile restante.
De asemenea, autoritatea de reglementare din Vermont a declarat că firma cripto s-a angajat într-o ofertă de valori mobiliare neînregistrată. DFR a menționat că este implicată într-o anchetă multistatală a platformei de creditare. Conform unei notificări de alertă pentru consumatori din 12 iulie:
„Departamentul consideră că Celsius a fost implicat într-o ofertă de valori mobiliare neînregistrată, oferind conturi de dobândă pentru criptomonede investitorilor de retail. Celsius nu are, de asemenea, o licență de transmitere de bani. Aceasta înseamnă că până de curând, Celsius a funcționat în mare parte fără supraveghere reglementară.”
Celsius, care și-a oprit retragerile din 13 iunie, și-a rambursat recent întregul împrumut către Maker, recuperând astfel o garanție BTC în valoare de 440 de milioane de dolari. Compania, la fel ca și alte firme cripto care se luptă în urma recesiunii pieței, a concediat anterior 150 de lucrători.
Un fost administrator de active pentru Celsius a dat în continuare în judecată firma pentru fraudă, acuzând compania că folosește fondurile clienților pentru a umfla valoarea jetonului său CEL, printre alte acuzații.
Între timp, Celsius a lucrat pentru a evita alte crize și a reveni în formă. În iunie, platforma de creditare asediată a angajat avocați în restructurare de la firma de avocatură Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Cu toate acestea, Celsius și-a schimbat consilierii juridici aproape o lună mai târziu, mergând pe Kirkland & Ellis LLP, deși compania nu a precizat motivul schimbării.
Sursa: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/